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| WKN | DK1CJS | ISIN | DE000DK1CJS9 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 23.01.2020 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 23.01.2020Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 22.01.2019 – 22.01.2020 | +7,80 | +7,80 |
| 22.01.2018 – 22.01.2019 | -4,46 | -4,46 |
| 22.01.2017 – 22.01.2018 | +2,68 | +2,68 |
| 22.01.2016 – 22.01.2017 | +2,15 | +2,15 |
| 22.01.2015 – 22.01.2016 | -7,83 * | -4,37 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 3,614% (= 36,14 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel dieses Investmentfonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Anlageportfolio sowie eine positive Entwicklung der Kurse der im Sondervermögen enthaltenen Vermögenswerte bei gleichzeitiger Beachtung von Nachhaltigkeitskriterien bei der Auswahl von Zielfonds.
- Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Investmentprozess basiert auf einer fundamental orientierten Kapitalmarkteinschätzung. Dabei werden die volkswirtschaftlichen Rahmenbedingungen bewertet. Weitere Auswahlkriterien (z.B. Bewertung, Liquidität, Gewinne, Sentiment) fließen in die Chance-Risiko-Analyse ein. Auch sind die Auswahlkriterien wie bspw. Bonität, Regionen und Sektoren bei der Portfoliokonstruktion maßgebend. Danach werden die erfolgversprechenden Zielfonds ausgewählt. Bei der Investition in die Zielfonds orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und Gewichtung an einem Musterportfolio. Dabei wird der Anlagebetrag auf die zulässigen Anlageklassen verteilt. Je nach Einschätzung der Entwicklungschancen einzelner Anlageklassen weicht das Management bei der Verteilung des Anlagebetrages auf die Anlageklassen von der Gewichtung des Musterportfolios ab. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation nicht mit einem Index vergleichbar ist.
- Weiterhin können Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
- Der Fonds kann in Wertpapiere und Investmentanteile investieren, wobei der Anteil der Investmentanteile mindestens 51% betragen muss. Ziel ist ein ausgewogenes Portfolio mit ca. 50% Aktien- und 50% Rentenfonds. Die Investitionen können grundsätzlich innerhalb folgender Bandbreiten erfolgen: Aktien und Aktienfonds (0%-60%), Rentenfonds (0%-80%), sonstige Fonds (z.B. Mischfonds, 0%-30%) und Geldmarktfonds 0%-30% des Fonds-vermögens. Innerhalb festgelegter Anlagegrenzen kann die Gewichtung der Anlageklassen gegenüber dem neutralen Musterportfolio je nach Markteinschätzung variieren. Daneben können Anlagen in Zertifkate, Bankguthaben, Derivate und Sonstige Anlageinstrumente erfolgen.
- Der Fonds legt mindestens 25 % des Aktivvermögens (Wert der Vermögensgegenstände ohne Berücksichtigung von Verbindlichkeiten) in Kapitalbeteiligungen i.S.d. § 2 Abs. 8 InvStG an.
Marktentwicklung
An den Rentenmärkten preisten die Marktteilnehmer im Berichtsmonat politische und ökonomische Risiken zum Teil aus, was einen Zinsanstieg auf breiter Front zur Folge hatte. Im Rahmen ihrer ersten EZB-Sitzung hat die neue EZB-Chefin Christine Lagarde die Forward Guidance zur Zinsentwicklung und dem Anleihekaufprogramm erwartungsgemäß unverändert belassen. Damit bleiben weitere expansive Maßnahmen von Seiten der EZB zunächst unwahrscheinlich. Der Unternehmensanleihesektor verzeichnete in den letzten Wochen moderate Spreadeinengungen. Trotz der niedrigen Risikoprämien bleiben europäische Unternehmensanleihen vor allem aufgrund der Käufe der Europäischen Zentralbank derzeit gut unterstützt. Im Monatsverlauf führten die Entspannungssignale beim Handelsstreit zwischen den USA und China zu neuen Jahreshöchstkursen beim EuroStoxx-50 Index. Gestützt wurde die positive Stimmung von den Rekordvorlagen der amerikanischen Börsen. Alle drei großen US-Leitindizes konnten im Monatsverlauf neue Allzeithochs erzielen. Einerseits stützte das starke US-Weihnachtsgeschäft, andererseits konnten die jüngsten Konjunkturdaten aus China positiv überraschen. Dort stiegen die Gewinne der Industrieunternehmen im November auf Jahressicht um 5,4 Prozent und damit so deutlich wie seit acht Monaten nicht mehr. Der Euro hat seine leichte Aufwärtsbewegung gegenüber dem Dollar im Dezember fortgesetzt. Nach der Einigung auf ein "Phase-Eins"-Abkommen im Handelsstreit zwischen den USA und China und der sich abzeichnenden Unterzeichnung eines entsprechenden Vertrages nahm am Devisenmarkt die Risikoneigung zu. Hiervon dürfte unter anderem der konjunktursensitive Euro profitieren.¿
