Deka-EuropaGarant 80 A
| WKN | DK2CG0 | ISIN | LU1211621138 | Absolute-/Total-Returnstrategie Aktienfonds | Aktuelle Fondsdaten vom 02.08.2021 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristig Kapitalverluste möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: taggleich
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 02.08.2021Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 30.07.2020 – 30.07.2021 | +13,77 | +13,77 |
| 30.07.2019 – 30.07.2020 | -6,04 | -6,04 |
| 30.07.2018 – 30.07.2019 | +4,87 | +4,87 |
| 30.07.2017 – 30.07.2018 | +3,94 | +3,94 |
| 30.07.2016 – 30.07.2017 | +6,03 | +6,03 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
Portrait
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel ist die Erwirtschaftung eines mittel- bis langfristigen Kapitalwachstums und die Begrenzung eines möglichen Verlustes in der Garantieperiode auf maximal 20 %.
- Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, in Aktien, in Schuldverschreibungen, von einem Basiswert abgeleitete Finanzinstrumente (Derivate) und/oder Zertifikate zu investieren. Die Anlagepolitik des Fonds sieht vor, die Anleger an der Wertentwicklung eines Aktienportfolios teilhaben zu lassen, wobei ein attraktives Rendite-Risiko-Profil angestrebt wird. Hierzu werden aus einem europäischen Anlageuniversum Aktien ausgewählt, deren erwartetes Rendite-Risiko-Profil auf Basis unterschiedlicher Faktoren attraktiv erscheint. Aus diesen Aktien werden wiederum diejenigen ausgewählt, für die ein vergleichsweise geringes Risiko erwartet wird. Auf diese Weise wird ein Aktienportfolio zusammengestellt, dessen erwartetes Risiko geringer ist als das des Marktes. Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Die Anlageentscheidungen für die Titelauswahl basieren auf finanzmathematischen Analysen, die durch wissenschaftliche Studien fundiert sind. Als Folge orientiert sich der Investitionsprozess an definierten Faktoren, welche eine umfangreiche Risikobewertung ermöglichen. Im Fonds wird die Low-Risk-Kapitalmarktanomalie ausgenutzt. Kern dieser Anomalie ist es, dass risikoarme Aktien attraktive Renditen erwarten lassen. Aufgrund des niedrigeren Risikoniveaus des Fonds im Vergleich zu kapitalisierungsgewichteten Aktienindizes, wird auf die Nutzung eines Referenzwertes verzichtet. Zur effizienten Steuerung des Fonds sowie zur Sicherstellung der monatlichen Garantie in Höhe von 80% des letzten Fondspreises des Vormonats können Derivate zu Sicherungs- als auch zu Investitionszwecken eingesetzt werden.
Marktentwicklung
Die Corona-Pandemie blieb auch im Juni ein bestimmender Faktor an den internationalen Finanzmärkten. Die Infektionskurve flachte sich weltweit zwar etwas ab. Angesichts der Verbreitung von Virusmutanten blieb die Unsicherheit über den konjunkturellen Ausblick allerdings weiterhin bestehen. Auch das Hochfahren wirtschaftlicher Aktivitäten verlief nicht ohne Gegenwind. Die in den Lockdown-Monaten aufgestaute und sich nun dynamisch entwickelnde Nachfrage traf in einigen Wirtschaftsbereichen auf Lieferengpässe und kräftig wachsende Rohstoffpreise. So stieg der Ölpreis der Nordseesorte Brent seit Jahresbeginn um rund 45 % und übertraf zum ersten Mal seit zwei Jahren die Marke von 75 US-Dollar pro Barrel. Insgesamt sorgten die jüngsten Inflationsdaten für zunehmende Verunsicherung. So kletterten die US-Verbraucherpreise im Mai um 5,0 % im Vergleich zum Vorjahresmonat. In dieser Gemengelage korrigierte die US-Notenbank (Fed) ihre Inflationsprognosen nach oben. Sie erwartet nun eine Teuerungsrate, die auch in 2022 und 2023 leicht oberhalb der Zielmarke von 2,0 % liegen soll. Zudem wurde eine Leitzinswende für 2023 in Aussicht gestellt. Das zurzeit geltende Leitzinsintervall und das monatliche Anleiheankaufvolumen ließen die US-Währungshüter allerdings unverändert. Die Europäische Zentralbank hat ihre Wachstums- und Inflationsprojektionen ebenfalls angehoben, nahm aber wie die Fed keine Korrekturen an den zentralen geldpolitischen Instrumenten vor. Auch das seit März 2021 erhöhte Tempo der Nettowertpapierkäufe des Pandemic Emergency Purchase Programme (PEPP) wurde beibehalten, um günstige Finanzierungsbedingungen für die europäische Wirtschaft zu sichern. Stimmungsindikatoren signalisierten dies- wie jenseits des Atlantiks ein weiterhin intaktes Wachstumsmomentum. Vor diesem Hintergrund gingen die Risikoprämien an den Kreditmärkten tendenziell zurück. Renditen langlaufender Bundesanleihen und US-Treasuries waren per Saldo ebenfalls leicht rückläufig.