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PrivatDepot 3 (B)

VV Produkte Ertrag Plus

| WKN: A1JSHG | ISIN: DE000A1JSHG1

Ziele und Anlagepolitik

  • Anlageziel des Fonds ist die Erzielung laufender Erträge.
  • Dabei wird die Erzielung einer größtmöglichen Rendite bei gleichzeitig angemessenem Risiko für diese Anlageklasse angestrebt.
  • Um dies zu erreichen, legt der Fonds weltweit in Wertpapiere und Investmentanteile an. Das Fondsvermögen kann jeweils vollständig in Rentenpapieren, Rentenfonds oder Geldmarktinstrumenten angelegt werden. Bis zu 49% des Wertes des Fonds darf in Bankguthaben angelegt werden. Dabei können auch inflationsindexierte Anleihen (Anleihen, bei denen die Zinszahlungen oder Tilgungsleistungen an die Inflation gekoppelt sind) erworben werden. Im Rahmen dieser Anlagepolitik wird die Gewichtung der Anlageklassen je nach Markteinschätzung flexibel gesteuert. Maximal 70% werden in Aktien, Aktienfonds und Rohstofffonds investiert. Für Gemischte Investmentfonds ist seit dem 22.07.2013 aufgrund gesetzlicher Regelungen kein Neuerwerb von Immobilienfonds zulässig. Zuvor erworbene Bestände dürfen gehalten werden.
  • Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Investmentprozess basiert auf einer fundamental orientierten Kapitalmarkteinschätzung. Dabei werden die volkswirtschaftlichen Rahmenbedingungen bewertet. Weitere Auswahlkriterien (z.B. Bewertung, Liquidität, Gewinne, Sentiment) fließen in die Chance-Risiko-Analyse ein. Auch sind die Auswahlkriterien wie bspw. Bonität, Regionen und Sektoren bei der Portfoliokonstruktion maßgebend. Danach werden die erfolgversprechenden Zielfonds und Wertpapiere ausgewählt. Bei der Investition orientiert sich das Fondsmanagement hinsichtlich der Auswahl und Gewichtung an einem Musterportfolio. Dabei wird der Anlagebetrag auf die zulässigen Anlageklassen verteilt. Je nach Einschätzung der Entwicklungschancen einzelner Anlageklassen weicht das Management bei der Verteilung des Anlagebetrages auf die Anlageklassen von der Gewichtung des Musterportfolios ab. Im Rahmen des Investmentansatzes wird auf die Nutzung eines Referenzwertes (Index) verzichtet, da die Fondsallokation nicht mit einem Index vergleichbar ist.
  • Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.
  • Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteilpreise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden.
  • Der Fonds legt mehr als 25 % des Aktivvermögens (Wert der Vermögensgegenstände ohne Berücksichtigung von Verbindlichkeiten) in Kapitalbeteiligungen i.S.d. § 2 Abs. 8 InvStG an.

Marktentwicklung

Die Renditen US-amerikanischer Staatsanleihen mit einer Laufzeit von 10 Jahren haben im Verlauf des Berichtsmonats stark angezogen und rentierten am Monatsende bei 4,25 Prozent. So rentierten US-Staatsanleihen mit einer Laufzeit von zwei Jahren 41 Basispunkte höher als noch im Monat zuvor, während die Renditen 10- und 30-jähriger US-Staatsanleihen 34 bzw. 21 Basispunkte anstiegen. Einen ähnlich schwachen Monat konnten die ebenfalls als sicherer Hafen bekannten deutschen Staatsanleihen vorweisen. Die Rendite der vielbeachteten 10-jährigen Bundesanleihen lag am Monatsende bei 2,41 Prozent und damit 25 Basispunkte höher als noch einen Monat zuvor. Der letzte Zinsentscheid der Fed brachte keine Veränderungen, die Zinspause wurde verlängert und der Zins bei 5,25 Prozent bis 5,50 Prozent belassen. Fed-Chef Powell unterstrich bei der Pressekonferenz, dass die Hürde für einen Zinsschritt im März weiterhin hoch sei und ohne einen scharfen Einbruch des Arbeitsmarktes dürfte sich der Markt zunächst auf Mai als Startpunkt für den Zinssenkungszyklus fokussieren, wobei sich die Erwartungen ohne Datenschwäche in den kommenden Wochen auf Juni verschieben dürften. Nach einem etwas zähen Start ins Jahr 2024 kannte die Begeisterung an den Aktienbörsen auch im Februar kein Halten mehr. Beim Deutschen Aktienindex DAX und beim US-Index S&P 500 jagte ein Allzeithoch das nächste. Gründe waren die positiven Quartalsberichte der Unternehmen, die Erwartung früherer und schnellerer Leitzinssenkungen der EZB sowie eine anhaltend robuste US-Konjunktur. Insgesamt zeigten die globalen Aktienmärkte in der Breite im Monatsverlauf eine beeindruckende Stärke und konnten deutliche Zuwächse verzeichnen. Dies gilt sowohl für die etablierten Volkswirtschaften als auch für die Schwellenländer. Der Weltindex MSCI World hat aus der Sicht eines Euro-Anlegers 4,67 Prozent gewinnen können. Das Schlusslicht bildeten europäische Small- und Mid-Cap-Unternehmen. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.

Quelle: DekaBank

Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.

Aktuelle Daten

52-Wochen-Hoch 33,18
52-Wochen-Tief 29,60

Risikobetrachtung

Kennzahlen 1 Jahr 3 Jahre
Volatilität 5,46 6,88
Sharpe-Ratio 0,77 negativ
Stand: 22.03.2024

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Wesentliche Chancen

  • Das PrivatDepot 3 bietet dem Anleger eine ausgewogene und rentenorientierte Vermögensstruktur.
  • Eine weltweite Streuung der Anlagen eröffnet dem Anleger Chancen und reduziert das Risiko durch eine regionale Verteilung.
  • Das Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage wird durch eine breite Streuung der Anlagen reduziert.

Wesentliche Risiken

  • Dieser Fonds unterliegt Wertschwankungen, die sich auf das Anlageergebnis auch negativ auswirken können.
  • Durch Investition in Fremdwährungen sind Währungsverluste möglich.
  • Je höher der Aktienanteil der Variante, desto höher die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wertschwankungen.
  • Zinsänderungs-, Durations- und Ausfallrisiken können sich nachteilig auf die Wertentwicklung der Anlage auswirken.

Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.

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Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.