IFM AktienfondsSelect
| WKN | 798372 | ISIN | LU0137266473 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 23.09.2020 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristig Kapitalverluste möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 23.09.2020Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 22.09.2019 – 22.09.2020 | +10,54 | +10,54 |
| 22.09.2018 – 22.09.2019 | +4,22 | +4,22 |
| 22.09.2017 – 22.09.2018 | +12,36 | +12,36 |
| 22.09.2016 – 22.09.2017 | +13,61 | +13,61 |
| 22.09.2015 – 22.09.2016 | +0,26 * | +3,27 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 2,913% (= 29,13 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Im Fokus der Anlagepolitik des global anlegenden IFM AktienfondsSelect steht die Auswahl themenbasierter Aktienfonds. Neben innovativen Strategien aus den Segmenten Technologie und Gesundheit werden auch Konzepte aus anderen zukunftsträchtigen Bereichen, wie zum Beispiel Umwelt/ESG, Demographie/Globalisierung sowie regionale Sonderthemen, berücksichtigt. Bei der Auswahl wird stark auf die thematische Reinheit der selektierten Zielfonds geachtet. Es kommen daher verstärkt kleinere Fondsanbieter mit hoher Expertise und Spezialisierung auf einzelne Themengebiete zum Einsatz. Der Fonds bündelt über eine gezielte Aktienfondsauswahl die nach Auffassung des Fondsmanagements attraktivsten Zukunftsthemen und ermöglicht so die Partizipation an einer Vielzahl überdurchschnittlich stark wachsender Marktsegmente.
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Anlageportfolio sowie eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte.
- Das Fondsmanagement wählt ein Sortiment von Zielfonds und vervielfacht damit die Anzahl der verschiedenen Wertpapiere, in die mittelbar investiert wird. Auf diese Weise soll die Risikostreuung erhöht und das Spezialistenwissen der Zielfondsmanager genutzt werden. Dabei richtet sich das Fondsmanagement nach einem Investmentansatz, in dem Trends identifiziert werden. Es werden Themen berücksichtigt, deren Zyklen sowohl langfristig (Zukunftstrends) als auch kurzfristig ausgeprägt sind. Das Fondsmanagement strebt an, nahezu 100 % des Fondsvermögens in Aktienfonds zu investieren.
- Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Investmentprozess basiert auf einer fundamental orientierten Kapitalmarkteinschätzung. Dabei werden die volkswirtschaftlichen Rahmenbedingungen bewertet. Weitere Auswahlkriterien (z.B. Bewertung, Liquidität, Gewinne, Sentiment) fließen in die Chance-Risiko-Analyse ein. Auch sind die Auswahlkriterien wie bspw. Bonität, Regionen und Sektoren bei der Portfoliokonstruktion maßgebend. Danach werden die erfolgversprechenden Zielfonds und Wertpapiere ausgewählt. Bei der Investition orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und Gewichtung an einem Musterportfolio. Dabei wird der Anlagebetrag auf die zulässigen Anlageklassen verteilt. Je nach Einschätzung der Entwicklungschancen einzelner Anlageklassen weicht das Management bei der Verteilung des Anlagebetrages auf die Anlageklassen von der Gewichtung des Musterportfolios ab. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation/Selektion nicht mit einem Index vergleichbar ist.
- Der Fonds legt mehr als 50% seines Aktivvermögens in Kapitalbeteiligungen i.S.d. § 2 Abs. 8 InvStG an.
- Weiterhin können Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
Fondspolitik
Der IFM AktienfondsSelect investiert in erfolgversprechende Aktienfonds von renommierten internationalen Investmentgesellschaften und ist zur Vermeidung von Extrempositionen breit diversifiziert. Die strategische und taktische Positionierung erfolgt nach einem Investmentansatz, in dem Trends identifiziert werden. Hierbei werden Themen berücksichtigt, deren Zyklen sowohl langfristig (Zukunftstrends) als auch kurzfristig ausgeprägt sind. Berücksichtigt werden vorrangig Fonds, die aufgrund ihres Anlagekonzeptes, ihrer Strukturen sowie der bisher erbrachten Managementleistung unter Chance-Risiko-Aspekten sinnvoll in die Strukturen des Dachfonds integriert werden können. Somit profitieren Sie von einer umfassenden Fondspalette der DekaBank sowie unserer Vertriebspartner in allen Marktsegmenten.
