DekaSelect: Nachhaltigkeit
| WKN | DK1CJS | ISIN | DE000DK1CJS9 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 16.09.2019 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 16.09.2019Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 13.09.2018 – 13.09.2019 | +1,18 | +1,18 |
| 13.09.2017 – 13.09.2018 | -1,15 | -1,15 |
| 13.09.2016 – 13.09.2017 | +0,88 | +0,88 |
| 13.09.2015 – 13.09.2016 | -0,46 | -0,46 |
| 13.09.2014 – 13.09.2015 | -3,84 * | -0,24 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 3,614% (= 36,14 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Studien haben gezeigt, dass eine nachhaltige Unternehmenspolitik Anlegern langfristig eine attraktive Rendite ermöglichen kann. Denn nachhaltig ausgerichtete und sozial verantwortlich agierende Unternehmen können durch ihre Unternehmenspolitik, Managementprozesse, ihre Produktionsabläufe und Produkte langfristig dazu beitragen, ihren Unternehmenswert stärker zu steigern als Unternehmen, die diese Aspekte vernachlässigen. Mit einer Anlage in DekaSelect: Nachhaltigkeit investieren Anleger weltweit in Aktien- und Rentenfonds, die nachhaltig oder umweltorientiert anlegen. Um aus einem umfassenden Fondsuniversum wählen zu können, investiert das Fondsmanagement neben der Fondspalette von Deka Investmentfonds auch in Nachhaltigkeitsfonds von Kooperationspartnern und Spezialanbietern aus diesem spezifischen Bereich.
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Anlageportfolio sowie eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte bei gleichzeitiger Beachtung von Nachhaltigkeitskriterien bei der Auswahl von Zielfonds. Bei der Investition des Sondervermögens in die Zielfonds orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und Gewichtung der Zielfonds an einem Musterportfolio. Das heißt, dass der Anlagebetrag auf die zulässigen Anlageklassen verteilt wird. Je nach Einschätzung der Entwicklungschancen einzelner Anlageklassen weicht das Management bei der Verteilung des Anlagebetrages auf die Anlageklassen von der Gewichtung des Musterportfolios ab. Ein spezielles Management der Risiken soll Verluste, die bei der Verfolgung der Anlagestrategie durch Investitionen in im Wert schwankende Anlageklassen entstehen können, auf maximal 10 % im Kalenderjahr begrenzen (keine Garantie). Die Berechnung erfolgt exklusive Ausgabeaufschlag.
- Weiterhin können Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
- Das Fondsmanagement wählt ein Sortiment von Zielfonds im Nachhaltigkeitsbereich und vervielfacht damit die Anzahl der verschiedenen Wertpapiere, in die mittelbar investiert wird. Auf diese Weise soll die Risikostreuung erhöht und das Spezialistenwissen der Zielfondsmanager genutzt werden. Innerhalb festgelegter Anlagegrenzen kann das Fondsmanagement die Gewichtung der Anlageklassen gegenüber dem Musterportfolio je nach Markteinschätzung variieren: Aktienfondsquote 0 % bis 60 %, Rentenfonds 0 % bis 80 %, sonstige Fonds (z.B. Mischfonds) 0 % bis 30 %, Geldmarktfonds 0 % bis 30 % des Fondsvermögens.
