Deka-BasisAnlage konservativ
| WKN | DK2CFP | ISIN | DE000DK2CFP1 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 20.09.2021 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
2 Rating vom 31.08.2021; Nähere Informationen unter
www.scopeanalysis.com
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 20.09.2021Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 17.09.2020 – 17.09.2021 | +2,22 | +2,22 |
| 17.09.2019 – 17.09.2020 | -1,90 | -1,90 |
| 17.09.2018 – 17.09.2019 | +1,16 | +1,16 |
| 17.09.2017 – 17.09.2018 | -1,71 | -1,71 |
| 17.09.2016 – 17.09.2017 | -1,53 * | +0,44 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 1,961% (= 19,61 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Beim Fahrradfahren bestimmen Sie das Tempo - wie mit Deka-BasisAnlage: Ganz gleich, ob Sie mehr Wert auf Sicherheit oder auf Renditechancen legen, Sie wählen die Variante, die Ihren Zielen am besten entspricht. Denn wie bei einer Fahrradtour sind manche Routen schneller und risikoreicher, andere dafür länger und sicherer. Unser aktives Management investiert weltweit breit gestreut und passt Ihre Anlage sich ändernden Marktbedingungen an. Dabei werden nachhaltige Aspekte ebenso berücksichtigt wie eine flexible Risikosteuerung, die Sie vor starken Marktschwankungen schützen soll. Mit Deka-BasisAnlage konservativ kommen Sie möglichst sicher an. Mit einer Aktienfondsquote von 0 bis 20 % richtet sie sich an Anleger, die Chancen an den Kapitalmärkten nutzen möchten, aber mit einem gemütlichen Tempo das Risiko von Wertschwankungen reduzieren wollen.
Anlagegrundsätze
- Anlageziel dieses weltweit anlegenden Fonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Portfolio.
- Das Fondsmanagement wählt dazu insbesondere aus einer Vielzahl von Zielfonds aber auch aus Wertpapieren aus. Der Anteil von Aktien und Aktienfonds liegt zwischen 0% und maximal 20%. Daneben wird im Wesentlichen in Rentenfonds, Geldmarktfonds und kurzfristige, liquide Geldanlagen investiert. Bei der Auswahl der Zielfonds werden nachhaltige Aspekte berücksichtigt.
- Eine flexible Risikosteuerung soll Anleger vor starken Marktschwankungen schützen. Durch die Nutzung risikoärmerer Anlageklassen in turbulenten Marktphasen soll die Schwankungsbreite reduziert werden. Gleichzeitig stehen in freundlichen Marktphasen umfassende Renditechancen zur Verfügung.
Investitionsargumente
- Anleger partizipieren an einem global anlegenden Fondskonzept, das Investitionen unter der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten breit streut sowie bestmöglich auf das Marktumfeld angepasst wird.
- Das Risikosteuerungsmodell als wichtiger Bestandteil des Anlagekonzepts sorgt dafür, dass die Volatilität der Anlage in Phasen starker Marktschwankungen je nach Risikoprofil begrenzt wird.
- Der Anleger profitiert von einem defensiven Chance-/Risikoprofil aufgrund der im Vergleich zur direkten Kapitalmarktanlage reduzierten Schwankungsbreite.
