DekaLux-Geldmarkt: Euro

WKN 973800 ISIN LU0052863874 Geldmarktfonds Standard-Geldmarktfonds mit variablem Nettoinventarwert Aktuelle Fondsdaten vom 18.09.2020

Einfach erklärt

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Wichtiger Hinweis!

Die Investition in den Fonds stellt keine garantierte Anlage dar.
Die Anlage in Anteile des Fonds unterscheidet sich von einer Einlage bei einer Bank, insbesondere unterliegt das investierte Kapital Schwankungen.
Die Verwaltungsgesellschaft verlässt sich nicht auf externe Unterstützung, um die Liquidität des Fonds zu garantieren oder den Nettoinventarwert pro Anteil stabil zu halten.
Anleger des Fonds tragen das Risiko des Verlusts ihres eingesetzten Kapitals.

Die maximale Anlagesumme für jeden Anteilinhaber an dem Teilfonds beträgt pro depotführender Stelle derzeit 1,5 Mio Euro.

i

Gemäß Art. 30 der Geldmarktfondsverordnung wird bei der Berechnung des NAVs pro Anteil auf den nächsten Basispunkt bzw. dessen Währungsäquivalent gerundet. Die Veröffentlichung des Ausgabe- und Rücknahmepreises der jeweiligen Teilfonds mit mehr als zwei Nachkommastellen erfolgt auf https://www.deka.de/privatkunden/fondspreise.

Aktueller Ausgabepreis
47,34 EUR
Aktueller Rücknahmepreis
47,34 EUR
Empfohlene Risikobereitschaft

Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.

Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.

Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.

Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.

Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.

Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.

Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.

Empfohlene Risikobereitschaft
i
Rücknahmepreis Vortag
47,34 EUR
Veränderung Vortag
+0,00% / +0,00 EUR
Gesellschaft
Deka International S.A.

Wertentwicklung Prozentuale Veränderung der Anteilwerte in einem bestimmten Zeitraum. Achtung: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Brutto-Wertentwicklung

Stand: 18.09.2020

Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum Netto Brutto
17.09.2019 – 17.09.2020 -0,55 -0,55
17.09.2018 – 17.09.2019 -0,66 -0,66
17.09.2017 – 17.09.2018 -0,68 -0,68
17.09.2016 – 17.09.2017 -0,39 -0,39
17.09.2015 – 17.09.2016 -0,23 -0,23

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.

Überblick

Ziele und Anlagepolitik

  • Das Anlageziel dieses Investmentfonds besteht in der Erwirtschaftung einer angemessenen Geldmarktrendite in Euro.
  • Das Sondervermögen investiert in auf Euro lautende oder gegen Euro gesicherte Geldmarktinstrumente sowie in Bankguthaben. Geldmarktinstrumente sind erwerbbar, wenn sie und ihr Emittent im Rahmen des internen Verfahrens zur Bewertung der Kreditqualität von der Verwaltungsgesellschaft eine positive Bewertung erhalten haben. Die gewichtete durchschnittliche Restlaufzeit sämtlicher erworbener Vermögensgegenstände darf höchstens 12 Monate betragen. Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der fundamental orientierte Investmentansatz kombiniert gezielt "Top-Down" sowie "Bottom-Up"-Elemente. Die Basis stellt die Analyse makroökonomischer sowie (geo)politischer Parameter dar, ergänzt durch qualitative sowie quantitative fundamentale Bewertungen der einzelnen Vermögensgegenstände, z.B. Bonitätsanalyse der Emittenten, relativer Vergleich der Wertpapiere mit anderen korrespondierenden Ausstellern. Um den Erfolg des Wertpapierauswahlprozesseses zu bewerten, wird der Referenzwert tgl. 1-Monats-LIBOR abzgl. 0,125% verwendet. Die initiale und kontinuierliche Wertpapierauswahl erfolgt im Rahmen des beschriebenen Investmentansatzes unabhängig von diesem Referenzwert und damit verbundenen quantitativen oder qualitativen Einschränkungen.
  • Weiterhin können zu Absicherungszwecken Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.

