DekaLux-Deutschland TF A
| WKN | 974587 | ISIN | LU0062624902 | Aktienfonds Deutschland | Aktuelle Fondsdaten vom 06.01.2020 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristig Kapitalverluste möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
1 Rating vom 30.11.2019; Nähere Informationen unter
www.morningstar.de
2 Rating vom 30.11.2019; Nähere Informationen unter
www.scopeanalysis.com
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: taggleich
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 06.01.2020Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 06.01.2019 – 06.01.2020 | +22,30 | +22,30 |
| 06.01.2018 – 06.01.2019 | -21,26 | -21,26 |
| 06.01.2017 – 06.01.2018 | +16,71 | +16,71 |
| 06.01.2016 – 06.01.2017 | +6,74 | +6,74 |
| 06.01.2015 – 06.01.2016 | +9,09 | +9,09 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
Portrait
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist mittel- bis langfristiger Kapitalzuwachs durch eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte.
- Der Fonds legt mindestens 51% seines Wertes in Kapitalbeteiligungen i.S.d. § 2 Abs. 8 InvStG an.
- Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, überwiegend in Aktien von Unternehmen mit Sitz in der Bundesrepublik Deutschland zu investieren. Der Fonds investiert dabei überwiegend in Standardwerte (Blue Chips). Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Investmentprozess erfolgt im Rahmen einer Gesamtunternehmenseinschätzung, wobei in erste Linie Bilanzdaten und betriebswirtschaftliche Kennzahlen wie z.B. Eigenkapitalquote und Nettoverschuldung sowie qualitative Bewertungskriterien wie z.B. die Qualität der Produkte und des Geschäftsmodells des Unternehmens analysiert werden. Ergänzend wird die Markt- und Branchenattraktivität auf Basis volkswirtschaftlicher Daten bewertet. Um den Erfolg des Wertpapierauswahlprozesseses zu bewerten sowie die an die Wertentwicklung gebundenen Gebühren zu berechnen, wird der Index 100% HDAX Total Return Index in EUR® verwendet. Die initiale und kontinuierliche Wertpapierauswahl erfolgt im Rahmen des beschriebenen Investmentansatzes unabhängig von diesem Referenzwert und damit verbundenen quantitativen oder qualitativen Einschränkungen.
- Weiterhin können Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
Fondspolitik
Das Portfoliomanagement akzentuierte im November das Engagement bei Unternehmen aus den Bereichen Immobilien und Industriegüter. Auf Einzeltitelebene erhöhte sich u.a. die Gewichtung in Aroundtown. Die Positionen in den Segmenten Nicht-Basiskonsumgüter und Roh-, Hilfs- und Betriebsstoffe wurden hingegen zurückgeführt. Positive aktive Wertbeiträge lieferten insbesondere Unternehmen aus den Sektoren Nicht-Basiskonsumgüter und Roh-, Hilfs- und Betriebsstoffe. Der DekaLux-Deutschland profitierte u.a. von der Positionierung in Evonik, während Investitionen in den Bereichen Informationstechnologie und Gesundheitswesen eher abträglich waren.
Marktentwicklung
Die internationalen Aktienmärkte setzten ihren seit Jahresbeginn laufenden Aufwärtstrend auch im November fort. Vor dem Ausbleiben wesentlicher Neuigkeiten hinsichtlich Konjunktur, Politik und Notenbanken verlief der Handel weitgehend schwankungsarm. Im Fokus der Marktteilnehmer stehen weiterhin die Ergebnisse der laufenden Verhandlungen um ein erstes Teilabkommen im Handelsstreit zwischen den USA und China. Aus Sicht von Euro-Investoren entwickelte sich der deutsche Leitindex DAX im Vergleich zu den internationalen Märkten (MSCI WORLD INDEX in Euro: +4,1 %) unterdurchschnittlich. Zum Monatsende wies der DAX Kursgewinne in Höhe von +2,9 % aus. Der ifo-Geschäftsklimaindex stieg im Berichtsmonat von 94,6 Punkte auf 95,0 Punkte und lag damit auf Höhe der durchschnittlichen Erwartung der befragten Volkswirte (95,0 Punkte). Unternehmensseitig wartete der deutsche Siemens-Konzern mit dem Zahlenwerk für das Geschäftsjahr 18/19 auf. Dank eines positiven letzten Quartals konnte Siemens die eigenen Prognosen erfüllen. Der Umsatz stieg um drei Prozent auf 86,8 Milliarden Euro, das operative Ergebnis stieg leicht auf 9 Milliarden Euro, was einer Umsatzrendite von 11,5 % entspricht (Siemens-Prognose 11-12 %). Für das Geschäftsjahr 2019/2020 plant Siemens die Abspaltung der Energiesparte Gas & Power. Das renditeschwache Geschäft soll im September 2020 als Siemens Energy an die Börse gebracht werden.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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131,13 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
108,03 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 13,67 | 14,09 |