Marktentwicklung
Die Aktienmärkte sind derzeit im Griff der Politik. Insbesondere der Handelskonflikt zwischen den USA und China belastet die Stimmung an den Kapitalmärkten. Die zunehmende Verschärfung des Konflikts beeinflusst mittlerweile auch unternehmerische Entscheidungen. Aufgrund der Unsicherheit werden Investitionen der Unternehmen auf unbestimmte Zeit verschoben. In Italien gab es dagegen eine überraschende Wende. So scheiterte die Hoffnung von Innenminister Matteo Salvini bei Neuwahlen als Gewinner hervorzugehen. Stattdessen einigten sich die bisherige Oppositionspartei PD und die Fünf-Sterne-Bewegung auf eine vorläufige Regierungsbildung. Da diese Koalition auf Kooperation mit der Europäischen Union setzen sollte, nahmen die Marktteilnehmer diese Nachricht positiv auf. Im Monat August profitierten sichere Anlagen von der zunehmenden Verunsicherung. Hinzu kommt, dass viele institutionelle Anleger aus regulatorischen Gründen gezwungen sind, Staatsanleihen und Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating zu kaufen. Weil immer mehr Staatsanleihen negative Zinsen aufweisen, steigt die Nachfrage nach amerikanischen Staatsanleihen. Die Verzinsung der 30-jährigen US-Staatsanleihe sank auf 2% und war damit so niedrig wie nie zuvor.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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104,83 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
99,52 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 4,50 | 3,74 |
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Sharpe Ratio
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0,35 | 0,18 |
Stand: 13.09.2019
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 02.01.2009 |
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Fondsvermögen
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18,29 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 31. Dez |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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3,75% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (01.2018 - 12.2018) |
1,50% |
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Verwaltungsvergütung
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1,10% |
| darin enthalten: Verwahrstellengebühr3 | 0,08% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Dezember 2018 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Verwahrstellengebühr fällt für die Verwahrung des Fondsvermögens an.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2018 | 22.02.2019 | A | 0,37 | 0,00 | 0,37 | 0,37 | 0,09 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018 | 31.08.2018 | A | 0,66 | 0,00 | 0,66 | 0,66 | 0,16 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,35 | 0,38 | 0,54 | EUR |
| 2017 | 15.12.2017 | A | 0,29 | 0,29 | 0,29 | EUR |
| 2016 | 24.02.2017 | A | 3,37 | 3,36 | 3,36 | EUR |
| 2015 | 19.02.2016 | A | 1,29 | 1,13 | 1,39 | EUR |
| 2014 | 20.02.2015 | A | 0,99 | 1,10 | 1,17 | EUR |
| 2013 | 21.02.2014 | A | 0,89 | 0,99 | 1,01 | EUR |
| 2012 | 22.02.2013 | A | 0,46 | 0,63 | 0,62 | EUR |
| 2011 | 31.12.2011 | T | 0,10 | 0,69 | 0,68 | EUR |
| 2010 | 31.12.2010 | T | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
| Rentenfonds Nachhaltigkeit | 33,60% | |
| Rentenfonds nachhaltige Unternehmensanleihen | 13,40% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Nordamerika | 9,00% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Europa | 14,70% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Schwellenländer | 1,40% | |
| Aktienfonds Klima- und Umwelttechnologiefonds | 5,00% | |
| Geldmarktfonds/Rentenfonds Kurzläufer/Liquidität | 22,90% |
Stand: 30.08.2019
Top-Werte
| Wertpapier | Anteil in % | ||
|---|---|---|---|
| Deka-FlexZins CF | 18,20 | ||
| SAM Sustainable European Equities I EUR | 17,90 | ||
| BlackRock Str.-BlR.Sus.Euro Bd | 10,20 | ||
| Allianz GIF-Allianz Green Bond | 10,20 | ||
| Candriam SRI-Bond EO Sh.Term | 8,80 |
Stand: 31.07.2019
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fonds zielt darauf ab, an der Entwicklung aussichtsreicher Unternehmen zu partizipieren, die nachhaltig in Branchen zur Verbesserung der Umweltbedingungen tätig sind oder ethisch und sozial verantwortungsbewusst handeln.
- Der Fonds setzt auf eine breite Risikostreuung durch Bündelung aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Branchen, Länder und Regionen.
- Durch ein systematisches Management der Anlagerisiken wird angestrebt, das investierte Kapital auf Sicht von sechs Kalenderjahren mindestens zu erhalten (keine Garantie). Zusätzlich sollen Verluste, die bei der Verfolgung der Anlagestrategie durch die Investition in im Wert schwankende Anlageklassen entstehen können, auf maximal 10,0% im Kalenderjahr begrenzt werden (keine Garantie).
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
Wesentliche Risiken
- Kursschwankungen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte können sich negativ auf Ihre Anlage auswirken.
- Währungsschwankungen beeinflussen den Anteilspreis Ihrer Geldanlage.
- Sie gehen ein erhöhtes Wertschwankungsrisiko in Wachstums- und Zukunftsbranchen ein.
- Bei der Verlustgrenze handelt es sich um einen angestrebten Wert, der nicht garantiert werden kann. Das Ziel bezieht sich auf Kalenderjahressicht auf das zu Beginn der Betrachtungsperiode investierte Kapital (ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages)