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Brutto-Wertentwicklung

Stand: 18.09.2020
Wertentwicklung Prozentuale Veränderung der Anteilwerte in einem bestimmten Zeitraum. Achtung: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum Netto Brutto
17.09.2019 – 17.09.2020 -0,55 -0,55
17.09.2018 – 17.09.2019 -0,66 -0,66
17.09.2017 – 17.09.2018 -0,68 -0,68
17.09.2016 – 17.09.2017 -0,39 -0,39
17.09.2015 – 17.09.2016 -0,23 -0,23

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.

Struktur

Restlaufzeit Struktur (in %)

bis 1 Monat1,10%
1 bis 2 Monate3,60%
2 bis 3 Monate6,60%
3 bis 5 Monate13,40%
5 bis 7 Monate7,50%
7 bis 9 Monate1,80%
9 bis 12 Monate4,30%
12 bis 18 Monate14,20%
18 bis 24 Monate3,80%


Stand: 31.08.2020

Portrait

Ziele und Anlagepolitik

  • Das Anlageziel dieses Investmentfonds besteht in der Erwirtschaftung einer angemessenen Geldmarktrendite in Euro.
  • Das Sondervermögen investiert in auf Euro lautende oder gegen Euro gesicherte Geldmarktinstrumente sowie in Bankguthaben. Geldmarktinstrumente sind erwerbbar, wenn sie und ihr Emittent im Rahmen des internen Verfahrens zur Bewertung der Kreditqualität von der Verwaltungsgesellschaft eine positive Bewertung erhalten haben. Die gewichtete durchschnittliche Restlaufzeit sämtlicher erworbener Vermögensgegenstände darf höchstens 12 Monate betragen. Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der fundamental orientierte Investmentansatz kombiniert gezielt "Top-Down" sowie "Bottom-Up"-Elemente. Die Basis stellt die Analyse makroökonomischer sowie (geo)politischer Parameter dar, ergänzt durch qualitative sowie quantitative fundamentale Bewertungen der einzelnen Vermögensgegenstände, z.B. Bonitätsanalyse der Emittenten, relativer Vergleich der Wertpapiere mit anderen korrespondierenden Ausstellern. Um den Erfolg des Wertpapierauswahlprozesseses zu bewerten, wird der Referenzwert tgl. 1-Monats-LIBOR abzgl. 0,125% verwendet. Die initiale und kontinuierliche Wertpapierauswahl erfolgt im Rahmen des beschriebenen Investmentansatzes unabhängig von diesem Referenzwert und damit verbundenen quantitativen oder qualitativen Einschränkungen.
  • Weiterhin können zu Absicherungszwecken Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.

Fondspolitik

Der Fokus der Markteilnehmer stand auch im Berichtszeitraum August ganz im Zeichen der Corona-Pandemie und deren unvermindert unkalkulierbaren Auswirkungen auf die Wirtschaft. Die positiven Marktbewegungen der letzten Wochen setzten sich vor dem Hintergrund der weltweiten Maßnahmen von Politik und Zentralbanken fort. Von ihren Tiefständen haben sich die Märkte bereits stark erholt und befinden sich fast wieder auf ihrem Niveau vor Corona. Die Corona-Entwicklung erfordert jedoch höchste Wachsamkeit und bleibt eine große Herausforderung. Nervosität und Volatilität dürften vorerst weiterhin auf der Tagesordnung bleiben, sei es durch aktuelle Entwicklungen der Pandemie oder aktuelle Wirtschaftszahlen. Käufe im DekaLux-Geldmarkt: Euro wurden im August sehr selektiv und gezielt vorgenommen. Auch wenn die Märkte zuletzt große Stärke bewiesen, ist dennoch bzw. auch gerade deswegen immer noch eine gewisse Unsicherheit und Korrekturpotential vorhanden. Bei den Investments handelte es sich zum einen um bonitätsstarke Namen aus dem Covered Bond-Bereich mit Laufzeiten von circa 3 Jahren sowie zum anderen um ausgewählte Industrieanleihen mit verschiedenen Laufzeiten aus dem Investment Grade-Bereich mit vorrangig festverzinslichem Charakter. Diese konnten zu attraktiven Renditen erworben werden und passten genau in das Laufzeitenband des Fonds. Daneben wurden auch Bankanleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten aus dem Investment Grade-Bereich beigemischt. Ein rollierendes Wochengeld wurde bei einem ausgewählten Kontrahenten mit guter Bonität abgeschlossen. Die Anlagen wurden mit bewusst gesteuertem Risiko-/ Ertrags-Verhältnis zur Erzielung einer stabilen Wertentwicklung getätigt, bei jederzeit gegebener Fonds-Liquidität.


