DekaLux-Geldmarkt: Euro

WKN 973800 ISIN LU0052863874 Geldmarktfonds Standard-Geldmarktfonds mit variablem Nettoinventarwert Aktuelle Fondsdaten vom 24.01.2020

Einfach erklärt

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Wichtiger Hinweis!

Die Investition in den Fonds stellt keine garantierte Anlage dar.
Die Anlage in Anteile des Fonds unterscheidet sich von einer Einlage bei einer Bank, insbesondere unterliegt das investierte Kapital Schwankungen.
Die Verwaltungsgesellschaft verlässt sich nicht auf externe Unterstützung, um die Liquidität des Fonds zu garantieren oder den Nettoinventarwert pro Anteil stabil zu halten.
Anleger des Fonds tragen das Risiko des Verlusts ihres eingesetzten Kapitals.

Die maximale Anlagesumme für jeden Anteilinhaber an dem Teilfonds beträgt pro depotführender Stelle derzeit 1,5 Mio Euro.

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Gemäß Art. 30 der Geldmarktfondsverordnung wird bei der Berechnung des NAVs pro Anteil auf den nächsten Basispunkt bzw. dessen Währungsäquivalent gerundet. Die Veröffentlichung des Ausgabe- und Rücknahmepreises der jeweiligen Teilfonds mit mehr als zwei Nachkommastellen erfolgt auf https://www.deka.de/privatkunden/fondspreise.

Aktueller Ausgabepreis
47,51 EUR
Aktueller Rücknahmepreis
47,51 EUR
Empfohlene Risikobereitschaft

Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.

Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.

Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.

Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.

Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.

Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.

Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.

Empfohlene Risikobereitschaft
i
Rücknahmepreis Vortag
47,51 EUR
Veränderung Vortag
+0,00% / +0,00 EUR
Gesellschaft
Deka International S.A.

Wertentwicklung Prozentuale Veränderung der Anteilwerte in einem bestimmten Zeitraum. Achtung: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Brutto-Wertentwicklung

Stand: 24.01.2020

Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum Netto Brutto
23.01.2019 – 23.01.2020 -0,44 -0,44
23.01.2018 – 23.01.2019 -0,87 -0,87
23.01.2017 – 23.01.2018 -0,48 -0,48
23.01.2016 – 23.01.2017 -0,25 -0,25
23.01.2015 – 23.01.2016 -0,23 -0,23

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.

Überblick

Ziele und Anlagepolitik

  • Das Anlageziel dieses Investmentfonds besteht in der Erwirtschaftung einer angemessenen Geldmarktrendite in Euro.
  • Das Sondervermögen investiert in auf Euro lautende oder gegen Euro gesicherte Geldmarktinstrumente sowie in Bankguthaben. Geldmarktinstrumente sind erwerbbar, wenn sie und ihr Emittent im Rahmen des internen Verfahrens zur Bewertung der Kreditqualität von der Verwaltungsgesellschaft eine positive Bewertung erhalten haben. Die gewichtete durchschnittliche Restlaufzeit sämtlicher erworbener Vermögensgegenstände darf höchstens 12 Monate betragen. Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der fundamental orientierte Investmentansatz kombiniert gezielt "Top-Down" sowie "Bottom-Up"-Elemente. Die Basis stellt die Analyse makroökonomischer sowie (geo)politischer Parameter dar, ergänzt durch qualitative sowie quantitative fundamentale Bewertungen der einzelnen Vermögensgegenstände, z.B. Bonitätsanalyse der Emittenten, relativer Vergleich der Wertpapiere mit anderen korrespondierenden Ausstellern. Um den Erfolg des Wertpapierauswahlprozesseses zu bewerten, wird der Referenzwert tgl. 1-Monats-LIBOR abzgl. 0,125% verwendet. Die initiale und kontinuierliche Wertpapierauswahl erfolgt im Rahmen des beschriebenen Investmentansatzes unabhängig von diesem Referenzwert und damit verbundenen quantitativen oder qualitativen Einschränkungen.
  • Weiterhin können zu Absicherungszwecken Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.

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Brutto-Wertentwicklung

Stand: 24.01.2020
Wertentwicklung Prozentuale Veränderung der Anteilwerte in einem bestimmten Zeitraum. Achtung: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum Netto Brutto
23.01.2019 – 23.01.2020 -0,44 -0,44
23.01.2018 – 23.01.2019 -0,87 -0,87
23.01.2017 – 23.01.2018 -0,48 -0,48
23.01.2016 – 23.01.2017 -0,25 -0,25
23.01.2015 – 23.01.2016 -0,23 -0,23

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.

