WKN | DK2CFB | ISIN | DE000DK2CFB1 | Mischfonds flexibel | Aktuelle Fondsdaten vom 06.12.2019 |
---|
Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
2 Rating vom 31.10.2019; Nähere Informationen unter
www.scopeanalysis.com
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: taggleich
Zeitraum | Netto | Brutto |
---|---|---|
05.12.2018 – 05.12.2019 | +4,81 | +4,81 |
05.12.2017 – 05.12.2018 | -4,80 | -4,80 |
05.12.2016 – 05.12.2017 | +4,09 | +4,09 |
05.12.2015 – 05.12.2016 | -1,86 | -1,86 |
05.12.2014 – 05.12.2015 | -2,71 * | +0,21 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 2,913% (= 29,13 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Anleger erlebten in den letzten Jahren turbulente Zeiten an den Kapitalmärkten. Ein gutes Gefühl bietet daher ein ausgewogenes Fondskonzept, das nicht allein auf eine Anlageklasse setzt, sondern entsprechend der Markterwartungen Aktien und Anleihen mischen kann. Mit Deka-Deutschland Balance werden mittel- bis langfristig die Stärken der deutschen Wirtschaft und die Stabilität der politischen Verhältnisse genutzt: Deutsche Unternehmen profitieren von der starken internationalen Ausrichtung und der guten Wettbewerbsfähigkeit, was sich auch in den Aktien der deutschen Unternehmen widerspiegelt. Doch nicht nur deutsche Aktien sind interessant für eine Anlage: Deutsche Anleihen, z. B. Bundesanleihen, gelten allgemein als stabiles Investment und weisen eine hohe Solidität auf.
Der Aktienanteil des Fonds wurde im Monatsverlauf erhöht, während der Rentenanteil gesenkt wurde. Die Duration (Zinsbindungsdauer) des Rentenportfolios erfuhr eine Reduktion. Der Fonds Deka-Deutschland Balance wies im Oktober eine leicht positive Wertentwicklung auf.
Im Oktober verzeichnete der deutsche Aktienindex DAX 30 einen Kursanstieg von 3,5 %. Unterstützung erfuhren die Aktienmärkte sowohl durch die Hoffnung auf ein baldiges Unterzeichnen eines (Teil-)Abkommens im Handelsstreit zwischen den USA und China als auch durch die Einigung auf einen veränderten Austrittsdeal zwischen Großbritannien und der EU. Auch die tendenziell positiv verlaufende Unternehmensberichtssaison, sowie die durch die US-Notenbank Fed herbeigeführte (in diesem Jahr dritte) Leitzinssenkung um 25 Basispunkte, wirkten sich positiv aus. Bei deutschen Staatsanleihen mit mittleren und längeren Restlaufzeiten kam es im Monatsverlauf zu Kursrückgängen. So verzeichneten beispielsweise deutsche Bundesanleihen mit einer 10-jährigen Restlaufzeit einen Renditeanstieg um 17 Basispunkte (auf -0,40 %).
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
52-Wochen-Hoch
|
110,73 EUR |
52-Wochen-Tief
|
105,19 EUR |
Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
---|---|---|
Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 2,64 | 2,58 |
Sharpe Ratio
|
2,03 | 0,64 |
Stand: 29.11.2019
Fondswährung | EUR |
Auflegungsdatum | 19.12.2011 |
Fondsvermögen
|
260,65 Mio. |
Geschäftsjahresende | 31. Dez |
Ertragsverwendung
|
Ausschüttung |
Mindestanlagebetrag
|
25 EUR |
Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
|
Nein |
Sparplanfähig
|
Ja |
Ausgabeaufschlag
|
3,00% |
Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (01.2018 - 12.2018) |
1,01% |
Verwaltungsvergütung
|
0,85% |
Kostenpauschale
|
0,16% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Dezember 2018 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Ertragsverwendung
|
Ausschüttung |
Fondsart 1 | Mischfonds |
Gültig ab | 01.01.2018 |
Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2018 | 22.02.2019 | A | 0,39 | 0,00 | 0,39 | 0,39 | 0,10 | EUR |
2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
2018 | 10.08.2018 | A | 0,68 | 0,00 | 0,68 | 0,68 | 0,17 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
---|---|---|---|---|---|---|
2017 | 29.12.2017 | T | -0,02 | 0,01 | 0,01 | EUR |
2017 | 15.12.2017 | A | 0,52 | 0,53 | 0,52 | EUR |
2016 | 24.02.2017 | A | 0,66 | 0,67 | 0,66 | EUR |
2015 | 19.02.2016 | A | 0,89 | 0,90 | 0,89 | EUR |
2014 | 20.02.2015 | A | 1,13 | 1,25 | 1,24 | EUR |
2013 | 21.02.2014 | A | 1,22 | 1,33 | 1,32 | EUR |
2012 | 22.02.2013 | A | 1,29 | 1,41 | 1,40 | EUR |
2011 | 31.12.2011 | T | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Aktien | 30,00% | |
Renten | 70,00% |
Stand: 29.11.2019
Wertpapier | Land | Anteil in % | |
---|---|---|---|
Bundesländer Ländersch. Nr.47 15/25 | Deutschland | 7,20 | |
Land Berlin Landessch. Ausg.441 14/24 | Deutschland | 6,20 | |
Land Brandenburg Schatzanw. 15/25 | Deutschland | 5,60 | |
Wirt.u.Infrastrukturbk. Hessen IHS 14/24 | Deutschland | 5,00 | |
Freie Hansestadt Bremen Landessch. Ausg.209 18/28 | Deutschland | 4,20 | |
DZ HYP AG MTN Hyp.-Pfe. R.356 14/24 [WL] | Deutschland | 4,10 | |
Land Hessen Schatzanw. S.1801 18/28 | Deutschland | 4,10 | |
Bayer.Landesbodenkreditanstalt IHS 15/25 | Deutschland | 4,00 |
Stand: 29.11.2019
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als Asset-Struktur oder Anlageklassen ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen. Die Struktur entspricht der am Ende des Berichtsmonats vorgeschlagenen Allokation gemäß der Modelldaten des Fondsmanagements.