Marktentwicklung

Die Kurserholung an den Aktien- und Kreditmärkten blieb auch im August überwiegend intakt. Die wichtigsten Treiber waren weiterhin die weltweiten geld- und fiskalpolitischen Stützungsmaßnahmen, wodurch insbesondere die Erwartung des dauerhaften Niedrigzinsumfeldes und die Hoffnung auf eine schnelle Überwindung der Konjunkturdelle gestärkt wurden. Die Corona-Pandemie beherrschte zwar unvermindert die Schlagzeilen, die vom Virus verursachten wirtschaftlichen Schäden wurden von den Marktteilnehmern jedoch weitestgehend ausgeblendet. Die Unternehmensergebnisse fielen im 2. Quartal außerordentlich schwach aus. Die Gewinne von US-Firmen im S&P 500 gingen um über 30 % zurück. Europäische Unternehmen im STOXX 600 verzeichneten einen Gewinneinbruch von nahezu 70 %. Positiv registrierten die Anleger allerdings die Tatsache, dass die Ergebnisse mehrheitlich über den Prognosen der Analysten lagen. Zudem lag ihr Augenmerk vermehrt auf den Ausblicken der Unternehmen, die ein etwas positiveres Zukunftsbild als zuletzt zeichneten. Auch die Stimmung in der deutschen Wirtschaft hellte sich im August erneut leicht auf. So stieg das ifo Geschäftsklima um 2,2 auf 92,6 Punkte und damit geringfügig stärker als allgemein erwartet an. Das Wirtschaftsvertrauen im Euroraum hat sich insgesamt ebenfalls verbessert. So verzeichnete der Indikator für das Economic Sentiment der Europäischen Kommission den vierten Anstieg in Folge. Dagegen mussten die Euroland-Einkaufsmanagerindizes nach vorläufiger Berechnung einen spürbaren Rücksetzer hinnehmen. Auf aggregierter Ebene ging der Wert um 3,3 auf 51,6 Punkte zurück, blieb jedoch weiterhin über der Expansionsmarke von 50 Punkten. In diesem Umfeld konnten die Kurse hochverzinslicher Unternehmens- und Schwellenländeranleihen auf Monatssicht erneut zulegen. Die Anlagen in den als sicher geltenden Staatspapieren in den USA und Euroland wurden dagegen durch Renditeanstiege belastet. Der Euro wertete gegenüber dem US-Dollar kräftig auf.

Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Wertentwicklung

Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %

Zeitraum Netto Brutto
17.09.2019 – 17.09.2020 -0,55% -0,55%
17.09.2018 – 17.09.2019 -0,66% -0,66%
17.09.2017 – 17.09.2018 -0,68% -0,68%
17.09.2016 – 17.09.2017 -0,39% -0,39%
17.09.2015 – 17.09.2016 -0,23% -0,23%

Kumulierte Wertentwicklung

Zeitraum Anteil
Laufendes Jahr -0,40%
1 Monat -0,03%
6 Monate -0,01%
1 Jahr -0,55%
3 Jahre -1,88%
5 Jahre -2,49%
Seit Auflage +46,93%
Stand: 17.09.2020