Struktur

Restlaufzeit Struktur (in %)

bis 1 Monat4,80%
1 bis 2 Monate2,10%
2 bis 3 Monate6,90%
3 bis 5 Monate2,40%
5 bis 7 Monate4,30%
7 bis 9 Monate4,90%
9 bis 12 Monate10,80%
12 bis 18 Monate5,90%
18 bis 24 Monate11,40%


Stand: 30.12.2019

Portrait

Ziele und Anlagepolitik

  • Das Anlageziel dieses Investmentfonds besteht in der Erwirtschaftung einer angemessenen Geldmarktrendite in Euro.
  • Weiterhin können zu Absicherungszwecken Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
  • Das Sondervermögen investiert in auf Euro lautende oder gegen Euro gesicherte Geldmarktinstrumente sowie in Bankguthaben. Geldmarktinstrumente sind erwerbbar, wenn sie und ihr Emittent im Rahmen des internen Verfahrens zur Bewertung der Kreditqualität von der Verwaltungsgesellschaft eine positive Bewertung erhalten haben. Die gewichtete durchschnittliche Restlaufzeit sämtlicher erworbener Vermögensgegenstände darf höchstens 12 Monate betragen. Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der fundamental orientierte Investmentansatz kombiniert gezielt "Top-Down" sowie "Bottom-Up"-Elemente. Die Basis stellt die Analyse makroökonomischer sowie (geo)politischer Parameter dar, ergänzt durch qualitative sowie quantitative fundamentale Bewertungen der einzelnen Vermögensgegenstände, z.B. Bonitätsanalyse der Emittenten, relativer Vergleich der Wertpapiere mit anderen korrespondierenden Ausstellern. Um den Erfolg des Wertpapierauswahlprozesseses zu bewerten, wird der Referenzwert tgl. 1-Monats-LIBOR abzgl. 0,125% verwendet. Die initiale und kontinuierliche Wertpapierauswahl erfolgt im Rahmen des beschriebenen Investmentansatzes unabhängig von diesem Referenzwert und damit verbundenen quantitativen oder qualitativen Einschränkungen.

Fondspolitik

Die negative Kassen- bzw. Tagesgeldverzinsung verharrt mit circa minus 0,60% bis minus 0,70% weiter auf ihren Tiefständen. Im Bereich der All Time-lows zeigten sich auch diverse kurzfristige Referenzzinssätze. Investments im DekaLux-Geldmarkt: Euro wurden im Dezember 2019 in ausgewählten unterjährigen festverzinslichen Anleihen sowie in variabel verzinslichen Bonds mit Laufzeiten von bis zu 2 Jahren guter Bonität vorgenommen. Dabei handelte es sich sowohl um Finanz- als auch um Industrieunternehmen. Selektiv wurde dabei auch eine entsprechende Neuemission gezeichnet. Zusätzlich wurde in rollierende Wochengelder investiert. Die Anlagen wurden mit bewusst gesteuertem Risiko/Ertrags-Verhältnis zur Erzielung einer stabilen Wertentwicklung getätigt, bei jederzeit gegebener Fonds-Liquidität.


Marktentwicklung

Wirtschaftsmeldungen zeichneten auch am Ende des Jahres 2019 ein gemischtes Konjunkturbild. So sank der Einkaufsmanagerindex für das verarbeitende Gewerbe in den USA im November von 48,3 auf 48,1 Punkte. Der US-Arbeitsmarktbericht überraschte dagegen mit einem deutlichen Beschäftigungsaufbau. In diesem Umfeld bekräftigte die US-Notenbank ihren bisherigen geldpolitischen Kurs. Fed-Chef Jerome Powell machte dabei deutlich, dass die Leitzinsen erst bei einem nachhaltigen Inflationsanstieg angehoben werden. Auch in Euroland bestätigte sich die Hoffnung auf konjunkturelle Belebung bisher nicht. Nach vorläufiger Berechnung verharrte der Gesamteinkaufsmanagerindex im Dezember auf einem Stand von 50,6 Punkten. Mit etwas mehr Zuversicht blickten die deutschen Unternehmen ins neue Jahr. So stieg das ifo Geschäftsklima stärker als prognostiziert auf 96,3 Punkte. In dieser Gemengelage hielt auch die Europäische Zentralbank an ihrer ultralockeren Geldpolitik fest. In der ersten Sitzung unter der Leitung der neuen Präsidentin Christine Lagarde beließ die EZB ihre Schlüsselzinssätze unverändert. Eine Leitzinsanhebung ist erst zu erwarten, wenn sich die Preisdynamik wieder klar dem Inflationsziel von knapp 2 % nähert. Auch die Anleihekäufe werden bis auf Weiteres fortgesetzt. Für positive Stimmung an den Finanzmärken sorgte wiederum die Verminderung zweier erheblicher politischer Risiken. Mit dem Sieg der Konservativen bei der Parlamentswahl in Großbritannien verbesserten sich die Aussichten auf einen geordneten Ausstieg des Landes aus der Europäischen Union. Zudem verständigten sich die USA und China auf den ersten Teil eines umfassenden Handelsabkommens. Per Saldo verzeichneten internationale Aktienmärkte im Berichtsmonat spürbare Kursgewinne. Auch die Risikoprämien von Unternehmens- und Schwellenländeranleihen gingen zum Teil kräftig zurück. Im Gegenzug stiegen die Renditen von den als sicher geltenden Staatsanleihen etwas an. Der Eurokurs legte auf 1,12 US-Dollar zu.

Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Wertentwicklung

Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum Netto Brutto
23.01.2019 – 23.01.2020 -0,44% -0,44%
23.01.2018 – 23.01.2019 -0,87% -0,87%
23.01.2017 – 23.01.2018 -0,48% -0,48%
23.01.2016 – 23.01.2017 -0,25% -0,25%
23.01.2015 – 23.01.2016 -0,23% -0,23%

Kumulierte Wertentwicklung

Zeitraum Anteil
Laufendes Jahr -0,05%
1 Monat -0,06%
6 Monate -0,28%
1 Jahr -0,44%
3 Jahre -1,78%
5 Jahre -2,25%
Seit Auflage +47,44%
Stand: 23.01.2020

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch Das 52-Wochen-Hoch ist der höchste Kurs eines Wertpapieres innerhalb der letzten 52 Wochen (1 Jahr). 52-Wochen-Hoch 47,73 EUR
52-Wochen-Tief Das 52-Wochen-Tief ist der niedrigste Kurs eines Wertpapieres innerhalb der letzten 52 Wochen (1 Jahr). 52-Wochen-Tief 47,51 EUR

Risikobetrachtung

Kennzahlen 1 Jahr 3 Jahre
Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität 0,06 0,11
Sharpe Ratio Die Sharpe Ratio misst die Überrendite, also die Rendite einer Geldanlage, soweit sie den risikofreien Zinssatz übersteigt, um einen Vergleich zwischen verschiedenen Geldanlagen zu gewährleisten. Je höher der Wert der Sharpe-Ratio, desto besser war die Wertentwicklung der untersuchten Geldanlage in Bezug auf das eingegangene Risiko. Sharpe-Ratio -0,69 -1,99


Stand: 17.01.2020

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Weitere Fondsdaten

Stammdaten

Fondswährung EUR
Auflegungsdatum 22.08.1994
Fondsvermögen Das Fondsvermögen setzt sich zusammen aus dem Tageswert aller im Fonds befindlichen Vermögenswerte. Dabei werden Wertpapiere immer zum aktuellen Tageskurs und Immobilien zum Ertragswert bewertet. Fondsvermögen (EUR) 153,74 Mio.
Geschäftsjahresende 31. Dez
Ertragsverwendung Unter der Ertragsverwendung versteht man, wie mit den Erträgen eines Investmentfonds weiter verfahren wird. Grundsätzlich unterscheidet man dabei zwischen der Ausschüttung und der Thesaurierung. Ertragsverwendung Ausschüttung
Mindestanlagebetrag Für Investitionen in Investmentfonds, definieren Fondsgesellschaften eine Mindestsumme, ab dem Fondsanteile erworben werden können.  Mindestanlagebetrag 25 EUR
Vermögenswirksame-Leistungen (VL) Die vermögenswirksame Leistung (VL) ist eine staatlich geförderte Sparform in Deutschland. Oftmals gewährt der Arbeitgeber eine vereinbarte Geldleistung. Unter bestimmten Bedingungen wird dieser Sparvertrag staatlich gefördert. VL-fähig Nein
Sparplanfähig Nur bei sparplanfähigen Investmentfonds sind regelmäßige Einzahlungen möglich. Bei Investmentfonds die nicht sparplanfähig sind, sind nur jeweils einzelne Kaufaufträge möglich. Sparplanfähig Ja

Kosten in %

Ausgabeaufschlag Der Ausgabeaufschlag ist eine Gebühr, die bei der Ausgabe von Fondsanteilen in der Regel einmalig anfällt. Ausgabeaufschlag 0,00%
Laufende Kosten Unter den laufenden Kosten versteht man alle anfallenden Kosten des abgelaufenen Geschäftsjahres, die durch den Betrieb und die Verwaltung des Fonds verursacht wurden. Transaktionskosten, sowie Gebühren, die an die Wertentwicklung des Fonds gebunden sind, sind darin nicht enthalten. Laufende Kosten1
0,31%
Verwaltungsvergütung Die Fondsgesellschaft erhält für das Managen und Verwalten des Portfolios Ihres Fonds einen festgelegten Prozentsatz des Fondsvermögens als Verwaltungsgebühr. darin enthalten: Verwaltungsvergütung p.a.2 0,10%
Kostenpauschale Die Kostenpauschale fasst die Depotbankgebühr des Fonds sowie weitere Kosten in einer Größe zusammen. darin enthalten: Kostenpauschale p.a.3 0,06%
darin enthalten: Vertriebsprovision 0,05%

1 Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da die Kosten des letzten Geschäftsjahres nicht die künftige Belastung des Fondsvermögens mit Kosten widerspiegeln. Grundsätzlich enthalten Laufende Kosten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.

