IFM AktienfondsSelect
| WKN | 798372 | ISIN | LU0137266473 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 11.12.2018 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Empfohlene RisikobereitschaftMäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Empfohlene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 11.12.2018Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 10.12.2017 – 10.12.2018 | +0,66 | +0,66 |
| 10.12.2016 – 10.12.2017 | +12,77 | +12,77 |
| 10.12.2015 – 10.12.2016 | +3,98 | +3,98 |
| 10.12.2014 – 10.12.2015 | +9,21 | +9,21 |
| 10.12.2013 – 10.12.2014 | +11,86 * | +15,21 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 2,913% (= 29,13 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Neben unterschiedlichen Anlageregionen setzt IFM AktienfondsSelect auf verschiedene Zukunftstrends, wie z.B. Globalisierung, Technologie, Ressourcen oder Demographie. So stellen die Folgen von Globalisierung oder auch technologischem und demographischem Wandel auf der einen Seite zwar eine große Herausforderung dar, bieten zugleich aber auch vielfältige Chancen für ein weltweites Wirtschaftswachstum und für Unternehmen, die an dieser Entwicklung teilhaben. Der Vermögensverwaltende Fonds IFM AktienfondsSelect greift über eine gezielte Auswahl von Aktienfonds diese zukunftsträchtigen Trends auf, um an den Kapitalmarktentwicklungen, die auch von diesen Trendthemen geprägt werden, zu partizipieren.
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Anlageportfolio sowie eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte.
- Der Fonds legt mindestens 51% seines Wertes in Kapitalbeteiligungen i.S.d. § 2 Abs. 8 InvStG an.
- Das Fondsmanagement wählt ein Sortiment von Zielfonds und vervielfacht damit die Anzahl der verschiedenen Wertpapiere, in die mittelbar investiert wird. Auf diese Weise soll die Risikostreuung erhöht und das Spezialistenwissen der Zielfondsmanager genutzt werden. Dabei richtet sich das Fondsmanagement nach einem Investmentansatz, in dem Trends identifiziert werden. Es werden Themen berücksichtigt, deren Zyklen sowohl langfristig (Zukunftstrends) als auch kurzfristig ausgeprägt sind. Das Fondsmanagement strebt bei diesem Dachfonds an, nahezu 100 % des Fondsvermögens in Aktienfonds zu investieren. Die Gewichtung einzelner Branchen und Regionen kann dabei je nach Markteinschätzung variieren.
- Weiterhin können Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
Fondspolitik
Der IFM AktienfondsSelect investiert in erfolgversprechende Aktienfonds von renommierten internationalen Investmentgesellschaften und ist zur Vermeidung von Extrempositionen breit diversifiziert. Die strategische und taktische Positionierung erfolgt nach einem Investmentansatz, in dem Trends identifiziert werden. Hierbei werden Themen berücksichtigt, deren Zyklen sowohl langfristig (Zukunftstrends) als auch kurzfristig ausgeprägt sind. Berücksichtigt werden vorrangig Fonds, die aufgrund ihres Anlagekonzeptes, ihrer Strukturen sowie der bisher erbrachten Managementleistung unter Chance-Risiko-Aspekten sinnvoll in die Strukturen des Dachfonds integriert werden können. Somit profitieren Sie von einer umfassenden Fondspalette der DekaBank sowie unserer Vertriebspartner in allen Marktsegmenten.
