Deka-Nachhaltigkeit ManagerSelect
| WKN | DK1CJS | ISIN | DE000DK1CJS9 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 27.11.2020 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 27.11.2020Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 26.11.2019 – 26.11.2020 | +4,83 | +4,83 |
| 26.11.2018 – 26.11.2019 | +5,50 | +5,50 |
| 26.11.2017 – 26.11.2018 | -4,84 | -4,84 |
| 26.11.2016 – 26.11.2017 | +2,01 | +2,01 |
| 26.11.2015 – 26.11.2016 | -5,81 * | -2,28 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 3,614% (= 36,14 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Studien haben gezeigt, dass eine nachhaltige Unternehmenspolitik Anlegern langfristig eine attraktive Rendite ermöglichen kann. Denn nachhaltig ausgerichtete und sozial verantwortlich agierende Unternehmen können durch ihre gesamte Unternehmenspolitik langfristig dazu beitragen, ihren Unternehmenswert stärker zu steigern als Unternehmen, die diese Aspekte vernachlässigen. Mit einer Anlage in Deka-Nachhaltigkeit ManagerSelect investieren Anleger in ein ausgeglichenes Portfolio aus weltweiten Aktien- und Rentenfonds, das nachhaltig anlegt. Gleichzeitig wählt das Deka-Fondsresearch die aus Sicht der Deka aussichtsreichsten Zielfonds für das jeweilige Untersegment aus. So profitieren Sie von einem fokussierten Portfolio mit exzellenten nachhaltigen Zielfonds.
Anlagegrundsätze
- Bei der Investition des Sondervermögens in die Zielfonds orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und Gewichtung der Zielfonds an einem Musterportfolio.
- Das Fondsmanagement wählt aus einem Sortiment von nachhaltigen Fonds die aus seiner Sicht aussichtsreichsten Zielfonds für die jeweilige Unteranlageklasse aus.
- Angestrebt wird eine ausgeglichene Quote von ca. 50% Aktien- und 50% Rentenfonds.
Investitionsargumente
- Durch den globalen Ansatz besteht für den Anleger die Chance, im aktuellen Niedrigzinsumfeld an den vielfältigen Renditechancen der weltweiten Renten- und Aktienmärkte zu partizipieren. Nachhaltige Investments gewinnen dabei immer mehr an Bedeutung.
- Deka-Nachhaltigkeit ManagerSelect bündelt die erfolgsversprechendsten Anlagesegmente und Manager in nur einem Fondskonzept. Bei der Selektion der Zielfonds profitieren Anlager von einer speziellen Expertise bei der Managerauswahl, welche auf Basis von quantitativen und qualitativen Kriterien erfolgt.
- Besonderheit des Fondskonzeptes ist, dass ausschließlich Zielfondsmanager Berücksichtigung finden, die die von der Deka Vermögensmanagement GmbH definierten Ausschlusskriterien einhalten und einen qualitativ überdurchschnittlich bewerteten Nachhaltigkeitsansatz verfolgen. Somit ist Deka-Nachhaltigkeit ManagerSelect speziell für Anleger geeignet, die eine Anlageform wünschen, die verantwortungsvoll investiert und nachhaltige Ziele berücksichtigt.
Fondspolitik
Deka-Nachhaltigkeit ManagerSelect verzeichnete im Berichtsmonat Oktober einen Rückgang um 0,97 %. Belastet wurde das Ergebnis insbesondere von der negativen Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte. Steigende Corona-Zahlen und die Sorge vor neuen Lockdowns trübten vor allem in der zweiten Monatshälfte die Stimmung der Marktteilnehmer merklich ein. Negative Performancebeiträge lieferte in diesem Marktumfeld insbesondere der Baustein 'Aktien Europa (RobecoSAM)'. Dagegen sorgten die berücksichtigten Rentenfondsmanager für Stabilität im Portfolio. Im Monatsverlauf wurde sowohl die strategische Assetklassenstruktur als auch die selektierten Manager beibehalten.