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Sharpe Ratio
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1,57 | 0,32 |
Stand: 03.01.2020
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 01.12.1995 |
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Fondsvermögen
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570,37 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 30. Sep |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
|
Ja |
| Referenzindex | 100% HDAX Total Return Index in EUR® |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
|
0,00% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (10.2017 - 09.2018) |
2,25% |
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Verwaltungsvergütung
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1,25% |
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Kostenpauschale
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0,18% |
| darin enthalten: Vertriebsprovision | 0,72% |
| zzgl. erfolgsbezogene Vergütung4 (10.2018 - 09.2019) |
0,00% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im September 2018 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
4 25 % der über 100% HDAX Total Return Index in EUR® liegenden Wertentwicklung, sofern die Wertentwicklung des Fonds die des Index auch unter Berücksichtigung der bis zu fünf vorausgegangenen Geschäftsjahre (frühestens ab dem 01.10.2013) übertrifft.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Aktienfonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 30,00 % |
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2018/19 | 15.11.2019 | A | 0,39 | 0,12 | 0,27 | 0,27 | 0,07 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2017/18 | 16.11.2018 | A | 0,79 | 0,24 | 0,55 | 0,55 | 0,14 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,27 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2016/17 | 20.11.2017 | A | 1,30 | 1,45 | 1,45 | EUR |
| 2015/16 | 21.11.2016 | A | 0,33 | 0,70 | 0,70 | EUR |
| 2014/15 | 19.11.2015 | A | 1,62 | 1,71 | 1,71 | EUR |
| 2013/14 | 20.11.2014 | A | 1,60 | 1,68 | 1,68 | EUR |
| 2012/13 | 20.11.2013 | A | 1,63 | 1,70 | 1,70 | EUR |
| 2011/12 | 30.09.2012 | T | 0,12 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2010/11 | 21.11.2011 | A | 0,15 | 0,19 | 0,18 | EUR |
| 2009/10 | 30.09.2010 | T | 0,01 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Die größten Branchen (in %)
| Industrie | 19,00% | |
| IT | 14,90% | |
| Finanzen | 14,60% | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 13,70% | |
| Gesundheitswesen | 11,00% | |
| Roh-, Hilfs- & Betriebsstoffe | 6,80% | |
| Telekommunikationsdienste | 3,90% | |
| nicht klassifiziert | 2,60% | |
| Versorgungsbetriebe | 2,40% | |
| Basiskonsumgüter | 0,90% |
Stand: 30.12.2019
Top-Werte
| Wertpapier | Branche | Detail-Branche | Anteil in % |
|---|---|---|---|
| SAP SE Inhaber-Aktien | IT | Software | 9,50 |
| Siemens AG Namens-Aktien | Industrie | Industriekonglomerate | 7,40 |
| Allianz SE vink.Namens-Aktien | Finanzen | Versicherungen | 7,00 |
| Linde PLC Reg.Shares | 6,80 | ||
| Bayer AG Namens-Aktien | Gesundheitswesen | Pharmazeutika | 4,90 |
| Deutsche Telekom AG Namens-Aktien | Telekommunikationsdienste | Diverse Telekomdienste | 3,90 |
| Airbus SE Aandelen op naam | Industrie | Luftfahrt & Verteidigung | 3,70 |
| adidas AG Namens-Aktien | Nicht-Basiskonsumgüter | Textilien & Luxusgüter | 3,30 |
Stand: 30.12.2019
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Durch eine Investition in DekaLux-Deutschland bestehen attraktive Gewinnchancen bei Kurssteigerungen an den deutschen Aktienmärkten.
- Anleger profitieren von der Innovationskraft, der Veränderungsbereitschaft und der zunehmend internationaleren Ausrichtung deutscher Unternehmen und den damit langfristig einhergehenden Chancen.
- Es besteht zudem die Chance auf laufende Erträge durch attraktive Dividenden.
- Das Fondsmanagement übernimmt die Titelauswahl nach strengen Auswahlkriterien und sorgt für eine laufende Risikokontrolle.
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
Wesentliche Risiken
- Bitte beachten Sie: Die Kurse der Vermögenswerte (insbesondere Aktien) im Fonds bestimmen den Fondspreis. Wertschwankungen mit einem damit einhergehenden Rückgang des Depotwertes und Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
- Sie investieren in einen Fonds, der überwiegend in deutsche Unternehmen investiert. Damit unterliegt er einem möglichen länderspezifischen Risiko.
- Die Marktentwicklung hängt stark vom konjunkturellen Umfeld ab.
- Ein Rückgang der Dividendenrendite kann nicht ausgeschlossen werden.