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch Das 52-Wochen-Hoch ist der höchste Kurs eines Wertpapieres innerhalb der letzten 52 Wochen (1 Jahr). 52-Wochen-Hoch 47,60 EUR
52-Wochen-Tief Das 52-Wochen-Tief ist der niedrigste Kurs eines Wertpapieres innerhalb der letzten 52 Wochen (1 Jahr). 52-Wochen-Tief 47,19 EUR

Risikobetrachtung

Kennzahlen 1 Jahr 3 Jahre
Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität 0,39 0,30
Sharpe Ratio Die Sharpe Ratio misst die Überrendite, also die Rendite einer Geldanlage, soweit sie den risikofreien Zinssatz übersteigt, um einen Vergleich zwischen verschiedenen Geldanlagen zu gewährleisten. Je höher der Wert der Sharpe-Ratio, desto besser war die Wertentwicklung der untersuchten Geldanlage in Bezug auf das eingegangene Risiko. Sharpe-Ratio negativ negativ


Stand: 11.09.2020

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Weitere Fondsdaten

Stammdaten

Fondswährung EUR
Auflegungsdatum 22.08.1994
Fondsvermögen Das Fondsvermögen setzt sich zusammen aus dem Tageswert aller im Fonds befindlichen Vermögenswerte. Dabei werden Wertpapiere immer zum aktuellen Tageskurs und Immobilien zum Ertragswert bewertet. Fondsvermögen (EUR) 188,68 Mio.
Geschäftsjahresende 31. Dez
Ertragsverwendung Unter der Ertragsverwendung versteht man, wie mit den Erträgen eines Investmentfonds weiter verfahren wird. Grundsätzlich unterscheidet man dabei zwischen der Ausschüttung und der Thesaurierung. Ertragsverwendung Ausschüttung
Mindestanlagebetrag Für Investitionen in Investmentfonds, definieren Fondsgesellschaften eine Mindestsumme, ab dem Fondsanteile erworben werden können.  Mindestanlagebetrag 25 EUR
Vermögenswirksame-Leistungen (VL) Die vermögenswirksame Leistung (VL) ist eine staatlich geförderte Sparform in Deutschland. Oftmals gewährt der Arbeitgeber eine vereinbarte Geldleistung. Unter bestimmten Bedingungen wird dieser Sparvertrag staatlich gefördert. VL-fähig Nein
Sparplanfähig Nur bei sparplanfähigen Investmentfonds sind regelmäßige Einzahlungen möglich. Bei Investmentfonds die nicht sparplanfähig sind, sind nur jeweils einzelne Kaufaufträge möglich. Sparplanfähig Ja

Kosten in %

Ausgabeaufschlag Der Ausgabeaufschlag ist eine Gebühr, die bei der Ausgabe von Fondsanteilen in der Regel einmalig anfällt. Ausgabeaufschlag 0,00%
Laufende Kosten Unter den laufenden Kosten versteht man alle anfallenden Kosten des abgelaufenen Geschäftsjahres, die durch den Betrieb und die Verwaltung des Fonds verursacht wurden. Transaktionskosten, sowie Gebühren, die an die Wertentwicklung des Fonds gebunden sind, sind darin nicht enthalten. Laufende Kosten1
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres
(01.2019 - 12.2019)
0,26%
Verwaltungsvergütung Die Fondsgesellschaft erhält für das Managen und Verwalten des Portfolios Ihres Fonds einen festgelegten Prozentsatz des Fondsvermögens als Verwaltungsgebühr. darin enthalten: Verwaltungsvergütung p.a.2 0,10%
Kostenpauschale Die Kostenpauschale fasst die Depotbankgebühr des Fonds sowie weitere Kosten in einer Größe zusammen. darin enthalten: Kostenpauschale p.a.3 0,06%
darin enthalten: Vertriebsprovision 0,05%

1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Dezember 2019 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.

2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).

3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.

