Deka-BasisStrategie Flexibel CF
| WKN | DK2EAR | ISIN | DE000DK2EAR4 | Mischfonds flexibel Welt | Aktuelle Fondsdaten vom 27.10.2021 |
|---|
Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
1 Rating vom 30.09.2021; Nähere Informationen unter
www.morningstar.de
2 Rating vom 30.09.2021; Nähere Informationen unter
www.scopeanalysis.com
Order-Annahmeschluss: 17:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 27.10.2021Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 26.10.2020 – 26.10.2021 | +13,69 | +13,69 |
| 26.10.2019 – 26.10.2020 | -0,01 | -0,01 |
| 26.10.2018 – 26.10.2019 | +10,71 | +10,71 |
| 26.10.2017 – 26.10.2018 | -5,63 | -5,63 |
| 26.10.2016 – 26.10.2017 | +6,17 * | +10,15 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 3,614% (= 36,14 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Chancen gibt es immer. In jeder Marktphase lassen sich attraktive Marktchancen nutzen, auch in der aktuellen. Ein andauerndes Niedrigzinsumfeld, schnell wechselnde Abhängigkeiten und zunehmende Marktschwankungen machen es Anlegern aber schwer, Chancen zu finden und zu nutzen. Hier bietet es sich an, auf ein professionelles Management zu setzen: Langjährige Erfahrung, frische Ideen und Spezialistenwissen aus vielen Bereichen bietet die Deka mit dem Fondsmanagement für den Deka-BasisStrategie Flexibel.
Anlagegrundsätze
- Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, je nach Marktlage weltweit in Aktien, verzinsliche Wertpapiere, Währungen und Rohstoffe zu investieren.
- Der jeweilige Investitionsgrad in den einzelnen Anlageklassen (Aktien, Anleihen und Geldmarktanlagen) kann dabei zwischen 0% und 100% des Fondsvermögens liegen. Rohstoffe werden in der Regel nur als Beimischung genutzt. Die Nutzung von Derivaten mit dem Ziel der Risikoabsicherung oder der Generierung zusätzlicher Erträge sind darüber hinaus grundsätzlich möglich.
- Ausgehend von der Marktmeinung der Deka Investment GmbH werden die besten Ideen des fundamentalen Fondsmanagements in diesem Investmentfonds umgesetzt.
Investitionsargumente
- Deka-BasisStrategie Flexibel bietet ein modernes und aktives Mischfondskonzept, das Anleger an der Entwicklung der Assetklassen Renten, Aktien, Währungen und Rohstoffe beteiligt.
- In der gegebenen Niedrigzinsphase richtet sich der Fokus auf das Timing hinsichtlich der längerfristigen Markttrends zur Erzielung eines nachhaltigen Kapitalwachstums.
- Der Fonds nutzt die Renditepotenziale und Ertragschancen der internationalen Kapitalmärkte.
Fondspolitik
Der September brachte für alle Assetklassen im Deka-BasisStrategie Flexibel keine positiven Beiträge. Insbesondere das Aktiensegment wurde u.a. durch die defensiveren Wachstumsaussichten aus Asien und den Zinsanstieg ein wenig ausgebremst. Diese Stimmungseintrübung nahm das Fondsmanagement zum Anlass, die Aktienquote von ca. 65 Prozent auf unter 58 Prozent zu senken. Konkret wurden Aktien aus dem ESG-Basket der Wasserversorgung und Müllaufbereitung veräußert. Jedoch hat auch nach der Reduktion dieser Basket weiterhin mit das höchste Gewicht aller Investmentthemen. Dem steigenden Zinstrend wurde mittels Reduktion der durchschnittlichen Restlaufzeit Rechnung getragen. Die ohnehin schon kurze Duration (Zinsbindungsdauer) von 2,5 Jahren wurde weiter um ein halbes Jahr reduziert. Die Verkürzung erfolgte durch den Verkauf langer Peripherie-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen. Die leichte Ausweitung der Spreads wurde zum Teil durch den Kauf von derivativen Sicherungen abgefangen.
Marktentwicklung
Die internationalen Aktienmärkte entwickelten sich im September uneinheitlich, in der Tendenz jedoch negativ. Während beispielsweise der japanische Aktienmarkt - gemessen am TOPIX - um 4,4 % zulegen konnte, verzeichneten die Aktienmärkte der Eurozone - gemessen am EURO STOXX 50 - sowie der US-amerikanische Aktienmarkt - gemessen am S&P 500 - einen Kursrückgang um 3,4 % bzw. 4,7 % (jeweils in heimischer Währung). Belastend für die Aktienmärkte wirkte sich zum einen die drohende Zahlungsunfähigkeit des chinesischen Immobilienkonzerns Evergrande und zum anderen die größer werdenden Sorgen um anziehende Inflationsraten durch einen Anstieg der Energiepreise aus. Auch die von der US-Notenbank Fed in Aussicht gestellte baldige erste Straffung der Geldpolitik sowie die Befürchtung, dass auch die EZB diesem Vorbild bald folgen und auf eine weniger expansive Geldpolitik umschwenken könnte, führte zu erhöhter Volatilität. Auf der Rentenseite kam es im September sowohl in der Eurozone als auch in den USA zu Kursverlusten bei 'Safe Haven'-Staatsanleihen. Während deutsche Bundesanleihen mit einer zehnjährigen Restlaufzeit einen Renditeanstieg um 19 Basispunkte (auf -0,20 %) verzeichneten, notierten US-Schuldscheine mit derselben Laufzeit per Monatsultimo bei 1,53 % (+23 Basispunkte).
