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Deka-Zielfonds 2045-2049

Vermögensverwaltende Fonds laufzeitbegrenzt

| WKN: DK0EFF | ISIN: DE000DK0EFF2

Ziele und Anlagepolitik

  • Anlageziel des Fonds ist die Erwirtschaftung eines mittel- bis langfristigen Kapitalwachstums durch ein breit gestreutes Anlageportfolio sowie eine positive Entwicklung der im jeweiligen Fonds enthaltenen Vermögensgegenstände. Fondswährung ist der Euro.
  • Dabei wird die Erzielung einer größtmöglichen Rendite bei gleichzeitig angemessenem Risiko für diese Anlageklasse angestrebt.
  • Um dies zu erreichen, legt der Fonds mindestens 51% in Investmentanteile an, wobei die Investition in Aktienfonds zwischen 51% und 100% und in Renten- und Mischfonds zwischen 0% und 49% beträgt. Daneben erfolgen Anlagen in Geldmarktinstrumente und Bankguthaben. Im Rahmen eines vorgegebenen Umschichtungspfades erfolgt während der Laufzeit des Fonds eine Anpassung der Zusammensetzung des Portfolios von anfangs hauptsächlich chancenorientierten Investments in Investmentanteilen der Anlageklasse "Aktien" hin zu den ertragsorientierten Investments der Anlageklassen "Renten", "Geldmarkt" und "Liquidität" bis zum Ende der Laufzeit.
  • Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Investmentprozess basiert auf einer fundamental orientierten Kapitalmarkteinschätzung. Dabei werden die volkswirtschaftlichen Rahmenbedingungen bewertet. Weitere Auswahlkriterien (z.B. Bewertung, Liquidität, Gewinne, Sentiment) fließen in die Chance-Risiko-Analyse ein. Auch sind die Auswahlkriterien wie bspw. Bonität, Regionen und Sektoren bei der Portfoliokonstruktion maßgebend. Danach werden die erfolgversprechenden Zielfonds ausgewählt. Bei der Investition in die Zielfonds orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und Gewichtung an einem Musterportfolio. Dabei wird der Anlagebetrag auf die zulässigen Anlageklassen verteilt. Je nach Einschätzung der Entwicklungschancen einzelner Anlageklassen weicht das Management bei der Verteilung des Anlagebetrages auf die Anlageklassen von der Gewichtung des Musterportfolios ab. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation nicht mit einem Index vergleichbar ist.
  • Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.
  • Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteilpreise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden.
  • Der Fonds legt mehr als 50 % des Aktivvermögens (Wert der Vermögensgegenstände ohne Berücksichtigung von Verbindlichkeiten) in Kapitalbeteiligungen i.S.d. § 2 Abs. 8 InvStG an.

Marktentwicklung

Nach einem etwas zähen Start ins Jahr 2024 kannte die Begeisterung an den Aktienbörsen auch im Februar kein Halten mehr. Beim Deutschen Aktienindex DAX und beim US-Index S&P 500 jagte ein Allzeithoch das nächste. Gründe waren die positiven Quartalsberichte der Unternehmen, die Erwartung früherer und schnellerer Leitzinssenkungen der EZB sowie eine anhaltend robuste US-Konjunktur. Insgesamt zeigten die globalen Aktienmärkte in der Breite im Monatsverlauf eine beeindruckende Stärke und konnten deutliche Zuwächse verzeichnen. Dies gilt sowohl für die etablierten Volkswirtschaften als auch für die Schwellenländer. Der Weltindex MSCI World hat aus der Sicht eines Euro-Anlegers 4,67 Prozent gewinnen können. Das Schlusslicht bildeten europäische Small- und Mid-Cap-Unternehmen. Die US-Berichtssaison für das vierte Quartal beflügelte die Aktienmärkte und führte sowohl den S&P 500 als auch den Technologie-Index Nasdaq 100 auf neue Allzeithöchststände. Beim Blick auf die stärksten absoluten Gewinnanstiege hatten die sogenannten "Magnificent 7" wieder die Nase vorne. Die besten Ergebnisse lieferte dabei Nvidia vor Meta Platforms, Amazon.com, Alphabet und Microsoft. In Europa hatten bis dato 61 Prozent des STOXX 600 ihre offiziellen Quartalszahlen vorgelegt. Der Anteil der positiven Überraschungen lag mit 50 Prozent auf dem tiefsten Stand seit 2015. Der Konsens erwartet für den STOXX 600 einen Gewinnrückgang von 8,30 Prozent, Anfang Januar waren es noch minus 11,50 Prozent. Zwar gibt es weiterhin Belastungen wie zum Beispiel die geopolitischen Risiken im Nahost-Konflikt und der Ukraine sowie die anstehenden Wahlen in den USA, doch zieht offenkundig nach wie vor das Hauptargument, dass die Notenbanken im weiteren Verlauf dieses Jahres die Zinsen senken werden und die monetäre Lockerung auf jeden Fall kommen wird. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch 76,91
52-Wochen-Tief 65,54

Risikobetrachtung

Kennzahlen 1 Jahr 3 Jahre
Volatilität 8,78 11,89
Sharpe-Ratio 1,10 0,13
Stand: 22.03.2024

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Bei einer Restlaufzeit von weniger als 9 Jahren, ausgehend vom spätesten Zieltermin, wird beim Erwerb kein Ausgabeaufschlag erhoben.

Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.

Wesentliche Chancen

  • Der Fonds bietet eine Beteiligung an der Wertentwicklung der internationalen Kapitalmärkte.
  • Der Fonds bietet hohe Renditechancen, insbesondere zum Auftakt bei langen Laufzeiten, zunehmende Sicherheitsorientierung zum Ende der Laufzeit.
  • Es erfolgt eine optimierte Mischung der Anlageklassen (Aktien, Renten, Geldmarkt) über die gesamte Laufzeit hinweg in Abhängigkeit der Marktentwicklungen und dem Zielzeitpunkt.

Wesentliche Risiken

  • Marktbedingte Kurs- und Währungsschwankungen können das Gesamtergebnis der Fonds negativ beeinflussen.
  • Auch bei Sparplänen sind insbesondere in den ersten Laufzeitjahren deutliche Wertverluste möglich.
  • Die Erreichung des angestrebten Vermögensziels kann nicht garantiert werden.

Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.

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Deka Investment GmbH

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Lyoner Straße 13, 60528 Frankfurt, DE

Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Die hier veröffentlichten Steuerdaten unterliegen einer besonderen Sorgfalt; wir behalten uns aber vor, die steuerlichen Angaben - wenn notwendig - mit Wirkung für die Vergangenheit oder die Zukunft zu ändern. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Die Rechenschaftsberichte und Jahressteuerbescheinigungen sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.