DekaStruktur: 5 ErtragPlus
| WKN | DK1CJM | ISIN | DE000DK1CJM2 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 23.07.2021 |
|---|
Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 23.07.2021Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 22.07.2020 – 22.07.2021 | +2,64 | +2,64 |
| 22.07.2019 – 22.07.2020 | -4,84 | -4,84 |
| 22.07.2018 – 22.07.2019 | +1,62 | +1,62 |
| 22.07.2017 – 22.07.2018 | -1,38 | -1,38 |
| 22.07.2016 – 22.07.2017 | -1,76 * | +0,21 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 1,961% (= 19,61 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Jeder Anleger hat besondere Vorstellungen, welche Ziele er anstrebt und in welchem Umfang er bereit ist, Wertschwankungen in Kauf zu nehmen. Bei DekaStruktur: 5 können Sie unter fünf Varianten wählen, die unterschiedlichen Vorstellungen Rechnung tragen. Insbesondere durch unterschiedlich hohe Aktienfondsanteile unterscheiden sie sich untereinander im Verhältnis von Chance und Risiko. Investiert wird nicht nur in Fonds der Deka, sondern auch in Produkte unserer renommierten Kooperationspartner. Je nachdem, wie die Erwartung des Fondsmanagements ist, wird die Anlage den aktuellen Bedingungen der internationalen Kapitalmärkte angepasst. Bei ErtragPlus wählen Sie eine Variante mit vergleichsweise geringerem Risiko. Eine eher solide Anlageform.
Anlagegrundsätze
- Anlageziel dieses weltweit anlegenden Fonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Portfolio.
- Das Fondsmanagement wählt dazu aus einer Vielzahl von Zielfonds, wobei der Anteil der Aktienfonds auf maximal 30% begrenzt ist und bis auf 0% reduziert werden kann. Daneben wird im Wesentlichen in Rentenfonds, Geldmarktfonds und Mischfonds investiert.
- Durch ein systematisches Management der Anlagerisiken wird angestrebt, Verluste, die bei der Verfolgung der Anlagestrategie durch die Investition in im Wert schwankende Anlageklassen entstehen können, auf maximal 5,0% im Kalenderjahr zu begrenzen (keine Garantie).
Investitionsargumente
- Durch den globalen Ansatz mit Schwerpunkt auf Europa besteht für den Anleger die Chance, im aktuellen Niedrigzinsumfeld an den vielfältigen Renditechancen der weltweiten Renten- und Aktienmärkte zu partizipieren.
- Der Anleger profitiert von einem aktiven Management im Stile einer Vermögensverwaltung. Risiken werden bewusst ausgesteuert, Chancen vorrausschauend gesucht. Die auf einem breiten Universum fußende, unabhängige Auswahl der Zielfonds ermöglicht den Zugriff auf eine Vielzahl von herausragenden aktiven Fondsmanagern.
- Zur Optimierung der Renditechancen sind Schwellenländeranleihen beigemischt. Aus Sicht des Vermögensmanagements werden die höhere Risikoneigung der Investoren und die damit verbundene Suche nach hohen Renditen im Niedrigzinsumfeld andauern.
Marktentwicklung
Die Renditen langlaufender Staatsanleihen kamen im Berichtsmonat Juni weiter zurück. So notiert die Rendite 10-jähriger deutscher Bundesanleihen am Ende des Monats bei - 0,21 Prozent, nachdem sie im Mai aufgrund der Konjunkturerholung in Europa bis auf - 0,1 Prozent angestiegen war. Auch die Rendite 10-jähriger US-Staatsanleihen pendelte sich unter der Marke von 1,5 Prozent ein. Daran änderte sich auch durch den letzten US-Zinsentscheid Mitte Juni nichts. Auch wenn US-Notenbankchef Jerome Powell auf der anschließenden Pressekonferenz die Projektionen der Währungshüter etwas relativierte, steht ein Ende der ungehemmten Liquiditätsschwemme seitdem konkret im Raum. Das Segment der Unternehmensanleihen konnte sich im Juni kräftig erholen. So notierten Anleihen aus dem Bereich Investment Grade in der europäischen Wirtschafts- und Währungsunion um 0,43 Prozent höher als noch vor einem Monat. In den USA konnten Unternehmensanleihen aus dem Bereich Investment Grade sogar um 3,98 Prozent zulegen. Im Bereich der High-Yield-Anleihen zeichnet sich ein ähnliches Bild: In Europa stiegen diese um 0,58 Prozent und in den USA sogar um 4,51 Prozent. Hier macht sich deutlich bemerkbar, dass die Wirtschaftserholung in den USA deutlich weiter als in Europa ist. Im High-Yield-Bereich haben sich außerdem die Risikoaufschläge nochmals verringert. Das Währungspaar EUR/USD kam nach dem US-Zinsentscheid aus Euro-Sicht deutlich unter Druck. Grund hierfür war die Aussage der US-Notenbank, dass sie die erste Zinserhöhung nun etwas früher erwarten als bisher angenommen. Zum Monatsschluss notiert der Wechselkurs bei 1,19 US-Dollar für je einen Euro. Auch im Berichtsmonat Juni konnten die internationalen Aktienmärkte ihre Rallye fortsetzen. Dies gilt für die meisten der weltweit großen Indizes, wie bspw. den S&P 500, Euro Stoxx 50, Topix oder auch den DAX, wovon einige ihre bisherigen Rekordhochs erneut übertrumpften.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
