Deka-BasisAnlage ZielStruktur offensiv
| WKN | A2DJVW | ISIN | DE000A2DJVW9 | Vermögensverwaltender Fonds | Aktuelle Fondsdaten vom 30.10.2020 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: Folgetag
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 30.10.2020Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 29.10.2019 – 29.10.2020 | -0,10 | -0,10 |
| 01.03.2019 – 29.10.2019 | +0,34 * | +0,34 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den auf Anlegerebene anfallenden Ausgabeaufschlag. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000 Euro würden neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten zusätzlich die folgenden Kosten anfallen - Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis einmalig bei Kauf maximal 1,961% (= 19,61 EUR). Weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
* enthält Ausgabeaufschlag
Portrait
Anlageidee
Mit Deka-BasisAnlage ZielStruktur offensiv schichten Sie Ihr Anlagekapital langsam, aber beständig in chancenreiche Investments um. Dabei wird im Rahmen eines integrierten Umschichtungspfads die anfängliche Aktienfondsquote von 10 % Schritt für Schritt um 2,5 Prozentpunkte pro Monat angehoben. So können Sie innerhalb von drei Jahren die Aktienfondsquote von bis zu 100 % erreichen. Durch diesen Umschichtungspfad werden die Timingrisiken reduziert. In der Phase, die sich an den Umschichtungspfad anschließt, wird die Aktienfondsquote innerhalb einer Bandbreite von 60 %-100 % gesteuert.
Anlagegrundsätze
- Anlageziel dieses weltweit anlegenden Fonds ist der mittel- bis langfristige Kapitalzuwachs durch ein breit gestreutes Portfolio.
- Das Fondsmanagement wählt dazu insbesondere aus einer Vielzahl von Zielfonds aber auch aus Wertpapieren aus. Nach Beendigung des Umschichtungspfades kann die Aktienquote flexibel innerhalb einer Bandbreite von 60% bis 100% variieren. Daneben wird im Wesentlichen in Rentenfonds, Geldmarktfonds und kurzfristige, liquide Geldanlagen investiert.
- Bei der Auswahl der Zielfonds werden nachhaltige Aspekte berücksichtigt.
Investitionsargumente
- Der breit gestreute, globale Investmentansatz des Fonds bietet vielfältige Renditechancen an den weltweiten Kapitalmärkten.
- Der Anleger profitiert von einem vor allem unter Risikogesichtspunkten aktiv gesteuerten Aktieninvestitionsgrad (zwischen 60 und 100 Prozent) basierend auf der Aktienmarkteinschätzung des Vermögensmanagements.
- Chancenorientierte Anleger kommen an der Aktie als langfristig attraktive Geldanlage nicht vorbei. Investments erfolgen dabei unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten.
Marktentwicklung
Der September ist seinem Ruf als - aus Börsensicht - schwieriger Monat erneut gerecht geworden. Die globalen Aktienbörsen verzeichneten in der zweiten Monatshälfte deutliche Rücksetzer. Der Deutsche Aktienindex (DAX) fiel am 21.09.2020 um 4,5 Prozent und die US-Börsen setzten ihre Talfahrt der letzten Wochen fort. Selbst der vermeintlich "sichere Hafen" Gold gab drei Prozent ab. Insbesondere rückläufige Inflationserwartungen, ein stärkerer US-Dollar sowie Gewinnmitnahmen waren hier die ausschlaggebenden Faktoren. Als Gründe für die Korrektur an den Aktienmärkten wurden neben den zu hohen Bewertungen der US-Technologie-Unternehmen der deutliche Anstieg bei den Coronavirus-Infektionszahlen in Europa und aufkommende Konjunktursorgen genannt. Die Anzahl der täglichen Neuinfizierten ist weltweit weiter angestiegen. Verantwortlich hierfür sind allerdings nicht mehr die bisherigen Hot-Spots Indien und Brasilien. Zwar stammen aus diesen Ländern mit weitem Abstand die meisten Neuinfizierten, jedoch ist die Dynamik zuletzt rückläufig. Weiterhin deutlich ansteigend ist die Anzahl der Neuinfizierten in den Zweite-Welle-Ländern. Obwohl schwache Wirtschaftsdaten oder enttäuschende Quartalszahlen von Unternehmen im Rahmen der anstehenden Berichtssaison die Aktienmärkte zeitweise unter Druck bringen können, bleibt die Perspektive für Unternehmenswerte positiv. Des Weiteren könnte die anstehende US-Präsidentschaftswahlen Anfang November zu höheren Schwankungen an den Märkten führen. Nach der starken Aufwärtsbewegung liegen die Aktienbewertungen (KGV) des S&P 500 und des EURO STOXX 50 aktuell deutlich über dem langjährigen Durchschnitt. Die hohen Bewertungen spiegeln die Erwartungen der Kapitalmarktteilnehmer hinsichtlich eines dauerhaft niedrigen Zinsniveaus wieder.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
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103,38 EUR |
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52-Wochen-Tief
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88,44 EUR |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 10,63 | n.v. |
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Sharpe Ratio
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0,18 | n.v. |
Stand: 23.10.2020
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | EUR |
| Auflegungsdatum | 01.03.2019 |
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Fondsvermögen
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109,10 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 30. Sep |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
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Nein |
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Sparplanfähig
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Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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2,00% |
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Laufende Kosten
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1,66% |
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Verwaltungsvergütung
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1,10% |
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Kostenpauschale
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0,10% |
1 Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da die Kosten des letzten Geschäftsjahres nicht die künftige Belastung des Fondsvermögens mit Kosten widerspiegeln. Grundsätzlich enthalten Laufende Kosten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Vermögensverwaltende Fonds |
| Gültig ab | 01.03.2019 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 02.01.2020 | VP | 0,36 | 0,00 | 0,36 | 0,36 | 0,09 | EUR |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Nutzung umfangreicher Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.
- Breite Risikostreuung durch die Bündelung aus Sicht des Vermögensmanagements aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Länder, Branchen und Währungen.
- Durch den integrierten schrittweisen Umschichtungspfad von einer defensiven Positionierung in Renten und Liquidität hin zu einer aktienorientierten Portfolioausrichtung sowie durch die darauf folgende flexible Steuerung der Aktienfondsquote, sind geringere Schwankungen im Vergleich zu einer direkten Investition in einen Aktienfonds möglich. Timingrisiken können reduziert werden.
Wesentliche Risiken
- Möglichkeit kapitalmarktbedingter Wert- und Währungsschwankungen, die sich negativ auf die Wertentwicklung des Fonds auswirken können.
- Erhöhtes Risiko bei Anlagen in Schwellenländern, Wachstums- und Zukunftsbranchen.
- Der Fonds kann aufgrund der schrittweisen Erhöhung des Aktienfondsanteils bis auf 100% erhöhten Wertschwankungen unterliegen.
