Deka-StrategieInvest CF
| WKN | DK2EAD | ISIN | DE000DK2EAD4 | Mischfonds flexibel | Aktuelle Fondsdaten vom 01.11.2018 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Empfohlene RisikobereitschaftMäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Empfohlene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
1 Rating vom 30.09.2018; Nähere Informationen unter
www.morningstar.de
2 Rating vom 30.09.2018; Nähere Informationen unter
www.scopeanalysis.com
Order-Annahmeschluss: 17:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 01.11.2018Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 31.10.2017 – 31.10.2018 | -2,25 | -2,25 |
| 31.10.2016 – 31.10.2017 | +13,17 | +13,17 |
| 31.10.2015 – 31.10.2016 | -1,15 | -1,15 |
| 31.10.2014 – 31.10.2015 | +8,82 | +8,82 |
| 15.08.2014 – 31.10.2014 | -1,88 * | +1,80 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 3,614% (= 36,14 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Eine weltweite Investition in Aktien kann im aktuellen Niedrigzinsumfeld eine renditestarke Anlagealternative bieten. Viele Unternehmen haben die vergangenen Wirtschaftskrisen genutzt, um sich besser aufzustellen: Hohe Barreserven, eine verbesserte Bilanzqualität und die Fähigkeit, sich flexibel an Nachfrageschwankungen anzupassen, sprechen dafür, dass die Unternehmen auch künftig gute Geschäftsaussichten haben. Mit Deka-StrategieInvest können Anleger an den Ertragschancen von globalen Aktien partizipieren und gleichzeitig den Schutz einer Risikosteuerung in Anspruch nehmen. Das Konzept legt den Fokus zunächst auf die Auswahl von Aktien mit bisher vergleichsweise geringen Schwankungen, die ein attraktives Rendite-/Risiko-Profil haben (Low Risk-Ansatz). Zudem erfolgt in Phasen hoher Schwankungen im Konzept eine flexible Investitionsgradsteuerung in Aktien (25-100%).
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist mittel- bis langfristiger Kapitalzuwachs durch eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte.
- Der Fonds legt mindestens 25% seines Wertes in Kapitalbeteiligungen i.S.d. § 2 Abs. 8 InvStG an.
- Das Fondsmanagement verfolgt die Strategie, global in Aktien von Unternehmen zu investieren. Darüber hinaus können verzinsliche Wertpapiere und Geldmarktinstrumente erworben werden. Der Aktienanteil wird in Abhängigkeit der Schwankungsintensität der lokalen Aktienmärkte gesteuert und kann zwischen 25-100% variieren. Das Währungsrisiko wird nahezu vollständig gesichert. Durch die Aktientitelauswahl sollen die Vorteile einer breiten Streuung in starkem Maße genutzt werden. Sowohl die Steuerung der Aktienquote als auch die Aktientitelauswahl sollen das erwartete Risiko des Fonds im Vergleich zu einer reinen Aktienanlage reduzieren.
- Weiterhin können Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
Fondspolitik
Die am Risiko orientierte LowRisk-Strategie ist Grundlage für den Deka-StrategieInvest. Der Fonds investiert global in Aktien und verfolgt dabei das Ziel, ein möglichst attraktives Rendite/Risiko-Verhältnis zu erzielen. Im Vordergrund steht dabei die Reduktion von Risiken. Sowohl die Steuerung der Aktienquote als auch die Aktienauswahl sollen das erwartete Risiko im Fonds im Vergleich zu einer reinen Aktienanlage reduzieren. Im Berichtsmonat war der Fonds z.B. in den Branchen Banken, Energie und Einzelhandel zurückhaltender, in den Sektoren Versicherungen, Dienstleistungen sowie Telekommunikation stärker repräsentiert. Der Aktienteil wird in Abhängigkeit der Schwankungsintensität der lokalen Aktienmärkte gesteuert und kann zwischen 25% und 100% liegen. Der Investitionsgrad lag im September bei 100%. Im Berichtsmonat konnte der Fonds an der leicht positiven Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte partizipieren. Auf Einzeltitelebene wurden u.a. Apple, Amazon und Microsoft weniger aussichtsreich eingeschätzt und Waste Management, NTT DoCoMo und Telus im Gegenzug akzentuiert. Zuletzt war der Fonds in ca. 270 Aktien investiert.