2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).

3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.

Erträge / steuerliche Behandlung

Ertragsverwendung Unter der Ertragsverwendung versteht man, wie mit den Erträgen eines Investmentfonds weiter verfahren wird. Grundsätzlich unterscheidet man dabei zwischen der Ausschüttung und der Thesaurierung. Ertragsverwendung Ausschüttung
Fondsart 1 Geldmarktfonds
Gültig ab 01.01.2018
Teilfreistellungssatz 2 0,00 %
ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag 0,00
KJ 3 Datum Besteuerungs‐anlass 4 Vor Teilfreistellung Teilfreistellungs‐betrag 2 Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 FSA 5 max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 Währung
2019 02.01.2020 VP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 EUR
2018 02.01.2019 VP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 EUR

1 Fondstyp für die Teilfreistellung

2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze

3 KJ = Kalenderjahr

4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale

5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag

6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)

Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018

ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag 0,00
Geschäfts­jahr Datum EV 1 Betrag FSA 2 AGS/ KeST 3 Währung
2017 29.12.2017 T 0,00 0,00 0,00 EUR
2016 31.12.2016 T 0,00 0,00 0,00 EUR
2015 31.12.2015 T 0,00 0,00 0,00 EUR
2014 20.02.2015 A 0,27 0,30 0,30 EUR
2013 21.02.2014 A 0,49 0,52 0,51 EUR
2012 22.02.2013 A 0,53 0,57 0,57 EUR
2011 17.02.2012 A 1,01 1,05 1,05 EUR
2010 18.02.2011 A 0,45 0,50 0,49 EUR
2009 22.02.2010 A 0,68 0,73 0,72 EUR

1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.

2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag

3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.

Struktur

Restlaufzeit Struktur (in %)

bis 1 Monat4,80%
1 bis 2 Monate2,10%
2 bis 3 Monate6,90%
3 bis 5 Monate2,40%
5 bis 7 Monate4,30%
7 bis 9 Monate4,90%
9 bis 12 Monate10,80%
12 bis 18 Monate5,90%
18 bis 24 Monate11,40%


Stand: 30.12.2019

Top-Werte

Wertpapier Restlaufzeit (Jahre) Land Anteil in %
AT & T Inc. FLR Notes 18/20 0,6 Vereinigte Staaten 3,20
Siemens Finan.maatschappij NV FLR MTN 19/21 2,0 Niederlande 2,90
Fidelity Natl Inform.Svcs Inc. FLR Notes 19/21 1,4 Vereinigte Staaten 2,80
ABN AMRO Bank N.V. FLR Preferred MTN 18/21 1,9 Niederlande 2,40
NatWest Markets PLC FLR MTN 18/20 0,2 Vereinigtes Königreich 2,40
Citigroup Glob.Mkts Hldgs Inc. FLR MTN 18/20 0,2 Vereinigte Staaten 2,40
Snam S.p.A. FLR MTN 18/20 0,1 Italien 2,40
Société Générale S.A. FLR Preferred MTN 19/21 1,7 Frankreich 2,40


Stand: 30.12.2019

Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.

Chancen und Risiken

Wesentliche Chancen

  • Der Fonds bietet geldmarktgerechte Renditechancen in Euro.
  • Aufgrund kürzerer (Rest-) Laufzeiten im Fonds sollten Kursschwankungen in der Regel vergleichsweise geringer ausfallen.
  • Es besteht die Chance, an einer Reihe unterschiedlicher Anlageformen zu partizipieren
  • Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.

Wesentliche Risiken

  • Schwankungen an den Kapitalmärkten können sich negativ auf den Fondspreis auswirken
  • Es sind Kursverluste infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus möglich
  • Im Zeitablauf können sich einzelne Aussteller oder Geschäftspartner in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen und Ausfällen führen kann.

Publikationen

Titel Datum Größe
DekaLux-Geldmarkt: EURO - Wesentliche Anlegerinformationen 24.06.2019 92 KB
DekaLux-Geldmarkt, Jahresbericht 31.12.2018 502 KB
DekaLux-Geldmarkt - Halbjahresbericht 30.06.2019 990 KB
DekaLux-Geldmarkt, Verkaufsprospekt 21.03.2019 529 KB
DekaLux-Geldmarkt: EURO - Fondsporträt 31.12.2019 340 KB
DekaLux-Geldmarkt: Euro - Reporting nach Geldmarktfondsverordnung 17.01.2020 206 KB

Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.

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