Marktentwicklung
Im Oktober wurde es - passend zu der Jahreszeit - mehrheitlich ungemütlicher an den globalen Kapitalmärkten. Vor allem europäische Aktienindizes verzeichneten in der zweiten Monatshälfte deutliche Rücksetzer, aber auch US-Aktien waren Verkaufsdruck ausgesetzt. Schwellenländerindizes hingegen profitieren von rückläufigen Covid-Neuinfektionszahlen sowie der Erholung der chinesischen Wirtschaft und konnten leicht zulegen. An den Rentenmärkten wurde im Laufe des Oktobers zunehmend ein Sieg der Demokraten bei den Anfang November anstehenden US-Präsidentschaftswahlen eingepreist. In Erwartung des damit verbundenen, noch umfangreicheren Fiskalpakets legte die Rendite von US-Staatsanleihen zu und die Renditekurve versteilerte sich. In Euroland war hingegen im Zuge des dynamischen Anstiegs der Covid-Neuinfektionszahlen in Kombination mit wieder schlechter werdenden Wirtschaftsdaten ein Rückgang der Rendite von sicheren Staatsanleihen zu beobachten. Im Vergleich zu der an vielen Aktienmärkten zu beobachtenden Risikoaversion hielt sich der Verkaufsdruck - und damit auch die Schwankungen - an den Rentenmärkten grundsätzlich in Grenzen. Unternehmensanleihen zeigten sich - gestützt durch die expansiven Kaufprogramme der globalen Notenbanken - überraschend stabil. Aber auch Schwellenländeranleihen hielten sich trotz der eingetrübten Investorenstimmung in manchen Marktsegmenten robust. Hier wirkten sich unter anderem die rückläufigen Covid-Neuinfektionszahlen in großen Ländern wie Indien und Brasilien stützend aus. Verlassen können sich die Rentenmärkte weiter auf die Notenbanken. Im Rahmen der monatlichen Ratssitzung betonte EZB-Präsidentin Lagarde, dass die Notenbank im Dezember mit umfangreichen Maßnahmen auf die erneute Schwächung der Wirtschaft reagieren werde. Auch die amerikanische und japanische Notenbank signalisierten zuletzt keine Abkehr von der aktuell sehr expansiv ausgerichteten Geldpolitik.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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111,27 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
88,84 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 14,64 | 13,86 |
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Sharpe Ratio
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0,35 | 0,15 |
Stand: 20.11.2020
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 02.01.2009 |
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Fondsvermögen
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34,07 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 31. Dez |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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3,75% |
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Laufende Kosten
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1,98% |
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Verwaltungsvergütung
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1,10% |
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Kostenpauschale
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0,10% |
1 Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da die Kosten des letzten Geschäftsjahres nicht die künftige Belastung des Fondsvermögens mit Kosten widerspiegeln. Grundsätzlich enthalten Laufende Kosten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 31.12.2019 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 15,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 21.02.2020 | A | 0,06 | 0,01 | 0,05 | 0,05 | 0,01 | EUR |
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018 | 22.02.2019 | A | 0,37 | 0,00 | 0,37 | 0,37 | 0,09 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018 | 31.08.2018 | A | 0,66 | 0,00 | 0,66 | 0,66 | 0,16 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,35 | 0,38 | 0,54 | EUR |
| 2017 | 15.12.2017 | A | 0,29 | 0,29 | 0,29 | EUR |
| 2016 | 24.02.2017 | A | 3,37 | 3,36 | 3,36 | EUR |
| 2015 | 19.02.2016 | A | 1,29 | 1,13 | 1,39 | EUR |
| 2014 | 20.02.2015 | A | 0,99 | 1,10 | 1,17 | EUR |
| 2013 | 21.02.2014 | A | 0,89 | 0,99 | 1,01 | EUR |
| 2012 | 22.02.2013 | A | 0,46 | 0,63 | 0,62 | EUR |
| 2011 | 31.12.2011 | T | 0,10 | 0,69 | 0,68 | EUR |
| 2010 | 31.12.2010 | T | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
| Rentenfonds nachhaltige Unternehmensanleihen | 10,00% | |
| Rentenfonds Global | 10,00% | |
| Green Bonds | 10,00% | |
| Rentenfonds Flexibel | 9,90% | |
| Absolute Return (rentenbasiert) | 9,90% | |
| Aktienfonds USA | 17,30% | |
| Aktienfonds Europa | 16,40% | |
| Aktienfonds Schwellenländer | 12,20% | |
| Geldmarktfonds/Rentenfonds Kurzläufer/Liquidität | 4,30% |
Stand: 30.10.2020
Top-Werte
| Wertpapier | Anteil in % | ||
|---|---|---|---|
| AAF Parnassus US Sust.Equities | 17,30 | ||
| SAM Sustainable European Equities I EUR | 16,40 | ||
| Vontobel Fd.-mtx Sust.EM Lead. | 12,20 | ||
| BlackRock Str.-BlR.ESG Euro Bd | 10,00 | ||
| Allianz GIF-Allianz Green Bond | 10,00 |
Stand: 30.10.2020
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fonds zielt darauf ab, an der Entwicklung eines ausgeglichenen Portfolios aus weltweiten Aktien- und Rentenfonds zu partizipieren, die nachhaltig anlegen.
- Langfristig attraktive Renditechancen durch Einbeziehung verschiedener Anlageklassen und eines offenen Anbieteruniversums.
- Risikoreduktion durch Diversifikation auf verschiedene ausgewählte Ziellfonds.
- Partizipation am Spezialisten-Know-how ausgewählter Anlageklassen-Manager.
Wesentliche Risiken
- Kursschwankungen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte können sich negativ auf die Anlage auswirken.
- Ausgewählte Zielfonds können schwächer als erwartet abschneiden.
- Durch die Anlage von Vermögenswerten in Fremdwährungen kann der Anteilwert negativ beeinflusst werden.
- Erhöhtes Risiko bei Anlagen in Schwellenländern, Wachstums- und Zukunftsbranchen.
