DekaSelect: Nachhaltigkeit
| WKN | DK1CJS | ISIN | DE000DK1CJS9 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 01.11.2018 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Empfohlene RisikobereitschaftMäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Empfohlene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
2 Rating vom 30.09.2018; Nähere Informationen unter
www.scopeanalysis.com
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 01.11.2018Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 31.10.2017 – 31.10.2018 | -4,97 | -4,97 |
| 31.10.2016 – 31.10.2017 | +1,92 | +1,92 |
| 31.10.2015 – 31.10.2016 | -2,00 | -2,00 |
| 31.10.2014 – 31.10.2015 | +3,75 | +3,75 |
| 31.10.2013 – 31.10.2014 | -3,32 * | +0,30 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 3,614% (= 36,14 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Studien haben gezeigt, dass eine nachhaltige Unternehmenspolitik Anlegern langfristig eine attraktive Rendite ermöglichen kann. Denn nachhaltig ausgerichtete und sozial verantwortlich agierende Unternehmen können durch ihre Unternehmenspolitik, Managementprozesse, ihre Produktionsabläufe und Produkte langfristig dazu beitragen, ihren Unternehmenswert stärker zu steigern als Unternehmen, die diese Aspekte vernachlässigen. Mit einer Anlage in DekaSelect: Nachhaltigkeit investieren Anleger weltweit in Aktien- und Rentenfonds, die nachhaltig oder umweltorientiert anlegen. Um aus einem umfassenden Fondsuniversum wählen zu können, investiert das Fondsmanagement neben der Fondspalette von Deka Investmentfonds auch in Nachhaltigkeitsfonds von Kooperationspartnern und Spezialanbietern aus diesem spezifischen Bereich.
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Anlageportfolio sowie eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte bei gleichzeitiger Beachtung von Nachhaltigkeitskriterien bei der Auswahl von Zielfonds. Bei der Investition des Sondervermögens in die Zielfonds orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und Gewichtung der Zielfonds an einem Musterportfolio. Das heißt, dass der Anlagebetrag auf die zulässigen Anlageklassen verteilt wird. Je nach Einschätzung der Entwicklungschancen einzelner Anlageklassen weicht das Management bei der Verteilung des Anlagebetrages auf die Anlageklassen von der Gewichtung des Musterportfolios ab. Ein spezielles Management der Risiken soll Verluste, die bei der Verfolgung der Anlagestrategie durch Investitionen in im Wert schwankende Anlageklassen entstehen können, auf maximal 10 % im Kalenderjahr begrenzen und ab einem Anlagezeitraum von 6 Jahren vermeiden (keine Garantie). Die Berechnung erfolgt exklusive Ausgabeaufschlag.
- Weiterhin können Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
- Das Fondsmanagement wählt ein Sortiment von Zielfonds im Nachhaltigkeitsbereich und vervielfacht damit die Anzahl der verschiedenen Wertpapiere, in die mittelbar investiert wird. Auf diese Weise soll die Risikostreuung erhöht und das Spezialistenwissen der Zielfondsmanager genutzt werden. Innerhalb festgelegter Anlagegrenzen kann das Fondsmanagement die Gewichtung der Anlageklassen gegenüber dem Musterportfolio je nach Markteinschätzung variieren: Aktienfondsquote 0 % bis 60 %, Rentenfonds 0 % bis 80 %, sonstige Fonds (z.B. Mischfonds) 0 % bis 30 %, Geldmarktfonds 0 % bis 30 % des Fondsvermögens.
- Für den Fonds fungiert die Deka Vermögensmanagement GmbH als Berater.
Fondspolitik
Mit den Dachfonds DekaSelect: Nachhaltigkeit investieren Sie nicht nur in einen Einzelfonds, sondern in ein ganzes Sortiment aussichtsreicher Fonds im Nachhaltigkeitsbereich. Dadurch vervielfältigt sich die Anzahl der verschiedenen Wertpapiere, was zu einer erhöhten Risikostreuung beiträgt, ohne die Chancen einzelner Anlagesegmente zu vernachlässigen. Die Aktienfondsquote liegt bei maximal 60% des Fondsvermögens.
Marktentwicklung
Die jüngsten Sitzungen der wichtigen Notenbanken brachten keine Überraschungen. Die Entscheidung der FED, die Leitzinsen zum dritten Mal in diesem Jahr anzuheben, war bereits im Vorfeld vom Markt eingepreist. Auch ein vierter Zinsschritt im Dezember gilt als ausgemacht. Die Sitzung der EZB verlief ebenfalls ohne Überraschungen. Wie erwartet beschloss die Zentralbank die monatlichen Anleihekäufe von Oktober an auf ein Niveau von 15 Mrd. Euro zu reduzieren. Trotz der unspektakulären Notenbanksitzungen war im Berichtsmonat ein Anstieg der Renditen zu beobachten. Sowohl in den USA (3,0%) als auch in Deutschland (0,5%) konnten zeitweise wichtige Marken gebrochen werden. Zum Monatsende sorgte die Ankündigung der italienischen Regierung, dass die staatliche Neuverschuldung in den kommenden 3 Jahren auf jeweils 2,4% der Wirtschaftsleistung steigen soll, für Kursverluste. Marktteilnehmer waren im Vorfeld von einem geringeren Haushaltsdefizit ausgegangen. Die Aktienmärkte konnten sich in dem traditionell schwierigen Börsenmonat September gut behaupten. Überraschend war die eher entspannte Marktreaktion auf die neue Eskalationsstufe im Handelskonflikt, nachdem Präsident Trump Strafzölle in Höhe von 10% auf chinesische Importe mit einem Volumen von 200 Mrd. USD verhängt hatte. Nachdem die Märkte in Europa zunächst in Richtung der Tiefs aus der ersten Jahreshälfte tendierten, zeigten auch sie in der zweiten Monatshälfte eine deutliche Erholungsbewegung. Der US-Staat Kalifornien verpflichtete sich bis 2045 die Stromversorgung auf komplett erneuerbare bzw. emissionsfreie Energieträger umzustellen.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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107,48 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
100,16 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 4,71 | 3,51 |
|
Sharpe Ratio
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-0,96 | -0,35 |
Stand: 26.10.2018
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 02.01.2009 |
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Fondsvermögen
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18,91 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 31. Dez |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
|
Nein |
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Sparplanfähig
|
Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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3,75% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (01.2017 - 12.2017) |
1,74% |
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Verwaltungsvergütung
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1,10% |
| darin enthalten: Verwahrstellengebühr3 | 0,08% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Dezember 2017 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Verwahrstellengebühr fällt für die Verwahrung des Fondsvermögens an.
