DekaLux-Geldmarkt: USD
| WKN | 974557 | ISIN | LU0065060971 | Standard-Geldmarktfonds mit variablem Nettoinventarwert | Aktuelle Fondsdaten vom 06.01.2020 |
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Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risikobereitschaften zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Mäßiges Risiko: mäßige Wertschwankungen, mittel- bis langfristig Kapitalverluste wenig wahrscheinlich.
Erhöhtes Risiko: erhöhte Wertschwankungen und auch langfristige Kapitalverluste möglich.
Hohes Risiko: hohe Wertschwankungen und langfristige Kapitalverluste möglich, vollständiger Kapitalverlust nicht auszuschliessen.
Sehr hohes Risiko: sehr hohe Wertschwankungen und langfristig Kapitalverluste bis hin zum vollständigen Kapitalverlust möglich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind.
Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Geringes Risiko: in der Regel nur geringe Wertschwankungen, mittel bis langfristig Kapitalverluste unwahrscheinlich.
Hinweis: Die enthaltene Risikobereitschaft ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risikobereitschaft basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Order-Annahmeschluss: 12:00 Uhr
Abrechnung: taggleich
Brutto-Wertentwicklung
Stand: 06.01.2020Wertentwicklung (USD) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 06.01.2019 – 06.01.2020 | +2,35 | +2,35 |
| 06.01.2018 – 06.01.2019 | +1,71 | +1,71 |
| 06.01.2017 – 06.01.2018 | +1,09 | +1,09 |
| 06.01.2016 – 06.01.2017 | +0,78 | +0,78 |
| 06.01.2015 – 06.01.2016 | +0,14 | +0,14 |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Bei Fremdwährungen kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
Portrait
Anlageidee
Ein Kriterium, das Sie bei der Auswahl der Anlageform beachten sollten ist der Zeithorizont für den Sie Ihr Geld anlegen wollen. Die Wahl der Anlageklasse wird unter anderem hiervon maßgeblich beeinflusst. So bedingt eine Anlage in Aktien aufgrund des Auf und Ab an den Börsen immer eine längere Anlagedauer. Und bei verzinslichen Wertpapieren gilt: Je kürzer die (Rest-)Laufzeit, desto widerstandsfähiger ist der Kurs gegenüber Wertschwankungen. Daher eignen sich Geldmarkfonds, die in Anlagen mit kürzerer (Rest-)Laufzeit investieren, auch besonders für eine vergleichsweise kürzere Anlagedauer. Wenn Sie also Gelder kurzfristiger anlegen und dabei auf eine Anlage in US-Dollar setzen wollen, könnte DekaLux-Geldmarkt: USD für Sie interessant sein.
Ziele und Anlagepolitik
- Das Anlageziel dieses Investmentfonds besteht in der Erwirtschaftung einer angemessenen Geldmarktrendite in US-Dollar.
- Weiterhin können zu Absicherungszwecken Geschäfte in von einem Basiswert abgeleiteten Finanzinstrumenten (Derivate) getätigt werden.
- Das Sondervermögen investiert in auf US-Dollar lautende oder gegen US-Dollar gesicherte Geldmarktinstrumente sowie in Bankguthaben. Geldmarktinstrumente sind erwerbbar, wenn sie und ihr Emittent im Rahmen des internen Verfahrens zur Bewertung der Kreditqualität von der Verwaltungsgesellschaft eine positive Bewertung erhalten haben. Die gewichtete durchschnittliche Restlaufzeit sämtlicher erworbener Vermögensgegenstände darf höchstens 12 Monate betragen. Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der fundamental orientierte Investmentansatz kombiniert gezielt "Top-Down" sowie "Bottom-Up"-Elemente. Die Basis stellt die Analyse makroökonomischer sowie (geo)politischer Parameter dar, ergänzt durch qualitative sowie quantitative fundamentale Bewertungen der einzelnen Vermögensgegenstände, z.B. Bonitätsanalyse der Emittenten, relativer Vergleich der Wertpapiere mit anderen korrespondierenden Ausstellern. Um den Erfolg des Wertpapierauswahlprozesseses zu bewerten, wird der Referenzwert tgl. 1-Monats-LIBOR in USD abzgl. 0,125% verwendet. Die initiale und kontinuierliche Wertpapierauswahl erfolgt im Rahmen des beschriebenen Investmentansatzes unabhängig von diesem Referenzwert und damit verbundenen quantitativen oder qualitativen Einschränkungen.