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
|
52-Wochen-Hoch
|
123,52 EUR |
|
52-Wochen-Tief
|
106,98 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 6,91 | 16,91 |
|
Sharpe Ratio
|
1,86 | 0,44 |
Stand: 22.10.2021
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 01.10.2014 |
|
Fondsvermögen
|
1.041,13 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 30. Jun |
|
Ertragsverwendung
|
Ausschüttung |
|
Mindestanlagebetrag
|
25 EUR |
|
Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
|
Nein |
|
Sparplanfähig
|
Ja |
Kosten in %
|
Ausgabeaufschlag
|
3,75% |
|
Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (07.2020 - 06.2021) |
1,43% |
|
Verwaltungsvergütung
|
1,25% |
|
Kostenpauschale
|
0,16% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Juni 2021 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Erträge / steuerliche Behandlung
|
Ertragsverwendung
|
Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Mischfonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020/21 | 20.08.2021 | A | 1,50 | 0,00 | 1,50 | 1,50 | 0,38 | EUR |
| 2020 | 04.01.2021 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2019/20 | 21.08.2020 | A | 2,00 | 0,00 | 2,00 | 2,00 | 0,50 | EUR |
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018/19 | 16.08.2019 | A | 1,99 | 0,00 | 1,99 | 1,99 | 0,50 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2017/18 | 17.08.2018 | A | 0,77 | 0,00 | 0,77 | 0,77 | 0,19 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,59 | 0,74 | 0,86 | EUR |
| 2016/17 | 18.08.2017 | A | 1,30 | 1,09 | 1,44 | EUR |
| 2015/16 | 19.08.2016 | A | 1,92 | 1,87 | 1,99 | EUR |
| 2014/15 | 20.08.2015 | A | 1,68 | 1,51 | 1,77 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Die größten Länder (in %) - Darstellung gemäß Land der Konzernmutter
| Vereinigte Staaten | 32,80% | |
| Italien | 3,60% | |
| Deutschland | 3,40% | |
| Japan | 2,90% | |
| Tschechische Republik | 2,90% | |
| Vereinigtes Königreich | 2,60% | |
| Spanien | 2,40% | |
| Portugal | 2,00% | |
| Ägypten | 1,90% |
Stand: 30.09.2021
Top-Werte
| Wertpapier | Anteil in % | ||
|---|---|---|---|
| U.S. Treasury Notes 20/30 | 2,70 | ||
| U.S. Treasury Notes 07/37 | 1,50 | ||
| U.S. Treasury Notes 18/28 | 1,20 | ||
| Tschechien Anl. S.94 15/30 | 1,10 | ||
| U.S. Treasury Notes 18/28 | 1,00 | ||
| U.S. Treasury Bonds 21/31 | 0,90 | ||
| U.S. Treasury Notes 20/30 | 0,80 | ||
| Republik Italien B.T.P. 20/31 | 0,80 |
Stand: 30.09.2021
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fonds verfolgt eine sehr flexible Anlagepolitik ohne Orientierung an einem Vergleichsmaßstab.
- Es besteht eine Chance auf Kurssteigerungen der im Fonds enthaltenen Wertpapiere und auf Erträge aus den Wertpapieren.
- Das aktive Währungsmanagement bietet Chancen auf Währungsgewinne.
- Das Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage wird durch eine breite Streuung der Anlagen reduziert.
Wesentliche Risiken
- Dieser Fonds unterliegt Wertschwankungen, die sich auf das Anlageergebnis auch negativ auswirken können
- Durch Investition in Fremdwährungen sind Währungsverluste möglich
- Zinsänderungs-, Durations- und Ausfallrisiken können sich nachteilig auf die Wertentwicklung der Anlage auswirken
- In Schuldverschreibungen, Schuldscheindarlehen und Geldmarktinstrumente besonderer nationaler und supranationaler öffentlicher Emittenten darf die Gesellschaft jeweils bis zu 35% des Wertes des Fonds anlegen. Insofern kann die Streuung der Anlagen eingeschränkt sein (Konzentrationsrisiko).