Steuer- und Ertragsdaten
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Geschäftsjahr | Ausschüttung/ Thesaurierung | EV1 | Steuerpfl. Bruttoertrag 2 | FSA 3 | AGS/ KeST4 | Währung | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datum | Betrag | |||||||
| 2018 | 31.08.2018 | 0,66 | A | 0,66 | 0,00 | EUR | ||
| 2017 | 31.12.2017 | 0,35 | T | 0,38 | 0,54 | EUR | ||
| 2017 | 15.12.2017 | 0,29 | A | 0,29 | 0,29 | EUR | ||
| 2016 | 24.02.2017 | 3,37 | A | 3,36 | 3,36 | EUR | ||
| 2015 | 19.02.2016 | 1,29 | A | 1,13 | 1,39 | EUR | ||
| 2014 | 20.02.2015 | 0,99 | A | 1,10 | 1,17 | EUR | ||
| 2013 | 21.02.2014 | 0,89 | A | 0,99 | 1,01 | EUR | ||
| 2012 | 22.02.2013 | 0,46 | A | 0,63 | 0,62 | EUR | ||
| 2011 | 31.12.2011 | 0,10 | T | 0,69 | 0,68 | EUR | ||
| 2010 | 31.12.2010 | 0,00 | T | 0,00 | 0,00 | EUR | ||
| 2009 | 31.12.2009 | 0,00 | T | 0,00 | 0,00 | EUR | ||
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend) Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlichen Ertragsbuchung. Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt. Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 Informationen zu den jährlichen Ausschüttungen oder Thesaurierungen Ihrer Fondsanteile entnehmen Sie bitte den jeweiligen Besteuerungsgrundlagen der Fonds-Rechenschaftsberichte, die gem. § 5 InvStG von der Fondsgesellschaft zu veröffentlichen sind.
3 FSA: erforderlicher Mindest-Freistellungsbetrag unter Verrechnung der anrechenbaren Quellensteuer; bei höherem Freistellungsauftrag wird zunächst die Kapitalertragsteuerpflicht auf den Sparerpauschbetrag und dann auf die Quellensteuer verrechnet.
4 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
| Rentenfonds Nachhaltigkeit | 26,00% | |
| Rentenfonds nachhaltige Unternehmensanleihen | 15,60% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Nordamerika | 12,50% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Europa | 15,00% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Schwellenländer | 7,40% | |
| Aktienfonds Klima- und Umwelttechnologiefonds | 5,00% | |
| Geldmarktfonds - Liquidität | 18,50% |
Stand: 28.09.2018
Top-Werte
| Wertpapier | Anteil in % | ||
|---|---|---|---|
| Deka-LiquiditätsPlan 2 CF | 13,00 | ||
| Candriam SRI-Bond EO Sh.Term | 8,50 | ||
| Deka-Nachhaltigkeit Renten CF (A) | 7,50 | ||
| ERSTE RESPONSIBLE RESERVE | 7,50 | ||
| UBS ETF-U.E.-MSCI USA S.R.U.E. | 7,50 |
Stand: 28.09.2018
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fonds zielt darauf ab, an der Entwicklung aussichtsreicher Unternehmen zu partizipieren, die nachhaltig in Branchen zur Verbesserung der Umweltbedingungen tätig sind oder ethisch und sozial verantwortungsbewusst handeln.
- Der Fonds setzt auf eine breite Risikostreuung durch Bündelung aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Branchen, Länder und Regionen.
- Durch ein systematisches Management der Anlagerisiken wird angestrebt, das investierte Kapital auf Sicht von sechs Kalenderjahren mindestens zu erhalten (keine Garantie). Zusätzlich sollen Verluste, die bei der Verfolgung der Anlagestrategie durch die Investition in im Wert schwankende Anlageklassen entstehen können, auf maximal 10,0% im Kalenderjahr begrenzt werden (keine Garantie).
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
Wesentliche Risiken
- Kursschwankungen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte können sich negativ auf Ihre Anlage auswirken.
- Währungsschwankungen beeinflussen den Anteilspreis Ihrer Geldanlage.
- Sie gehen ein erhöhtes Wertschwankungsrisiko in Wachstums- und Zukunftsbranchen ein.
- Bei der Verlustgrenze und bei dem Kapitalerhaltsziel handelt es sich um angestrebte Werte, die nicht garantiert werden können. Die Ziele beziehen sich auf Kalenderjahressicht auf das zu Beginn der Betrachtungsperiode investierte Kapital (ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages)
