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Deka-Deutschland Balance CF

Mischfonds flexibel

| WKN: DK2CFB | ISIN: DE000DK2CFB1

Anlageidee

Anleger erlebten in den letzten Jahren turbulente Zeiten an den Kapitalmärkten. Ein gutes Gefühl bietet daher ein ausgewogenes Fondskonzept, das nicht allein auf eine Anlageklasse setzt, sondern entsprechend der Markterwartungen Aktien und Anleihen mischen kann. Mit Deka-Deutschland Balance werden mittel- bis langfristig die Stärken der deutschen Wirtschaft und die Stabilität der politischen Verhältnisse genutzt: Deutsche Unternehmen profitieren von der starken internationalen Ausrichtung und der guten Wettbewerbsfähigkeit, was sich auch in den Aktien der deutschen Unternehmen widerspiegelt. Doch nicht nur deutsche Aktien sind interessant für eine Anlage: Deutsche Anleihen, z. B. Bundesanleihen, gelten allgemein als stabiles Investment und weisen eine hohe Solidität auf.

Anlagegrundsätze

  • Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, je nach Marktlage in verzinsliche Wertpapiere, in der Regel deutsche Staatsanleihen und deutsche Aktien zu investieren. Der Anteil des Sondervermögens, der in Aktien investiert werden darf, beträgt maximal 30 %.
  • Die Auswahl der Vermögenswerte trifft das Fondsmanagement nach einem mathematischen Verfahren, durch welches sich abzeichnende Trends in der Entwicklung verschiedener Anlageklassen aktiv genutzt werden sollen. Zur Begrenzung der Anlagerisiken erfolgt eine regelmäßige Anpassung der Gewichtung der Anlageklassen.
  • Sollte zu einem Zeitpunkt keine der Investitionsmöglichkeiten den Erwartungen des Fondsmanagements entsprechen, kann zur Stabilisierung des Fonds vermehrt in kurzfristige, liquide Geldanlagen angelegt werden.

Investitionsargumente

Die konservative Grundausrichtung des auf deutsche Aktien und Anleihen fokussierten Fonds kommt in Zeiten hoher Marktschwankungen den Bedürfnissen vieler Anleger entgegen.

In Anlageformen mit positiven Trends wird konsequent und emotionsfrei investiert. Anlageformen mit negativen Trends werden hingegen entsprechend reduziert.

Der Fonds bietet eine Streuung des Anlagerisikos im Vergleich zu Direktanlagen.

Fondspolitik

Der Anteil der Aktien blieb auf Monatssicht unverändert niedrig, während der Rentenanteil eine Erhöhung erfuhr. Die Duration des Rentenportfolios blieb anhaltend niedrig. Der Deka-Deutschland Balance wies im Berichtsmonat eine negative Wertentwicklung auf.

Marktentwicklung

Im Juli verzeichnete der deutsche Aktienindex DAX einen Kursanstieg von 5,5 %. Geprägt war der Monatsverlauf von der Unternehmensberichtssaison, den veröffentlichten Konjunkturdaten sowie von den Zinsanhebungen der Notenbanken dies- und jenseits des Atlantiks. So erhöhte sowohl zunächst die EZB (um 50 Basispunkte von -0,5 % auf 0,0 %) als auch dann in einem erneuten Schritt die amerikanische Notenbank Fed (um 75 Basispunkte auf die Spanne von 2,25 bis 2,50 %) die Leitzinsen, um die Inflation weiter einzudämmen. Dies geschah, paradoxerweise während zunehmend Konjunktur- und Rezessionssorgen zu deutlichen Renditerückgängen führten und die Unternehmensberichtssaison eher gemischt verlief. Entsprechend kam es bei deutschen Staatsanleihen mit mittleren und längeren Restlaufzeiten im Juli zu deutlichen Kursgewinnen. So verzeichneten beispielsweise deutsche Bundesanleihen mit einer 10-jährigen Restlaufzeit einen Renditerückgang um 68 Basispunkte (auf 0,83 %). Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 2,913% (= 29,13 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

* enthält Ausgabeaufschlag

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch 114,09
52-Wochen-Tief 103,43

Risikobetrachtung

Kennzahlen 1 Jahr 3 Jahre
Volatilität 2,75 4,41
Sharpe-Ratio negativ negativ
Stand: 29.07.2022

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Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als Asset-Struktur oder Anlageklassen ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen. Die Struktur entspricht der am Ende des Berichtsmonats vorgeschlagenen Allokation gemäß der Modelldaten des Fondsmanagements.

Wesentliche Chancen

  • Das Management strebt einen stetigen und positiven Ertrag bei einer möglichst geringen Schwankungsbreite an.
  • Es besteht eine Chance auf Kurssteigerungen durch die Anlage in den deutschen Renten- und Aktienmärkten.
  • Teil des Fondskonzeptes ist eine Risikobegrenzung durch eine permanente Steuerung der Anlageklassen mittels eines mathematischen Modells.
  • Ein wichtiges Kennzeichen des Fondskonzeptes ist der Ausschluss von Emotionen bei der Anlageentscheidung.
  • Kapitalmarkttrends werden durch einen disziplinierten Managementansatz konsequent ausgenutzt.
  • Im Vergleich zu einer Direktanlage können durch eine breite Streuung der Investments im Fonds die Wertschwankungen der Anlage reduziert werden.

Wesentliche Risiken

  • Schwankungen an den Kapitalmärkten können sich negativ auf den Wert des Fondspreises auswirken.
  • Es sind Kursverluste infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus möglich.
  • Im Zeitablauf können sich einzelne Aussteller oder Geschäftspartner in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen oder Ausfällen führen kann.
  • Die Reaktionszeit des Modells bewirkt, dass Kursverluste zu Rückgängen im Anteilspreis des Fonds führen können.
  • Dieser Investmentfonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland investieren. Insofern kann die Streuung der Anlagen eingeschränkt sein (Konzentrationsrisiko).

Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.

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Deka Investment GmbH

Deka Investment GmbH
Mainzer Landstr. 16, 60325 Frankfurt, Deutschland

Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Die hier veröffentlichten Steuerdaten unterliegen einer besonderen Sorgfalt; wir behalten uns aber vor, die steuerlichen Angaben - wenn notwendig - mit Wirkung für die Vergangenheit oder die Zukunft zu ändern. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Die Rechenschaftsberichte und Jahressteuerbescheinigungen sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.