|
100,68 EUR |
|
52-Wochen-Tief
|
97,81 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 1,93 | 4,66 |
|
Sharpe Ratio
|
1,93 | 0,08 |
Stand: 16.07.2021
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 02.01.2009 |
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Fondsvermögen
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74,57 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 28. Feb |
|
Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
|
Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
|
Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
|
Nein |
|
Sparplanfähig
|
Ja |
Kosten in %
|
Ausgabeaufschlag
|
2,00% |
|
Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (03.2020 - 02.2021) |
1,12% |
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Verwaltungsvergütung
|
0,55% |
| darin enthalten: Verwahrstellengebühr3 | 0,06% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Februar 2021 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Verwahrstellengebühr fällt für die Verwahrung des Fondsvermögens an.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
|
Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020/21 | 16.04.2021 | A | 0,16 | 0,00 | 0,16 | 0,16 | 0,04 | EUR |
| 2020 | 04.01.2021 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2019/20 | 17.04.2020 | A | 0,37 | 0,00 | 0,37 | 0,37 | 0,09 | EUR |
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018/19 | 12.04.2019 | A | 0,37 | 0,00 | 0,37 | 0,37 | 0,09 | EUR |
| 2018/19 | 07.09.2018 | A | 0,64 | 0,00 | 0,64 | 0,64 | 0,16 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,44 | 0,52 | 0,65 | EUR |
| 2017/18 | 15.12.2017 | A | 0,36 | 0,36 | 0,36 | EUR |
| 2016/17 | 19.04.2017 | A | 0,85 | 0,75 | 0,85 | EUR |
| 2015/16 | 22.04.2016 | A | 1,57 | 1,36 | 1,57 | EUR |
| 2014/15 | 24.04.2015 | A | 1,30 | 1,46 | 1,47 | EUR |
| 2013/14 | 25.04.2014 | A | 1,22 | 1,32 | 1,32 | EUR |
| 2012/13 | 19.04.2013 | A | 1,24 | 1,33 | 1,34 | EUR |
| 2011/12 | 20.04.2012 | A | 1,76 | 1,82 | 1,84 | EUR |
| 2010/11 | 20.04.2011 | A | 1,52 | 1,70 | 1,74 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Fondsstrukturen
| Rentenfonds Staatsanleihen Euroland | 19,70% | |
| Rentenfonds Staatsanleihen Europa | 19,70% | |
| Rentenfonds Staatsanleihen Schwellenländer | 9,70% | |
| Rentenfonds Unternehmensanleihen | 14,30% | |
| Rentenfonds flexibel | 2,40% | |
| Absolute Return Fonds | 7,10% | |
| Aktienfonds Welt | 9,50% | |
| Aktienfonds Europa | 5,10% | |
| Aktienfonds Schwellenländer | 3,00% | |
| Aktienfonds Branchen und Spezialthemen | 4,10% | |
| Geldmarktfonds/Rentenfonds Kurzläufer/Liquidität | 5,30% |
Stand: 30.06.2021
Top-Werte
| Wertpapier | Sektorisierung | Anteil in % | |
|---|---|---|---|
| Deka-Multimanager Renten | Rentenfonds Sonderthemen | 17,60 | |
| IFM-Invest: Renten Europa | Rentenfonds Staatsanleihen Europa (inkl. Osteuropa) | 17,00 | |
| IFM-Invest: Vermögensmanagement Aktien | Aktienfonds Welt | 9,50 | |
| Deka-Institutionell Renten Europa | Rentenfonds Staatsanleihen Europa | 7,60 | |
| Deka-Renten konservativ | Rentenfonds Kurzläufer | 5,00 |
Stand: 30.06.2021
| Aktieninvestitionsgrad | 16,50 % |
Stand: 30.06.2021
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fonds ermöglicht dem Anleger sich an der Wertentwicklung der internationalen Kapitalmärkte zu beteiligen.
- Der Fonds setzt auf eine breite Risikostreuung durch Bündelung aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Branchen, Länder und Regionen.
- Das Anlageuniversum umfasst eine umfangreiche Fondspalette in allen Marktsegmenten der DekaBank sowie der Kooperationspartner.
- Die Anlagestrategie wird permanent überprüft. Somit erfolgt eine dynamische Anpassung der Investments an die sich verändernden Marktbedingungen.
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
Wesentliche Risiken
- Den Renditechancen stehen Wertverlustrisiken durch Währungs- und Kursschwankungen sowie Länder-, Zinsänderungs- und Bonitätsrisiken gegenüber.
- Je höher der Aktienanteil der Variante, desto größer die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wertschwankungen.
- Einzelne Märkte versprechen hohe Erträge, bergen aber auch höhere Risiken. Die Rendite des Gesamtportfolios kann deshalb geringer sein, als in einzelnen Marktbereichen.
- Bei den Verlustgrenzen handelt es sich um angestrebte Werte. Die Erreichung dieser Ziele ist nicht garantiert.
