Deka-BasisAnlage A60
| WKN | DK2CFR | ISIN | DE000DK2CFR7 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 15.01.2019 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Empfohlene RisikobereitschaftGeringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Empfohlene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
2 Rating vom 31.12.2018; Nähere Informationen unter
www.scopeanalysis.com
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
| Aktueller Rücknahmepreis | 112,91 EUR |
| Letzter Höchststand am | 16.04.2015 |
| Letzter Höchststand | 123,69 EUR |
| Angestrebt zum | 14.04.2023 |
Es wird angestrebt, einen einmal erreichten Höchststand dieses Fonds nach Ablauf von 8 Jahren mindestens wieder zu erreichen oder zu übertreffen. Bei der Höchststandsteuerung handelt es sich um angestrebte Ziele, die nicht garantiert werden können. Der Anteilpreis kann auch unter den angestrebten Wert fallen. Die Höchststandsteuerung umfasst das im Fonds angelegte Kapital, ohne die gezahlten Ausgabeaufschläge.
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 15.01.2019Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 14.01.2018 – 14.01.2019 | -6,29 | -6,29 |
| 14.01.2017 – 14.01.2018 | +3,42 | +3,42 |
| 14.01.2016 – 14.01.2017 | +2,54 | +2,54 |
| 14.01.2015 – 14.01.2016 | +0,22 | +0,22 |
| 14.01.2014 – 14.01.2015 | +2,15 * | +6,23 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 3,846% (= 38,46 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Je nachdem, welches Ziel Sie haben und in welchem Tempo Sie vorankommen möchten, können Sie beim Radfahren zwischen verschiedenen Modellen wählen. Es kommt nur auf Ihre Wünsche und Ihre persönliche Kondition an. Ähnlich einfach ist es bei Deka-BasisAnlage. Es gibt unterschiedliche Varianten - je nachdem, wie Sie Ihr Geld anlegen möchten und welche Anlagedauer für Sie infrage kommt. Sie legen weltweit breit gestreut an, und unser aktives Management passt Ihre Anlage sich ändernden Marktentwicklungen an. Zusätzlich runden innovative Sicherungskomponenten das Produkt ab. Mit Deka-BasisAnlage A60 können Sie wie mit einem Rennrad sportlich und mit höherer Geschwindigkeit Ihrem Ziel entgegenfahren: Je nach Markteinschätzung des Fondsmanagements liegt die Aktienfondsquote zwischen 0 und 60 % - das sorgt für höhere Chancen, birgt aber ein höheres Risiko als bei A20 und A40.
Anlagegrundsätze
- Anlageziel dieses weltweit anlegenden Fonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Portfolio.
- Durch ein systematisches Management der Anlagerisiken wird angestrebt, das investierte Kapital auf Sicht von acht Jahren - ab dem Zeitpunkt des Einstiegs - mit einer Wahrscheinlichkeit von 95% mindestens zu erhalten (keine Garantie). Daraus ergibt sich die Steuerung von Höchstständen. Einmal erreichte Gewinne sollen nicht mehr verloren gehen und werden auf Sicht von acht Jahren - ab Erreichen des Höchststands - wieder angestrebt (keine Garantie).
- Das Fondsmanagement wählt dazu aus einer Vielzahl von Zielfonds, wobei der Anteil der Aktienfonds auf maximal 60% begrenzt ist und bis auf 0% reduziert werden kann. Daneben wird im Wesentlichen in Rentenfonds, Geldmarktfonds und kurzfristige, liquide Geldanlagen investiert.
Investitionsargumente
- Anleger partizipieren an einem global anlegenden Fondskonzept, das die Investitionen über die Segmente Aktienfonds, Rentenfonds, Zertifikate und Geldmarktfonds streut und sich aktiv dem herausfordernden Marktumfeld anpasst.
- Das Risikosteuerungsmodell als wichtiger Bestandteil des Anlagekonzepts sorgt mit seinem anvisierten Zielhorizont von acht Jahren für eine sehr ausgewogene Aufstellung.
- Der Anleger profitiert von einem moderaten Chance-/Risikoprofil aufgrund der im Vergleich zur direkten Kapitalmarktanlage reduzierten Schwankungsbreite und besseren Kalkulierbarkeit.
- Nach den zum Teil enttäuschenden Konjunkturdaten im vergangenen Jahr in Euroland, sollten sich die Konjunkturperspektiven in den nächsten Monaten wieder aufhellen. Unterstützend wirkt auch die Einigung zwischen der EU Kommission und der italienischen Regierung im Haushaltsstreit. Folglich sollte sich das nach wie vor robuste Wirtschaftswachstum fortsetzen, wenn auch mit etwas geringerem Tempo.