Marktentwicklung
Im Berichtsmonat August konnten die globalen Aktienmärkte mehrheitlich leicht zulegen, sodass der breit gestreute MSCI World ein neues Allzeithoch erzielte. Wie in den vergangenen Monaten waren vor allem Technologiewerte gefragt, sodass die technologielastigen US-Indizes outperformen konnten. Auch wenn die Kapitalmärkte zuletzt vergleichsweise entspannt auf die erneute Zunahme an Neuinfektionen in den USA und Europa reagiert haben, bleibt die Pandemie übergeordnet das zentrale Thema. Das fortgeschrittene Stadium mehrerer Biotechnologieunternehmen bei der Entwicklung eines Impfstoffes hat zuletzt die Hoffnung geschürt, dass bereits in diesem Jahr Vollzug gemeldet werden könnte. Die jüngsten US-Wirtschaftsdaten deuten darauf hin, dass die zuletzt in den USA zu beobachtende zweite Infektionswelle einen weniger negativen Einfluss auf die Konjunktur zu haben scheint als zunächst befürchtet. Gleiches ist für Europa zu erwarten, wo die Neuinfektionsraten zuletzt wieder einen steigenden Trend verzeichneten. Unabhängig davon hat sich die dynamische Erholung der Weltwirtschaft angeführt von China zuletzt fortgesetzt. Bei den eingesetzten Zielfonds im IFM AktienfondsSelect konnte im August eine 'Gaming/E-Sports-Strategie' am stärksten zulegen, gefolgt von einem Engagement in einem 'KI-basierten USA-Aktienfonds' und dem Thema 'Digitalisierung'. Im Gegenzug entwickelten sich die 'Goldminen-Strategie' nach den starken Vormonaten unterdurchschnittlich. Nach dem dynamischen Kursanstieg der letzten Monate wurde Anfang August das Engagement bei den stark IT-lastigen Strategien reduziert. Im Gegenzug wurde die Gewichtung von Umweltthemen erhöht, ebenso wie die Quote zweier stark auf Markennamen und Qualität fokussierter Konzepte. Neu aufgenommen wurde ein auf das Thema "5G Mobilfunk" fokussierter Aktienfonds. Entsprechende Mittel dafür wurden durch die Reduzierung der Infrastrukturquote geschaffen.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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119,08 EUR |
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52-Wochen-Tief
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82,04 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 24,17 | 22,82 |
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Sharpe Ratio
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0,47 | 0,41 |
Stand: 18.09.2020
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 08.10.2001 |
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Fondsvermögen
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129,64 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 31. Aug |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Ja |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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3,00% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (09.2018 - 08.2019) |
1,85% |
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Verwaltungsvergütung
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1,25% |
| darin enthalten: Verwahrstellengebühr3 | 0,10% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im August 2019 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Verwahrstellengebühr fällt für die Verwahrung des Fondsvermögens an.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 30,00 % |
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018/19 | 18.10.2019 | A | 0,33 | 0,10 | 0,23 | 0,23 | 0,06 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2017/18 | 19.10.2018 | A | 0,58 | 0,17 | 0,41 | 0,41 | 0,10 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,28 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2016/17 | 20.10.2017 | A | 0,33 | 0,33 | 0,34 | EUR |
| 2015/16 | 20.10.2016 | A | 1,35 | 1,08 | 1,35 | EUR |
| 2014/15 | 20.10.2015 | A | 0,55 | 0,44 | 0,55 | EUR |
| 2013/14 | 20.10.2014 | A | 0,31 | 0,32 | 0,32 | EUR |
| 2012/13 | 21.10.2013 | A | 0,45 | 0,47 | 0,46 | EUR |
| 2011/12 | 22.10.2012 | A | 0,54 | 0,56 | 0,55 | EUR |
| 2010/11 | 20.10.2011 | A | 0,55 | 0,57 | 0,56 | EUR |
| 2009/10 | 20.10.2010 | A | 0,30 | 0,32 | 0,31 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
| Aktienfonds Welt | 2,30% | |
| Aktienfonds Nordamerika | 5,00% | |
| Aktienfonds Schwellenländer | 1,50% | |
| Aktienfonds Branchen und Spezialthemen | 90,20% | |
| Geldmarktfonds/Rentenfonds Kurzläufer/Liquidität | 1,00% |
Stand: 31.08.2020
Top-Werte
| Wertpapier | Sektorisierung | Anteil in % | |
|---|---|---|---|
| MS Invt Fds-Global Brands | Aktienfonds Thema Markennamen | 10,10 | |
| Nordea 1-Gbl Climate a.Envir.F | Aktienfonds Thema Alternative Energien und Umwelt | 10,10 | |
| SAM Sustainable Water Fund B | Aktienfonds Thema Wasser | 10,00 | |
| Varioptnr-MIV Glob.Medtech Fd | Aktienfonds Branche Pharma | 7,80 | |
| Nin.One Gl.Str.Fd-Gl.Franchise | Aktienfonds Thema Markennamen | 6,70 |
Stand: 31.08.2020
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fonds nutzt umfangreiche Renditechancen an den internationalen Aktienmärkten.
- IFM AktienfondsSelect bündelt aus Sicht des Vermögensmanagements aussichtsreiche Fonds unterschiedlicher Währungen, Branchen, Länder und Regionen in einem Produkt. So können vielfältige Chancen genutzt werden.
- Die Kombination von spezifischem Know-how und unterschiedlichen Managementstilen, gebündelt in einem Fonds, ermöglicht eine effiziente Strukturierung in jeder Marktlage.
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
Wesentliche Risiken
- Den Renditechancen stehen Wertverlustrisiken durch Kursschwankungen der internationalen Aktienmärkte gegenüber.
- Währungsschwankungen, insbesondere des US-Dollars gegenüber dem Euro, können die Entwicklung des Anteilpreises beeinflussen.
- Sie gehen ein erhöhtes Wertschwankungsrisiko durch Anlagen in Schwellenländern, Wachstums- und Zukunftsbranchen ein.