Fondspolitik
Der 1- und 3-Monats-USD-Libor wurde am 29. November 2019 mit 1,70% beziehungsweise 1,90% fixiert. Diese jüngste Entwicklung ist weiterhin im Zusammenhang mit der Fed-Sitzung Ende Oktober zu sehen. Diese hat beim Zinsentscheid erwartungsgemäß ihr Leitzinsband um 25 Basispunkte auf 1,50% bis 1,75% gesenkt. Auch die dritte Verringerung in diesem Jahr ist ein Versicherungsschritt gegenüber bestehenden globalen Wachstumsrisiken. Investments im DekaLux-Geldarkt: USD wurden im November in ausgewählten unterjährigen festverzinslichen sowie in variabel verzinslichen Finanzanleihen mit Laufzeiten von bis zu 2 Jahren guter Bonität vorgenommen. Darüber hinaus wurde neben rollierenden Wochengeldern auch Termingeld mit einer Laufzeit von 9 Monaten bei einem ausgewählten Kontrahenten mit guter Bonität abgeschlossen, um eine Prämie gegenüber der Kassenverzinsung zu erhalten. Die Anlagen wurden mit bewusst gesteuertem Risiko-/ Ertrags-Verhältnis zur Erzielung einer stabilen Wertentwicklung getätigt, bei jederzeit gegebener Fonds-Liquidität.
Marktentwicklung
Wirtschaftsmeldungen zeichneten auch am Ende des Jahres 2019 ein gemischtes Konjunkturbild. So sank der Einkaufsmanagerindex für das verarbeitende Gewerbe in den USA im November von 48,3 auf 48,1 Punkte. Der US-Arbeitsmarktbericht überraschte dagegen mit einem deutlichen Beschäftigungsaufbau. In diesem Umfeld bekräftigte die US-Notenbank ihren bisherigen geldpolitischen Kurs. Fed-Chef Jerome Powell machte dabei deutlich, dass die Leitzinsen erst bei einem nachhaltigen Inflationsanstieg angehoben werden. Auch in Euroland bestätigte sich die Hoffnung auf konjunkturelle Belebung bisher nicht. Nach vorläufiger Berechnung verharrte der Gesamteinkaufsmanagerindex im Dezember auf einem Stand von 50,6 Punkten. Mit etwas mehr Zuversicht blickten die deutschen Unternehmen ins neue Jahr. So stieg das ifo Geschäftsklima stärker als prognostiziert auf 96,3 Punkte. In dieser Gemengelage hielt auch die Europäische Zentralbank an ihrer ultralockeren Geldpolitik fest. In der ersten Sitzung unter der Leitung der neuen Präsidentin Christine Lagarde beließ die EZB ihre Schlüsselzinssätze unverändert. Eine Leitzinsanhebung ist erst zu erwarten, wenn sich die Preisdynamik wieder klar dem Inflationsziel von knapp 2 % nähert. Auch die Anleihekäufe werden bis auf Weiteres fortgesetzt. Für positive Stimmung an den Finanzmärken sorgte wiederum die Verminderung zweier erheblicher politischer Risiken. Mit dem Sieg der Konservativen bei der Parlamentswahl in Großbritannien verbesserten sich die Aussichten auf einen geordneten Ausstieg des Landes aus der Europäischen Union. Zudem verständigten sich die USA und China auf den ersten Teil eines umfassenden Handelsabkommens. Per Saldo verzeichneten internationale Aktienmärkte im Berichtsmonat spürbare Kursgewinne. Auch die Risikoprämien von Unternehmens- und Schwellenländeranleihen gingen zum Teil kräftig zurück. Im Gegenzug stiegen die Renditen von den als sicher geltenden Staatsanleihen etwas an. Der Eurokurs legte auf 1,12 US-Dollar zu.
Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung
Aktuelle Daten
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52-Wochen-Hoch
|
97,14 USD |
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52-Wochen-Tief
|
95,41 USD |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
| Volatilität Die Volatilität ist ein Messwert für das Risiko. Sie gibt die Intensität der Schwankungen eines Wertpapierkurses, eines Index oder der Rendite eines Anlageobjekts um den eigenen Mittelwert (während eines bestimmten Zeitraums) an. Je höher die Volatilität, desto höher sind die Schwankungen. Volatilität | 0,13 | 0,22 |
|
Sharpe Ratio
|
21,40 | 9,57 |
Stand: 03.01.2020
Weitere Fondsdaten
Stammdaten
| Fondswährung | USD |
| Auflegungsdatum | 01.12.1995 |
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Fondsvermögen
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131,18 Mio. |
| Geschäftsjahresende | 31. Dez |
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Ertragsverwendung
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Ausschüttung |
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Mindestanlagebetrag
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25 EUR |
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Vermögenswirksame-Leistungen (VL)
|
Nein |
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Sparplanfähig
|
Ja |
Kosten in %
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Ausgabeaufschlag
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0,00% |
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Laufende Kosten
des letzten abgelaufenen Geschäftsjahres (01.2018 - 12.2018) |
0,57% |
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Verwaltungsvergütung
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0,25% |
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Kostenpauschale
|
0,06% |
| darin enthalten: Vertriebsprovision | 0,25% |
1 Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im Geschäftsjahr des Fonds an, das im Dezember 2018 endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken und enthalten weder Kosten für den An- und Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten) noch ggf. anfallende, an die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren. Sie beinhalten jedoch alle Kosten, die bei der Anlage in andere Fonds anfallen, sofern diese einen wesentlichen Anteil am Fondsvermögen ausmachen.