Marktentwicklung
Die Kombination aus zuletzt schwächeren Konjunkturdaten, Sorgen über das zukünftige Wachstum der Weltwirtschaft sowie politischen Konflikten lastete im November auf den Aktienmärkten. Bis zur Monatsmitte gaben die meisten Börsen nach. Zum Monatsende konnten sich die Märkte von den zwischenzeitlichen Tiefständen aber wieder erholen. Versöhnliche Töne des US-Notenbankchefs Powell nährten die Hoffnung auf eine weniger restriktive Geldpolitik in den USA und unterstützen vor allem US-Aktien. Die Stimmung an den europäischen Börsen blieb dagegen weiter angespannt. Als belastende Faktoren stellten sich die Budgetverhandlungen der italienischen Regierung mit der EU Kommission, sowie die Verunsicherung rund um den geplanten Austritt Großbritanniens aus der EU dar. Außerdem drückte der Handelskonflikt zwischen den USA und China auf die Marktstimmung. Auf versöhnliche Töne zu Monatsbeginn folgten gegenseitige Vorwürfe beim Asien-Pazifik-Gipfel. Die seit Ende Oktober weniger defensive Struktur erwies sich in diesem Umfeld als richtig, wie auch die weiter moderate Gewichtung von Europa. Im Berichtsmonat wurden einige größere Umschichtungen vorgenommen: 1) Nachdem Investments in Emerging Markets das ganze Jahr 2018 bewusst komplett vermieden wurden, erfolgte Ende November der Aufbau einer 10% Quote von Aktienfonds Asien. 2) Ein Teil der US-Aktienfondsquote ist nun währungsgesichert.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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101,67 EUR |
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52-Wochen-Tief
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89,53 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 11,40 | 11,68 |
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Sharpe Ratio
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0,10 | 0,46 |
Stand: 07.12.2018
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 08.10.2001 |
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Fondsvermögen
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105,70 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 31. Aug |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Ja |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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3,00% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (09.2017 - 08.2018) |
1,91% |
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Verwaltungsvergütung
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1,25% |
| darin enthalten: Verwahrstellengebühr3 | 0,10% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im August 2018 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Verwahrstellengebühr fällt für die Verwahrung des Fondsvermögens an.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 30,00 % |
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017/18 | 19.10.2018 | A | 0,58 | 0,41 | 0,00 | EUR |
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,28 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2016/17 | 20.10.2017 | A | 0,33 | 0,33 | 0,34 | EUR |
| 2015/16 | 20.10.2016 | A | 1,35 | 1,08 | 1,35 | EUR |
| 2014/15 | 20.10.2015 | A | 0,55 | 0,44 | 0,55 | EUR |
| 2013/14 | 20.10.2014 | A | 0,31 | 0,32 | 0,32 | EUR |
| 2012/13 | 21.10.2013 | A | 0,45 | 0,47 | 0,46 | EUR |
| 2011/12 | 22.10.2012 | A | 0,54 | 0,56 | 0,55 | EUR |
| 2010/11 | 20.10.2011 | A | 0,55 | 0,57 | 0,56 | EUR |
| 2009/10 | 20.10.2010 | A | 0,30 | 0,32 | 0,31 | EUR |
| 2008/09 | 20.10.2009 | A | 0,70 | 0,72 | 0,71 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschütenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
| Aktienfonds Welt | 20,10% | |
| Aktienfonds Nordamerika | 22,90% | |
| Aktienfonds Europa | 16,60% | |
| Aktienfonds Japan | 10,10% | |
| Aktienfonds Schwellenländer | 10,10% | |
| Aktienfonds Branchen und Spezialthemen | 14,30% | |
| Geldmarktfonds - Liquidität | 5,90% |
Stand: 30.11.2018
Top-Werte
| Wertpapier | Sektorisierung | Anteil in % | |
|---|---|---|---|
| iShsIII-Core MSCI World U.ETF | Aktienfonds Welt Standardwerte Blend/Core | 10,10 | |
| BRISF-iShs De.World Ind.Fd(IE) | Aktienfonds Welt Standardwerte Blend/Core | 10,10 | |
| iShs VII-Core S&P 500 U.ETF | Aktienfonds USA Standardwerte Blend/Core | 9,90 | |
| JPM.Fds-US Res.Enh.Index Equi. | Aktienfonds USA Standardwerte Blend/Core | 7,70 | |
| BRISF-iShares US Index Fd(IE) | Aktienfonds USA Standardwerte Blend/Core | 7,40 |
Stand: 31.10.2018
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fonds nutzt umfangreiche Renditechancen an den internationalen Aktienmärkten.
- IFM AktienfondsSelect bündelt aus Sicht des Vermögensmanagements aussichtsreiche Fonds unterschiedlicher Währungen, Branchen, Länder und Regionen in einem Produkt. So können vielfältige Chancen genutzt werden.
- Die Kombination von spezifischem Know-how und unterschiedlichen Managementstilen, gebündelt in einem Fonds, ermöglicht eine effiziente Strukturierung in jeder Marktlage.
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
Wesentliche Risiken
- Den Renditechancen stehen Wertverlustrisiken durch Kursschwankungen der internationalen Aktienmärkte gegenüber.
- Währungsschwankungen, insbesondere des US-Dollars gegenüber dem Euro, können die Entwicklung des Anteilpreises beeinflussen.
- Sie gehen ein erhöhtes Wertschwankungsrisiko durch Anlagen in Schwellenländern, Wachstums- und Zukunftsbranchen ein.
