Deka-EuropaGarant 80
| WKN | DK2CC8 | ISIN | LU0508319497 | Absolute- / Total-Returnstrategie Aktienfonds | Aktuelle Fondsdaten vom 11.12.2018 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Empfohlene RisikobereitschaftErhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristig Kapitalverluste möglich.
Hinweis: Die enthaltene Empfohlene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: taggleich
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 11.12.2018Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 10.12.2017 – 10.12.2018 | -7,03 | -7,03 |
| 10.12.2016 – 10.12.2017 | +12,85 | +12,85 |
| 10.12.2015 – 10.12.2016 | -8,49 | -8,49 |
| 10.12.2014 – 10.12.2015 | +11,53 | +11,53 |
| 10.12.2013 – 10.12.2014 | +14,68 | +14,68 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
Portrait
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel ist die Erwirtschaftung eines mittel- bis langfristigen Kapitalwachstums und die Begrenzung eines möglichen Verlustes in der Garantieperiode auf maximal 20 %.
- Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, in Aktien, in Schuldverschreibungen, von einem Basiswert abgeleitete Finanzinstrumente (Derivate) und/oder Zertifikate zu investieren. Die Anlagepolitik des Fonds sieht vor, die Anleger an der Wertentwicklung eines Aktienportfolios teilhaben zu lassen, wobei ein attraktives Rendite - Risiko-Profil angestrebt wird. Hierzu werden aus einem europäischen Anlageuniversum Aktien ausgewählt, deren erwartetes Rendite-Risikoprofil auf Basis unterschiedlicher Faktoren attraktiv erscheint. Aus diesen Aktien werden wiederum diejenigen ausgewählt, für die ein vergleichsweise geringes Risiko erwartet wird. Auf diese Weise wird ein Aktienportfolio zusammengestellt, dessen erwartetes Risiko geringer ist als das des Marktes.
Marktentwicklung
Die Aktienmärkte entwickelten sich schwächer mit zunehmender Volatilität. In Deutschland sank im November das ifo-Geschäftsklima um 0,9 Punkte auf einen Stand von 102,0 Punkten. Ebenfalls schwächer war das deutsche Bruttoinlandsprodukt. Im dritten Quartal dieses Jahres verringerte es sich erstmalig seit 2015 gegenüber dem Vorquartal um 0,2 %. Die anhaltenden Handelsstreitigkeiten zwischen den USA und China beziehungsweise der EU und die Unsicherheiten in Bezug auf den vorgesehenen Brexit belasteten ebenso wie der Haushaltsstreit mit Italien im Vorfeld der Wahlen zum EU-Parlament. Der Rückgang der Wirtschaftsleistung in Deutschland markiert aber nicht das Ende des Aufschwungs nach Meinung vieler Marktteilnehmer, sondern stellt ein leichtes Zurückfahren des Konjunkturmotors durch die Schwierigkeiten im Automobilsektor dar. Auch im Euroraum hat sich die Stimmung der Unternehmen leicht verschlechtert. Der vorläufige Wert für den Gesamteinkaufsmanagerindex (Composite) ist im November auf einen Stand von 52,4 Punkten zurückgegangen. Der Zinserhöhungszyklus in den USA ist weiterhin intakt, im Dezember wird eine weitere Zinsanhebung erwartet. Zum Monatsultimo war der Euro versus US-Dollar nahezu unverändert, während der BUND-Future etwas höher bei 161,54 gegenüber dem Vormonat notierte.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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183,21 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
167,23 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 11,15 | 9,77 |
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Sharpe Ratio
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-0,53 | -0,17 |
Stand: 07.12.2018
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 01.07.2010 |
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Fondsvermögen
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742,36 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 30. Jun |
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Ertragsverwendung
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Thesaurierung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
| Erstanlagebetrag | mind. 1000000 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Nein |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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0,00% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (07.2017 - 06.2018) |
1,99% |
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Verwaltungsvergütung
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1,20% |
| Administrationsgebühr | 0,65% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Juni 2018 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Thesaurierung |
| Fondsart 1 | Aktienfonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 1,78 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2016/17 | 30.06.2017 | T | 2,67 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2015/16 | 30.06.2016 | T | 4,45 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2014/15 | 30.06.2015 | T | 2,77 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2013/14 | 30.06.2014 | T | 3,87 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2012/13 | 30.06.2013 | T | 1,89 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2011/12 | 30.06.2012 | T | 2,40 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2010/11 | 30.06.2011 | T | 2,38 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschütenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Struktur nach Investitionsgrad ohne Liquidität
| Aktien | 99,20% |
Stand: 30.06.2015
Top-Werte
| Wertpapier | Branche | Land | Anteil in % |
|---|---|---|---|
| Roche Holding AG Inhaber-Genußscheine | Gesundheitswesen | Schweiz | 1,80 |
| Nestlé S.A. Namens-Aktien | Basiskonsumgüter | Schweiz | 1,60 |
| Diageo PLC Reg.Shares | Basiskonsumgüter | Vereinigtes Königreich | 1,50 |
| Novartis AG Namens-Aktien | Gesundheitswesen | Schweiz | 1,50 |
| Unilever PLC Reg.Shares | Basiskonsumgüter | Vereinigtes Königreich | 1,40 |
| Total S.A. Actions au Porteur | Energie | Frankreich | 1,40 |
| Sanofi S.A. Actions Port. | Gesundheitswesen | Frankreich | 1,40 |
| Zurich Insurance Group AG Nam.-Aktien | Finanzen | Schweiz | 1,30 |
Stand: 31.10.2018
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Es besteht die Möglichkeit einer attraktiven Partizipation an der Wertentwicklung von europäischen Aktien.
- Im Vergleich zu einer Investition in Einzelaktien oder Aktienindizes werden geringere Wertschwankungen angestrebt.
- Ein effizienter Investmentprozess optimiert die Titelauswahl und sorgt für permanente Risikokontrolle.
- Kapitalgarantie in Höhe von 80% des am ersten Luxemburger Bankarbeitstags des Monats festgestellten Anteilpreises während des einmonatigen Garantiezeitraums (Garantiegeber: Deka International S.A., Luxembourg)
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage
Wesentliche Risiken
- Der Fonds unterliegt länderspezifischen und konjunkturellen Risiken. Kursverluste und -schwankungen können nicht ausgeschlossen werden.
- Eine negative Entwicklung einzelner Kapitalmarktsegmente, Branchen und Einzeltitel kann zu Kursverlusten führen
- Der Fonds kann Wertpapiere in (europäischen) Währungen halten, die nicht immer vollständig in Euro abgesichert sind und damit Währungsschwankungen unterliegen
