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Deka-ZielGarant 2046-2049

Vermögensverwaltende Fonds laufzeitbegrenzt

| WKN: DK0915 | ISIN: LU0287950413

Ziele und Anlagepolitik

  • Anlageziel des Teilfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte unter Berücksichtigung der Absicherung von 100 % des Erstausgabepreises abzüglich des Ausgabeaufschlags zu den vier Garantieterminen am 30.06. innerhalb der im Fondsnamen genannten Zeitspanne. Der Teilfonds endet am 30.06.2049.
  • Dabei wird die Erzielung einer größtmöglichen Rendite bei gleichzeitig angemessenem Risiko für diese Anlageklasse angestrebt.
  • Um dies zu erreichen, legt der Teilfonds in Investmentfonds, Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und Bankguthaben an. Abhängig von der jeweiligen Restlaufzeit und der Marktentwicklung wird in ein effizientes Anlageportfolio investiert, welches bei vorgegebenem Risiko das aktuell beste Chance-Risiko-Verhältnis bietet. Innerhalb der Anlageklassen erfolgt eine breite Streuung des Anlagevermögens. Das Sondervermögen bietet einen Kapitalschutz in Höhe des Erstausgabepreises abzüglich Ausgabeaufschlag zu den vier Garantieterminen am 30.06. innerhalb der im Fondsnamen genannten Zeitspanne. Im Rahmen des Garantiekonzepts wird (zusätzlich zur Garantie des Erstausgabepreises) während der gesamten Laufzeit monatlich am ersten Bankarbeitstag (in Luxemburg und Frankfurt a.M.) geprüft, ob der aktuelle Rücknahmepreis seit Auflage einen neuen Höchststand erreicht hat. Ein neuer Höchststand am Monatsanfang wird auf Portfolioebene gesichert und für die Restlaufzeit für alle bisherigen und zukünftigen Einzahlungen zu den Garantieterminen garantiert.
  • Dem Teilfonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Teilfonds investiert in Investmentfondsanteile sowie Wertpapiere unter Berücksichtigung der Kapitalgarantie. Zur Einhaltung der Kapitalgarantie wird der Grad der Investition im Kapitalmarkt (Investitionsquote) kontinuierlich überprüft und an den Kapitalmarktgegebenheiten angepasst. Die Höhe der Investitionsquote wird durch den erzielbaren Kapitalmarktzins bis zur Garantiezusage und der Wertentwicklung der enthaltenen Investmentfonds und Wertpapiere im Zeitablauf bestimmt. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation/Selektion nicht mit einem Index vergleichbar ist.
  • Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.
  • Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vor dem 30.06.2049 aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.
  • Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteilpreise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden.

Marktentwicklung

Die Renditen US-amerikanischer Staatsanleihen mit einer Laufzeit von 10 Jahren haben im Verlauf des Berichtsmonats stark angezogen und rentierten am Monatsende bei 4,25 Prozent. So rentierten US-Staatsanleihen mit einer Laufzeit von zwei Jahren 41 Basispunkte höher als noch im Monat zuvor, während die Renditen 10- und 30-jähriger US-Staatsanleihen 34 bzw. 21 Basispunkte anstiegen. Einen ähnlich schwachen Monat konnten die ebenfalls als sicherer Hafen bekannten deutschen Staatsanleihen vorweisen. Die Rendite der vielbeachteten 10-jährigen Bundesanleihen lag am Monatsende bei 2,41 Prozent und damit 25 Basispunkte höher als noch einen Monat zuvor. Der letzte Zinsentscheid der Fed brachte keine Veränderungen, die Zinspause wurde verlängert und der Zins bei 5,25 Prozent bis 5,50 Prozent belassen. Fed-Chef Powell unterstrich bei der Pressekonferenz, dass die Hürde für einen Zinsschritt im März weiterhin hoch sei und ohne einen scharfen Einbruch des Arbeitsmarktes dürfte sich der Markt zunächst auf Mai als Startpunkt für den Zinssenkungszyklus fokussieren, wobei sich die Erwartungen ohne Datenschwäche in den kommenden Wochen auf Juni verschieben dürften. Nach einem etwas zähen Start ins Jahr 2024 kannte die Begeisterung an den Aktienbörsen auch im Februar kein Halten mehr. Beim Deutschen Aktienindex DAX und beim US-Index S&P 500 jagte ein Allzeithoch das nächste. Gründe waren die positiven Quartalsberichte der Unternehmen, die Erwartung früherer und schnellerer Leitzinssenkungen der EZB sowie eine anhaltend robuste US-Konjunktur. Insgesamt zeigten die globalen Aktienmärkte in der Breite im Monatsverlauf eine beeindruckende Stärke und konnten deutliche Zuwächse verzeichnen. Dies gilt sowohl für die etablierten Volkswirtschaften als auch für die Schwellenländer. Der Weltindex MSCI World hat aus der Sicht eines Euro-Anlegers 4,67 Prozent gewinnen können. Das Schlusslicht bildeten europäische Small- und Mid-Cap-Unternehmen. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch 81,67
52-Wochen-Tief 65,98

Risikobetrachtung

Kennzahlen 1 Jahr 3 Jahre
Volatilität 16,85 21,86
Sharpe-Ratio negativ negativ
Stand: 22.03.2024

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Bitte beachten Sie:

Bei einer Restlaufzeit von weniger als 8 Jahren, ausgehend vom spätesten Zieltermin, wird beim Erwerb kein Ausgabeaufschlag erhoben.

Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.

Wesentliche Chancen

  • Nutzung von Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.
  • Zu den Garantieterminen ist mindestens die Rückzahlung des investierten Kapitals abzüglich Ausgabeaufschlag garantiert.
  • Das Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage wird durch eine breite Streuung der Anlagen reduziert.

Wesentliche Risiken

  • Marktbedingte Kurs- und Währungsschwankungen können das Gesamtergebnis der Anlage vor Erreichen des ersten Garantietermins negativ beeinflussen
  • Bei einer vorzeitigen Rückgabe besteht keine Kapitalgarantie. Da der wert der Anlage während der Anlageperiode Schwankungen unterliegt, kann eine vorzeitige Rückgabe der Anteile zu Verlusten im Rahmen der Anlage führen

Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.

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6, rue Lou Hemmer, L-1748 Luxembourg-Findel, LU

Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.