Deka-GlobalStrategie Garant 80
| WKN | DK2CEW | ISIN | LU0921337613 | Mischfonds flexibel mit Garantie | Aktuelle Fondsdaten vom 14.05.2021 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 17:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 14.05.2021Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 12.05.2020 – 12.05.2021 | +16,79 | +16,79 |
| 12.05.2019 – 12.05.2020 | -6,11 | -6,11 |
| 12.05.2018 – 12.05.2019 | -1,60 | -1,60 |
| 12.05.2017 – 12.05.2018 | +1,30 | +1,30 |
| 12.05.2016 – 12.05.2017 | +7,60 | +7,60 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
Portrait
Ziele und Anlagepolitik
- Anlageziel des Fonds ist die Erwirtschaftung eines mittel- bis langfristigen Kapitalwachstums und die Begrenzung eines möglichen Verlustes während der Garantieperiode auf maximal 20%.
- Der Fonds verfolgt eine benchmarkfreie, modellgestützte Anlagestrategie. Die Anlage erfolgt überwiegend in verschiedene Anlageklassen weltweit, wie z.B. in Aktien, Renten, Rohstoffe, Währungen oder Volatilität. Sollte zu einem Zeitpunkt keine der Anlagemöglichkeiten den Erwartungen des Fondsmanagements entsprechen, kann vollständig in kurzfristige Geldanlagen angelegt werden. Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Investmentprozess erfolgt im Rahmen der quantitativen Anlagestrategie "Sigma Plus". Bei dieser werden auf monatlicher Basis die erwarteten Erträge aller relevanten Anlageklassen und Märkte prognostiziert sowie die aktuelle Prognosegüte bewertet. Beides fließt anschließend in ein robustes Optimierungsverfahren ein, worüber die optimale Zusammensetzung des Portfolios auf Ebene der verschiedenen Kategorien von Vermögensgegenständen bestimmt wird. Für die Kategorien Aktien und Unternehmensanleihen folgt danach üblicherweise eine auf einer großen Anzahl von Faktoren basierende Einzeltitelauswahl sowie im Rentenportfolio eine aktive Durationssteuerung. Das Konzept strebt dabei die Erzielung einer stabilen Wertentwicklung mit kontrolliertem Risiko bei gleichzeitigem Fokus auf absoluten Ertrag an. Die Gewichte der verschiedenen Assetklassen bzw. der Märkte schwanken dabei über die Zeit. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation nicht mit einem Index vergleichbar ist. Zur effizienten Steuerung des Fonds sowie zur Sicherstellung der monatlichen Garantie in Höhe von 80% des letzten Fondspreises des Vormonats werden Derivate zu Sicherungs- als auch zu Investitionszwecken eingesetzt.
- Dieser Fonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente eines Mitgliedstaates der EU oder seiner Gebietskörperschaften sowie eines Mitgliedstaates der OECD anlegen. Der Fonds darf vollständig in Geldmarktinstrumente und in Bankguthaben investieren. Darüber hinaus kann das jeweilige Engagement in Wertpapieren und/oder Geldmarktinstrumenten durch den Einsatz derivativer Strategien erweitert werden.
