Deka-BasisAnlage ZielStruktur offensiv
| WKN | A2DJVW | ISIN | DE000A2DJVW9 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 16.04.2021 |
|---|
Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 16.04.2021Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 15.04.2020 – 15.04.2021 | +20,04 | +20,04 |
| 15.04.2019 – 15.04.2020 | -5,03 | -5,03 |
| 01.03.2019 – 15.04.2019 | +0,20 * | +0,20 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 1,961% (= 19,61 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Mit Deka-BasisAnlage ZielStruktur offensiv schichten Sie Ihr Anlagekapital langsam, aber beständig in chancenreiche Investments um. Dabei wird im Rahmen eines integrierten Umschichtungspfads die anfängliche Aktienfondsquote von 10 % Schritt für Schritt um 2,5 Prozentpunkte pro Monat angehoben. So können Sie innerhalb von drei Jahren die Aktienfondsquote von bis zu 100 % erreichen. Durch diesen Umschichtungspfad werden die Timingrisiken reduziert. In der Phase, die sich an den Umschichtungspfad anschließt, wird die Aktienfondsquote innerhalb einer Bandbreite von 60 %-100 % gesteuert.
Anlagegrundsätze
- Anlageziel dieses weltweit anlegenden Fonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Portfolio.
- Das Fondsmanagement wählt dazu insbesondere aus einer Vielzahl von Zielfonds aber auch aus Wertpapieren aus. Nach Beendigung des Umschichtungspfades kann die Aktienquote flexibel innerhalb einer Bandbreite von 60% bis 100% variieren. Daneben wird im Wesentlichen in Rentenfonds, Geldmarktfonds und kurzfristige, liquide Geldanlagen investiert.
- Bei der Auswahl der Zielfonds werden nachhaltige Aspekte berücksichtigt.
Investitionsargumente
- Der breit gestreute, globale Investmentansatz des Fonds bietet vielfältige Renditechancen an den weltweiten Kapitalmärkten.
- Der Anleger profitiert von einem vor allem unter Risikogesichtspunkten aktiv gesteuerten Aktieninvestitionsgrad (zwischen 60 und 100 Prozent) basierend auf der Aktienmarkteinschätzung des Vermögensmanagements.
- Chancenorientierte Anleger kommen an der Aktie als langfristig attraktive Geldanlage nicht vorbei. Investments erfolgen dabei unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten.
Marktentwicklung
Die internationalen Aktienmärkte konnten im März in der Gesamtheit zulegen. Während die Indizes in den entwickelten Volkswirtschaften die Jahreshöchststände des Vormonats erreichten oder sogar neue Hochs markierten, entwickelten sich Schwellenländer in der Summe schwächer. Sektoren, die von einem Anziehen der globalen Wirtschaft profitieren - bspw. Industrie, Grundstoffe und Konsum - konnten sich dabei besser entwickeln als die primär aus dem Technologie- und Gesundheitsbereich stammenden Lockdown-Profiteure. Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) sieht die Weltwirtschaft in 2021 - dank verstärkter Impfkampagnen und staatlicher Hilfsprogramme - auf einem robusten Erholungspfad. Im Anfang März veröffentlichten OECD-Wirtschaftsausblick wurde der Weltwirtschaft ein Wachstum von 5,6 Prozent im laufendem Kalenderjahr zugetraut, knapp 1,4 Prozent mehr als noch im Dezember 2020. Dabei wurde die Prognose für die USA um 3,3 Prozentpunkte auf 6,5 Prozent am deutlichsten angehoben. Mit Blick auf die Eurozone sieht die OECD die aktuell geringe Impfquote als anhaltende wirtschaftliche Belastung und geht von einem Wirtschaftswachstum von 3,9 Prozent in 2021 aus. In den USA wurde zudem das 1,9 Bio. US-Dollar umfassende Corona-Hilfspaket verabschiedet. Mit dem Paket summieren sich die Gesamt-Coronahilfe des Bundes in den USA innerhalb der letzten zwölf Monate auf etwa 6 Bio. US-Dollar. Lockerungen bei den verhängten Kontaktbeschränkungen und die vorsichtige Öffnung einzelner Wirtschaftszweige wirkten sich zuletzt auch positiv auf den US-amerikanischen Arbeitsmarkt aus. Gestützt insbesondere vom Gast- und Freizeitgewerbe entstanden laut Arbeitsministerium im Februar mit 379.000 neuen Stellen außerhalb der Landwirtschaft fast doppelt so viele Arbeitsplätze als erwartet. Gleichzeitig ging die Arbeitslosenquote leicht um 0,1 Prozentpunkt auf 6,2 Prozent zurück.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
|
52-Wochen-Hoch
|
114,39 EUR |
|
52-Wochen-Tief
|
94,90 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 7,67 | n.v. |
|
Sharpe Ratio
|
2,66 | n.v. |
Stand: 09.04.2021
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 01.03.2019 |
|
Fondsvermögen
|
123,15 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 30. Sep |
|
Ertragsverwendung
|
Ausschüttung |
|
Mindestanlagebetrag
|
25 EUR |
|
Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
|
Nein |
|
Sparplanfähig
|
Ja |
Kosten in %
|
Ausgabeaufschlag
|
2,00% |
|
Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (10.2019 - 09.2020) |
1,62% |
|
Verwaltungsvergütung
|
1,10% |
|
Kostenpauschale
|
0,10% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im September 2020 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Erträge / steuerliche Behandlung
|
Ertragsverwendung
|
Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 10.03.2021 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 30,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 04.01.2021 | VP | 0,05 | 0,00 | 0,05 | 0,05 | 0,01 | EUR |
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,36 | 0,00 | 0,36 | 0,36 | 0,09 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Nutzung umfangreicher Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.
- Breite Risikostreuung durch die Bündelung aus Sicht des Vermögensmanagements aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Länder, Branchen und Währungen.
- Durch den integrierten schrittweisen Umschichtungspfad von einer defensiven Positionierung in Renten und Liquidität hin zu einer aktienorientierten Portfolioausrichtung sowie durch die darauf folgende flexible Steuerung der Aktienfondsquote, sind geringere Schwankungen im Vergleich zu einer direkten Investition in einen Aktienfonds möglich. Timingrisiken können reduziert werden.
Wesentliche Risiken
- Möglichkeit kapitalmarktbedingter Wert- und Währungsschwankungen, die sich negativ auf die Wertentwicklung des Fonds auswirken können.
- Erhöhtes Risiko bei Anlagen in Schwellenländern, Wachstums- und Zukunftsbranchen.
- Der Fonds kann aufgrund der schrittweisen Erhöhung des Aktienfondsanteils bis auf 100% erhöhten Wertschwankungen unterliegen.
- Neue Erkenntnisse bezüglich nachhaltiger Aspekte können evtl. erst nachträglich berücksichtigt werden.