- Aufgrund der stärker schwankenden Aktienmärkte ist der vermögensverwaltende Fonds aktuell defensiv aufgestellt.
Marktentwicklung
Die Stimmung an den europäischen Börsen blieb im November angespannt. Als belastende Faktoren stellten sich die Budgetverhandlungen der italienischen Regierung mit der Europäischen Union sowie die Verunsicherung rund um den geplanten Austritt Großbritanniens aus der EU dar. Zwar wurden das Austrittsabkommen und die Erklärung über die zukünftigen Beziehungen sowohl von der EU als auch vom britischen Kabinett abgesegnet. Die Zustimmung des Parlaments zum Abkommen bleibt jedoch unsicher. Außerdem drückte der Handelskonflikt zwischen den USA und China auf die Marktstimmung. Auf versöhnliche Töne zu Monatsbeginn folgten gegenseitige Vorwürfe beim Asien-Pazifik-Gipfel. Im Umfeld einer schon fortgeschrittenen Straffung der Geldpolitik in den USA kam es auch bei Unternehmensanleihen zu Kursverlusten. Insbesondere die Sorge über mögliche Ratingherabstufungen als Folge der hohen Verschuldung einzelner Unternehmen, wie zum Beispiel General Electric, belastete das Unternehmensanleihesegment.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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122,12 EUR |
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52-Wochen-Tief
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112,18 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 4,11 | 3,10 |
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Sharpe Ratio
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-1,53 | 0,02 |
Stand: 11.01.2019
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 27.04.2012 |
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Fondsvermögen
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3.352,41 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 30. Sep |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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4,00% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (10.2016 - 09.2017) |
1,30% |
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Verwaltungsvergütung
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0,75% |
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Kostenpauschale
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0,10% |
| zzgl. erfolgsbezogene Vergütung4 (10.2016 - 09.2017) |
0,00% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im September 2017 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
4 20,00 % des Betrages, um den die Entwicklung des Anteilwertes am Ende einer Abrechnungsperiode den EZB-Leitzins um mehr als 3,00 % übersteigt (Hurdle Rate), sofern dieser Anteilwert über dem höchsten der zum Ende der fünf letzten Abrechnungsperioden erzielten Anteilwerte liegt (High Watermark).
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017/18 | 16.11.2018 | A | 0,74 | 0,74 | EUR | |
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,16 | 0,22 | 0,24 | EUR |
| 2016/17 | 30.09.2017 | T | 0,56 | 0,75 | 0,80 | EUR |
| 2015/16 | 30.09.2016 | T | 0,79 | 0,99 | 1,14 | EUR |
| 2014/15 | 30.09.2015 | T | 0,83 | 1,09 | 1,17 | EUR |
| 2013/14 | 30.09.2014 | T | 0,38 | 0,50 | 0,55 | EUR |
| 2012/13 | 30.09.2013 | T | 0,84 | 1,18 | 1,18 | EUR |
| 2012 | 30.09.2012 | T | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschütenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Fondsstruktur (in %)
| Aktienfonds | 15,00% | |
| Rentenspezialthemen | 10,00% | |
| Bundesanleihen | 40,00% | |
| Geldmarktnahe Fonds/Liquidität | 35,00% |
Stand: 28.12.2018
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Deka-BasisAnlage bündelt aus Sicht des Vermögensmanagements aussichtsreiche Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Branchen, Länder und Regionen in einem Produkt. So können vielfältige Chancen genutzt werden.
- Durch das Kapitalerhaltziel wird angestrebt, dass das eingesetzte Kapital (abzüglich Ausgabeaufschlag) auf Sicht eines bestimmten Zeitraums (je Variante) erhalten bleibt.
- Zudem strebt das Management von Deka-BasisAnlage an, dass einmal erreichte Höchststände auf Sicht eines bestimmten Zeitraumes (je Variante) mindestens erhalten bleiben.
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
Wesentliche Risiken
- Kapitalmarktbedingte Währungs- und Wertschwankungen können sich negativ auf Ihre Anlage auswirken.
- Je höher der Aktienanteil der Variante, desto höher die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wertschwankungen.
- Bei Kapitalerhalt und Höchststandsteuerung handelt es sich um angestrebte Ziele. Die Erreichung der Ziele ist nicht garantiert. Der Anteilpreis kann auch unter den angestrebten Wert fallen.