Erträge / steuerliche Behandlung

Ertragsverwendung Unter der Ertragsverwendung versteht man, wie mit den Erträgen eines Investmentfonds weiter verfahren wird. Grundsätzlich unterscheidet man dabei zwischen der Ausschüttung und der Thesaurierung. Ertragsverwendung Ausschüttung
Fondsart 1 Geldmarktfonds
Gültig ab 01.01.2018
Teilfreistellungssatz 2 0,00 %
ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag 0,00
KJ 3 Datum Besteuerungs‐anlass 4 Vor Teilfreistellung Teilfreistellungs‐betrag 2 Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 FSA 5 max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 Währung
2019 02.01.2020 VP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 EUR
2018 02.01.2019 VP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 EUR

1 Fondstyp für die Teilfreistellung

2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze

3 KJ = Kalenderjahr

4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale

5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag

6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)

Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018

ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag 0,00
Geschäfts­jahr Datum EV 1 Betrag FSA 2 AGS/ KeST 3 Währung
2017 29.12.2017 T 0,00 0,00 0,00 EUR
2016 31.12.2016 T 0,00 0,00 0,00 EUR
2015 31.12.2015 T 0,00 0,00 0,00 EUR
2014 20.02.2015 A 0,27 0,30 0,30 EUR
2013 21.02.2014 A 0,49 0,52 0,51 EUR
2012 22.02.2013 A 0,53 0,57 0,57 EUR
2011 17.02.2012 A 1,01 1,05 1,05 EUR
2010 18.02.2011 A 0,45 0,50 0,49 EUR
2009 22.02.2010 A 0,68 0,73 0,72 EUR

1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.

2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag

3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.

Struktur

Restlaufzeit Struktur (in %)

bis 1 Monat1,10%
1 bis 2 Monate3,60%
2 bis 3 Monate6,60%
3 bis 5 Monate13,40%
5 bis 7 Monate7,50%
7 bis 9 Monate1,80%
9 bis 12 Monate4,30%
12 bis 18 Monate14,20%
18 bis 24 Monate3,80%


Stand: 31.08.2020

Top-Werte

Wertpapier Restlaufzeit (Jahre) Land Anteil in %
McDonald's Corp. MTN 16/21 0,4 Vereinigte Staaten 3,30
British Telecommunications PLC MTN 16/21 0,5 Vereinigtes Königreich 2,40
Sky PLC MTN 14/21 1,0 Vereinigtes Königreich 2,20
Deutsche Post AG MTN 16/21 0,3 Deutschland 2,10
Bank of America Corp. FLR MTN 17/22 1,4 Vereinigte Staaten 2,10
Morgan Stanley FLR MTN 17/21 0,2 Vereinigte Staaten 2,10
Veolia Environnement S.A. MTN 17/20 0,2 Frankreich 2,10
The Goldman Sachs Group Inc. FLR MTN S.F 16/21 0,9 Vereinigte Staaten 1,90


Stand: 31.08.2020

Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.

Chancen und Risiken

Wesentliche Chancen

  • Der Fonds bietet geldmarktgerechte Renditechancen in Euro.
  • Aufgrund kürzerer (Rest-) Laufzeiten im Fonds sollten Kursschwankungen in der Regel vergleichsweise geringer ausfallen.
  • Es besteht die Chance, an einer Reihe unterschiedlicher Anlageformen zu partizipieren
  • Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.

Wesentliche Risiken

  • Schwankungen an den Kapitalmärkten können sich negativ auf den Fondspreis auswirken
  • Es sind Kursverluste infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus möglich
  • Im Zeitablauf können sich einzelne Aussteller oder Geschäftspartner in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen und Ausfällen führen kann.

Publikationen

Titel Datum Größe
DekaLux-Geldmarkt: EURO - Wesentliche Anlegerinformationen 04.05.2020 96 KB
DekaLux-Geldmarkt, Jahresbericht 31.12.2019 1138 KB
DekaLux-Geldmarkt - Halbjahresbericht 30.06.2020 1021 KB
DekaLux-Geldmarkt, Verkaufsprospekt 21.03.2019 529 KB
DekaLux-Geldmarkt: EURO - Fondsporträt 31.08.2020 353 KB
DekaLux-Geldmarkt: Euro - Reporting nach Geldmarktfondsverordnung 11.09.2020 313 KB

Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.

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