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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113,38 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
93,84 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 9,66 | 11,49 |
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Sharpe Ratio
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1,44 | 0,38 |
Stand: 30.07.2021
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 01.06.2015 |
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Fondsvermögen
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1.209,76 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 30. Jun |
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Ertragsverwendung
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Thesaurierung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
| Erstanlagebetrag | mind. 1000000 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Nein |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
|
0,00% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (07.2019 - 06.2020) |
1,55% |
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Verwaltungsvergütung
|
0,58% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Juni 2020 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Thesaurierung |
| Fondsart 1 | Aktienfonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 04.01.2021 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,33 | 0,00 | 0,33 | 0,33 | 0,08 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 1,16 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2016/17 | 30.06.2017 | T | 1,86 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2015/16 | 30.06.2016 | T | 2,77 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2015 | 30.06.2015 | T | 0,22 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Top-Werte
| Wertpapier | Branche | Anteil in % | |
|---|---|---|---|
| Novo-Nordisk AS Navne-Aktier B | Gesundheitswesen | 1,50 | |
| Roche Holding AG Inhaber-Genußscheine | Gesundheitswesen | 1,50 | |
| Geberit AG Namens-Aktien (Dispost.) | Industrie | 1,50 | |
| Novartis AG Namens-Aktien | Gesundheitswesen | 1,40 | |
| Swisscom AG Namens-Aktien | Telekommunikationsdienste | 1,40 | |
| Nestlé S.A. Namens-Aktien | Basiskonsumgüter | 1,30 | |
| Wolters Kluwer N.V. Aandelen op naam | Nicht-Basiskonsumgüter | 1,30 | |
| Deutsche Post AG Namens-Aktien | Industrie | 1,20 |
Stand: 30.06.2021
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als nach Investitionsgrad ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Es besteht die Möglichkeit einer attraktiven Partizipation an der Wertentwicklung von europäischen Aktien.
- Im Vergleich zu einer Investition in Einzelaktien oder Aktienindizes werden geringere Wertschwankungen angestrebt.
- Ein effizienter Investmentprozess optimiert die Titelauswahl und sorgt für permanente Risikokontrolle.
- Kapitalgarantie in Höhe von 80% des am ersten Luxemburger Bankarbeitstags des Monats festgestellten Anteilpreises während des einmonatigen Garantiezeitraums (Garantiegeber: Deka International S.A., Luxembourg)
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage
Wesentliche Risiken
- Der Fonds unterliegt länderspezifischen und konjunkturellen Risiken. Kursverluste und -schwankungen können nicht ausgeschlossen werden.
- Eine negative Entwicklung einzelner Kapitalmarktsegmente, Branchen und Einzeltitel kann zu Kursverlusten führen
- Der Fonds kann Wertpapiere in (europäischen) Währungen halten, die nicht immer vollständig in Euro abgesichert sind und damit Währungsschwankungen unterliegen