Marktentwicklung
Die internationalen Aktienmärkte konnten im August - trotz einiger Negativschlagzeilen - in der Gesamtheit weiter zulegen, wiesen jedoch unter regionalen Gesichtspunkten erneut deutliche Performanceunterschiede auf. Während eine Vielzahl der Indizes in den entwickelten Volkswirtschaften positiv avancierten und neue Allzeithochs markierten, fiel der Kursanstieg in den Schwellenländern schwächer aus. Auf Sektorenebene konnten defensive Bereiche wie Telekommunikation und Versorger am deutlichsten zulegen. Auch Technologietitel waren gefragt. Am schwächsten schlossen zyklische Segmente wie Energie, Grundstoffe und Nicht-Basiskonsum. Dominiert wurde das Marktgeschehen vor allem von der sich weiter ausbreitenden Deltavariante des Corona-Virus, einer möglichen Abflachung des globalen Wirtschaftswachstums und der zukünftigen Politik der großen Notenbanken. Mit Blick auf die Berichtssaison zum zweiten Quartal konnten die Unternehmen in den USA und Europa sehr solide Ergebnisse aufweisen. Sowohl bei Umsatz als auch Gewinn wurde sektorenübergreifend deutlich über den Erwartungen berichtet, trotz bereits im Vorfeld nach oben revidierter Schätzwerte. Die Renditen von US-Staatsanleihen im mittleren bis langen Laufzeitenbereich stiegen im August leicht an. Zehnjährige US-Treasuries rentierten gegen Monatsende bei 1,31 Prozent und somit neun Basispunkte fester als Ende Juli. Ähnlich verhielt es sich in Europa. In Deutschland lösten sich die Renditen 10-jähriger Bundesanleihen im Monatsverlauf von ihrem Tief bei minus 0,5 Prozent und notierten am letzten Handelstag bei minus 0,39 Prozent. Mit großer Spannung wurde die Rede von Jerome Powell, dem Vorsitzenden der US-Notenbank Fed, auf der virtuellen Jackson-Hole-Konferenz Ende August erwartet. Powell betonte, dass der US-Arbeitsmarkt bis zum Ziel der Vollbeschäftigung noch wesentliche "weitere Fortschritte" erreichen müsse. Erst dann seien die Kriterien erfüllt, um mit der Straffung der Geldpolitik zu beginnen.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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105,27 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
102,18 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 1,82 | 4,27 |
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Sharpe Ratio
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1,56 | 0,22 |
Stand: 17.09.2021
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 27.04.2012 |
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Fondsvermögen
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684,89 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 30. Sep |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
|
Nein |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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2,00% |
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Laufende Kosten
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1,20% |
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Verwaltungsvergütung
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0,50% |
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Kostenpauschale
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0,10% |
1 Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da die Kosten des letzten Geschäftsjahres nicht die künftige Belastung des Fondsvermögens mit Kosten widerspiegeln. Grundsätzlich enthalten Laufende Kosten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 04.01.2021 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2019/20 | 13.11.2020 | A | 0,06 | 0,00 | 0,06 | 0,06 | 0,02 | EUR |
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018/19 | 15.11.2019 | A | 0,38 | 0,00 | 0,38 | 0,38 | 0,10 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2017/18 | 16.11.2018 | A | 0,66 | 0,00 | 0,66 | 0,66 | 0,16 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,11 | 0,17 | 0,18 | EUR |
| 2016/17 | 30.09.2017 | T | 0,49 | 0,68 | 0,69 | EUR |
| 2015/16 | 30.09.2016 | T | 0,52 | 0,68 | 0,73 | EUR |
| 2014/15 | 30.09.2015 | T | 0,34 | 0,45 | 0,48 | EUR |
| 2013/14 | 30.09.2014 | T | 0,34 | 0,48 | 0,50 | EUR |
| 2012/13 | 30.09.2013 | T | 0,19 | 0,27 | 0,27 | EUR |
| 2012 | 30.09.2012 | T | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Fondsstruktur (in %)
| Aktien | 15,60% | |
| Rentenspezialthemen | 20,00% | |
| Renten | 20,00% | |
| Gold | 5,00% | |
| Absolute Return/Rentenfonds Kurzläufer/Liquidität | 39,40% |
Stand: 31.08.2021
| Aktieninvestitionsgrad | 14,28 % |
Stand: 31.08.2021
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Nutzung umfangreicher Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.
- Breite Risikostreuung durch die Bündelung aus Sicht des Vermögensmanagements aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Länder, Branchen und Währungen.
- Durch eine flexible Steuerung der Aktienfondsquoten sind geringere Schwankungen im Vergleich zu reinen Aktienfonds möglich.
Wesentliche Risiken
- Möglichkeit kapitalmarktbedingter Wert- und Währungsschwankungen, die sich negativ auf die Wertentwicklung des Fonds auswirken können.
- Je höher der Aktienanteil der Variante, desto höher die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wertschwankungen.
- Auch unter Einsatz der flexiblen Risikosteuerung sind Kursverluste und damit ein Rückgang des Depotwertes möglich.
- Neue Erkenntnisse bezüglich nachhaltiger Aspekte können evtl. erst nachträglich berücksichtigt werden.