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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109,06 EUR |
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52-Wochen-Tief
|
101,47 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 3,84 | 3,64 |
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Sharpe Ratio
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1,97 | 0,52 |
Stand: 17.01.2020
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 02.01.2009 |
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Fondsvermögen
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18,76 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 31. Dez |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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3,75% |
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Laufende Kosten
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1,98% |
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Verwaltungsvergütung
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1,10% |
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Kostenpauschale
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0,10% |
1 Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da die Kosten des letzten Geschäftsjahres nicht die künftige Belastung des Fondsvermögens mit Kosten widerspiegeln. Grundsätzlich enthalten Laufende Kosten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 31.12.2019 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 15,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018 | 22.02.2019 | A | 0,37 | 0,00 | 0,37 | 0,37 | 0,09 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018 | 31.08.2018 | A | 0,66 | 0,00 | 0,66 | 0,66 | 0,16 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,35 | 0,38 | 0,54 | EUR |
| 2017 | 15.12.2017 | A | 0,29 | 0,29 | 0,29 | EUR |
| 2016 | 24.02.2017 | A | 3,37 | 3,36 | 3,36 | EUR |
| 2015 | 19.02.2016 | A | 1,29 | 1,13 | 1,39 | EUR |
| 2014 | 20.02.2015 | A | 0,99 | 1,10 | 1,17 | EUR |
| 2013 | 21.02.2014 | A | 0,89 | 0,99 | 1,01 | EUR |
| 2012 | 22.02.2013 | A | 0,46 | 0,63 | 0,62 | EUR |
| 2011 | 31.12.2011 | T | 0,10 | 0,69 | 0,68 | EUR |
| 2010 | 31.12.2010 | T | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
| Rentenfonds Nachhaltigkeit | 29,40% | |
| Rentenfonds nachhaltige Unternehmensanleihen | 19,90% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Nordamerika | 18,50% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Europa | 18,90% | |
| Aktienfonds Nachhaltigkeits- und Ethikfonds Schwellenländer | 12,40% | |
| Geldmarktfonds/Rentenfonds Kurzläufer/Liquidität | 0,90% |
Stand: 30.12.2019
Top-Werte
| Wertpapier | Anteil in % | ||
|---|---|---|---|
| SAM Sustainable European Equities I EUR | 18,90 | ||
| Candriam SRI-Equity No.America | 18,50 | ||
| Vontobel Fd.-mtx Sust.EM Lead. | 12,40 | ||
| ASSENAGON CREDIT-CREDIT ESG | 10,00 | ||
| BNY MGF-Sustain.Gl Dyn.Bd Fd | 9,90 |
Stand: 30.12.2019
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Der Fonds zielt darauf ab, an der Entwicklung eines ausgeglichenen Portfolios aus weltweiten Aktien- und Rentenfonds zu partizipieren, die nachhaltig anlegen.
- Langfristig attraktive Renditechancen durch Einbeziehung verschiedener Anlageklassen und eines offenen Anbieteruniversums.
- Risikoreduktion durch Diversifikation auf verschiedene ausgewählte Ziellfonds.
- Partizipation am Spezialisten-Know-how ausgewählter Anlageklassen-Manager.
Wesentliche Risiken
- Kursschwankungen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte können sich negativ auf die Anlage auswirken.
- Ausgewählte Zielfonds können schwächer als erwartet abschneiden.
- Durch die Anlage von Vermögenswerten in Fremdwährungen kann der Anteilwert negativ beeinflusst werden.
- Erhöhtes Risiko bei Anlagen in Schwellenländern, Wachstums- und Zukunftsbranchen.