Marktentwicklung
Die globalen Stimmungsindikatoren setzten ihren Aufwärtstrend im April weiter fort. Gemessen an der Schnellschätzung des Instituts IHS Markit stieg der US-Gesamteinkaufsmanagerindex von 59,7 auf 62,2 Punkte. Auch für die Eurozone signalisierte die entsprechende Auswertung ein zuletzt beschleunigtes Wirtschaftswachstum. Dabei erreichte der Teilindex für das verarbeitende Gewerbe mit 63,3 Zählern ein neues Allzeithoch, der Dienstleisterindex übertraf dagegen nur knapp die Expansionsmarke von 50 Punkten. An den internationalen Finanzmärkten überwog weiterhin die Hoffnung auf das baldige Überwinden der Corona-Pandemie. Positive Impulse lieferte zudem die Unternehmensberichtsaison. Quartalsergebnisse übertrafen mehrheitlich die Erwartungen der Analysten. Eindrucksvolle Gewinnsteigerungen konnten vor allem Finanzinstitute erzielen. So profitierten die großen US-Banken von hohen Provisionsergebnissen aufgrund haussierender Aktienmärkte. Zudem konnten Kreditabschreibungen teilweise aufgelöst werden, was als ein gutes Zeichen auch für den High-Yield-Markt angesehen wurde. Der Anstieg von Ausfallraten infolge der Pandemie könnte insgesamt geringer ausfallen als bisher befürchtet. Die Geldpolitik sorgte in weiten Teilen der Welt ebenfalls für fortgesetzte Unterstützung. So bekräftigte die Europäische Zentralbank zuletzt erneut ihre Absicht noch längere Zeit für günstige Finanzierungsbedingungen in der Eurozone zu sorgen. Trotz verbesserter Perspektiven für die US-Konjunktur ist auch aus der Sicht der Fed die Zeit noch nicht reif, um Korrekturen an den aktuellen Nullzins- und Anleiheankaufsstrategien vorzunehmen. In diesem Umfeld gingen die Risikoprämien an den Kreditmärkten tendenziell zurück. US-Renditen gaben nach kräftigen Anstiegen der Vormonate etwas nach und sorgten damit für eine positive Kursbewegung bei US-Treasuries. Demgegenüber mussten Euro-Staatsanleihen spürbare Kursverluste hinnehmen, wobei italienische Emissionen zu den größten Verlierern zählten.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
|
121,37 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
100,40 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 8,62 | 10,95 |
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Sharpe Ratio
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2,08 | 0,34 |
Stand: 07.05.2021
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 02.09.2013 |
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Fondsvermögen
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123,32 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 31. Aug |
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Ertragsverwendung
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Thesaurierung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
| Erstanlagebetrag | mind. 1000000 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Nein |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
|
0,00% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (09.2019 - 08.2020) |
1,97% |
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Verwaltungsvergütung
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1,00% |
| darin enthalten: Vertriebsprovision | 0,15% |
| Administrationsgebühr | 0,65% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im August 2020 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Thesaurierung |
| Fondsart 1 | Mischfonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 04.01.2021 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,37 | 0,00 | 0,37 | 0,37 | 0,09 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,12 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2016/17 | 31.08.2017 | T | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2015/16 | 31.08.2016 | T | 0,75 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2014/15 | 31.08.2015 | T | 0,07 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2013/14 | 31.08.2014 | T | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Die hohe Flexibilität des Fondskonzeptes ermöglicht es, von einer Vielzahl von Anlageklassen zu profitieren.
- Marktpotenziale können richtungsunabhängig genutzt werden: Es besteht die Chance auf Erträge auch in fallenden Märkten.
- Es können Diversifikationspotentiale zwischen den Anlageklassen ausgenutzt werden
- Die Anlagepolitik wird kostengünstig und flexibel durch moderne Finanzinstrumente umgesetzt
- Kapitalgarantie in Höhe von 80% des am ersten Luxemburger Bankarbeitstags des Monats festgestellten Anteilpreises während des einmonatigen Garantiezeitraums (Garantiegeber: Deka International S.A., Luxembourg)
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage
Wesentliche Risiken
- Die Anlagen unterliegen den jeweils typischen Länder- und Konjunkturrisiken, Währungsverluste sind möglich.
- Eine negative Entwicklung einzelner Kapitalmarktsegmente, Branchen und Einzeltitel kann zu Kursverlusten bei Aktien führen.
- Es sind Kursverluste bei Anleihen infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus möglich
- Im Zeitablauf können sich einzelne Aussteller oder Geschäftspartner in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen oder Ausfällen führen kann
- Dieser Investmentfonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente eines Mitgliedstaates der EU oder seiner Gebietskörperschaften sowie eines Mitgliedstaates der OECD anlegen (Konzentrationsrisiko).