Marktentwicklung
Im September erzielte die Mehrzahl der weltweit wichtigsten Aktienmärkte auf Monatssicht positive Ergebnisse. So legten beispielsweise der S&P 500 um 0,6 %, der EURO STOXX 50 um 0,3 % und der TOPIX um 5,6 % (jeweils in heimischer Währung) zu. Im Monatsverlauf stand wieder einmal der Handelskonflikt zwischen den USA und China im Fokus der Marktteilnehmer. Zunächst verhängte US-Präsident Donald Trump Mitte des Monats neue Strafzölle auf chinesische Waren im Wert von 200 Milliarden US-Dollar. China wiederum kündigte im Gegenzug Vergeltungszölle auf US-Importe im Gesamtwert von 60 Milliarden US-Dollar an. Außerdem sagte die chinesische Regierung die geplanten Handelsgespräche mit der US-Regierung in Washington ab. Auf der Rentenseite kam es im Monatsverlauf sowohl in der Eurozone als auch in den USA zu einem Kursrückgang bei 'Safe Haven '-Staatsanleihen. Während deutsche Bundesanleihen mit einer zehnjährigen Restlaufzeit einen Renditeanstieg um 14 Basispunkte (auf 0,47 %) verzeichneten, notierten US-Schuldscheine mit derselben Laufzeit per Monatsultimo bei 3,06 % (+21 BP).
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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122,17 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
112,14 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 10,66 | 8,26 |
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Sharpe Ratio
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-0,31 | 0,35 |
Stand: 26.10.2018
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 15.08.2014 |
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Fondsvermögen
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318,81 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 28. Feb |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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3,75% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (03.2017 - 02.2018) |
1,44% |
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Verwaltungsvergütung
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1,25% |
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Kostenpauschale
|
0,18% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Februar 2018 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Steuer- und Ertragsdaten
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Geschäftsjahr | Ausschüttung/ Thesaurierung | EV1 | Steuerpfl. Bruttoertrag 2 | FSA 3 | AGS/ KeST4 | Währung | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datum | Betrag | |||||||
| 2018 | 07.09.2018 | 0,73 | A | 0,63 | 0,00 | EUR | ||
| 2017 | 31.12.2017 | 0,27 | T | 0,39 | 0,39 | EUR | ||
| 2017/18 | 08.12.2017 | 1,05 | A | 0,62 | 1,39 | EUR | ||
| 2016/17 | 19.04.2017 | 1,32 | A | 0,82 | 1,70 | EUR | ||
| 2015/16 | 22.04.2016 | 1,67 | A | 1,13 | 2,06 | EUR | ||
| 2014/15 | 24.04.2015 | 1,30 | A | 1,02 | 1,52 | EUR | ||
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend) Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlichen Ertragsbuchung. Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt. Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 Informationen zu den jährlichen Ausschüttungen oder Thesaurierungen Ihrer Fondsanteile entnehmen Sie bitte den jeweiligen Besteuerungsgrundlagen der Fonds-Rechenschaftsberichte, die gem. § 5 InvStG von der Fondsgesellschaft zu veröffentlichen sind.
3 FSA: erforderlicher Mindest-Freistellungsbetrag unter Verrechnung der anrechenbaren Quellensteuer; bei höherem Freistellungsauftrag wird zunächst die Kapitalertragsteuerpflicht auf den Sparerpauschbetrag und dann auf die Quellensteuer verrechnet.
4 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Struktur nach Investitionsgrad
| Aktien | 99,40% | |
| Liquidität | 0,60% |
Stand: 28.09.2018
Top-Werte
| Wertpapier | Land | Anteil in % | |
|---|---|---|---|
| Pfizer Inc. Reg.Shares | Vereinigte Staaten | 1,40 | |
| NTT Docomo Inc. Reg.Shares | Japan | 1,30 | |
| Waste Management Inc. (Del.) Reg.Shares | Vereinigte Staaten | 1,00 | |
| Novartis AG Namens-Aktien | Schweiz | 0,90 | |
| Garmin Ltd. Namens-Aktien | Schweiz | 0,90 | |
| TELUS Corp. Reg.Shares | Kanada | 0,90 | |
| Hannover Rück SE Namens-Aktien | Deutschland | 0,80 | |
| Allianz SE vink.Namens-Aktien | Deutschland | 0,80 |
Stand: 28.09.2018
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fokus der reinen LowRisk-Strategie liegt auf der Abmilderung von Extremverlusten und der Reduktion des absoluten Risikos auf Gesamtfondsebene.
- Der Kunde erhält die Chance, eine attraktivere risikoadjustierte Rendite (Sharpe Ratio) zu erzielen als am breiten Aktienmarkt.
- Die Investitionsgradsteuerung kann zusätzlich Risiken reduzieren.
Wesentliche Risiken
- Die Kurse der Vermögenswerte im Fonds bestimmen den Fondspreis. Diese unterliegen täglichen Schwankungen und können auch fallen
- Das Erreichen der genannten Ziele ist nicht garantiert. Der Fonds ist aktienfondstypischen Risiken ausgesetzt
- Wertpapiere unterliegen den für das jeweilige Land typischen Länder- und Konjunktur-Risiken.
- Eine negative Entwicklung einzelner Kapitalmarktsegmente, Branchen und Einzeltitel kann zu Kursverlusten bei Aktien führen