2 Die Verwaltungsvergütung enthält eine Vergütung für den Vertrieb (Vertriebsvergütung).
3 Die Kostenpauschale umfasst die Verwahrstellengebühr und weitere Kosten & Gebühren, die dem Verkaufsprospekt entnommen werden können.
Erträge / steuerliche Behandlung
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Ertragsverwendung
|
Ausschüttung |
| Fondsart 1 | Geldmarktfonds |
| Gültig ab | 01.01.2018 |
| Teilfreistellungssatz 2 | 0,00 % |
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| KJ 3 | Datum | Besteuerungs‐anlass 4 | Vor Teilfreistellung | Teilfreistellungs‐betrag 2 | Steuerpflichtig nach Teilfreistellung 2 | FSA 5 | max. AGS/ KeST zzgl. Soli 6 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2018 | 22.02.2019 | A | 1,49 | 0,00 | 1,49 | 1,49 | 0,37 | EUR |
| 2018 | 02.01.2019 | VP | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | EUR |
| 2018 | 10.08.2018 | A | 0,59 | 0,00 | 0,59 | 0,59 | 0,15 | USD |
1 Fondstyp für die Teilfreistellung
2 In der Darstellung werden die Teilfreistellungssätze für Privatanleger berücksichtigt, für institutionelle Anleger gelten abweichende Sätze
3 KJ = Kalenderjahr
4 A = Ausschüttung, VP = Vorabpauschale
5 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
6 max. AGS/KeSt zzgl. Soli = maximal mögliche Abgeltungsteuer/Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag (ohne Berücksichtigung von Kirchensteuer)
Erträge / steuerliche Behandlung bis 2018
| ADDI/Kumulierter Thesaurierungsbetrag | 0,00 |
| Geschäftsjahr | Datum | EV 1 | Betrag | FSA 2 | AGS/ KeST 3 | Währung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 29.12.2017 | T | 0,25 | 0,00 | 0,00 | USD |
| 2017 | 24.11.2017 | A | 1,18 | 1,18 | 1,18 | USD |
| 2016 | 24.02.2017 | A | 0,92 | 0,93 | 0,93 | USD |
| 2015 | 19.02.2016 | A | 0,85 | 0,86 | 0,85 | USD |
| 2014 | 20.02.2015 | A | 0,92 | 0,99 | 0,98 | USD |
| 2013 | 21.02.2014 | A | 0,95 | 1,02 | 1,02 | USD |
| 2012 | 22.02.2013 | A | 0,53 | 0,62 | 0,61 | USD |
| 2011 | 17.02.2012 | A | 0,06 | 0,15 | 0,14 | USD |
| 2010 | 18.02.2011 | A | 0,47 | 0,56 | 0,55 | USD |
| 2009 | 22.02.2010 | A | 0,64 | 0,73 | 0,72 | USD |
1 EV: Ertragsverwendung (A: ausschüttend, T: thesaurierend)
Die Klassifizierung in der Spalte "EV" erfolgt nach der tatsächlich Ertragsbuchung.
Somit erfordert die Kennzeichnung mit dem Merkmal "A", dass im jeweiligen Fondsgeschäftsjahr ordentliche Erträge zur Ausschüttung zur Verfügung standen und auch tatsächlich ausgeschüttet wurden. Werden für das Fondsgeschäftsjahr keine Erträge ausgeschüttet, werden diese zum Geschäftsjahresende thesauriert und erhalten das Merkmal "T", unabhängig davon ob es sich ggf. grundsätzlich um einen ausschüttenden Fonds handelt.
Bei ausschüttenden Fonds kann die Besonderheit auftreten, dass der Ausschüttungsbetrag nicht ausreichend ist, um die deutsche Abgeltungsteuer, die bei Depotführung in Deutschland einbehalten wird, abzudecken. In einem solchen Fall ist der Fonds nach deutschem Steuerrecht wie ein (voll-) thesaurierender Fonds zu behandeln. Das bedeutet, dass für das gleiche Fondsgeschäftsjahr nur ein Teil der Einkünfte des Fonds zum Ausschüttungstermin ausgeschüttet wurde, der verbleibende Teil gilt für deutsche steuerliche Zwecke zum Geschäftsjahresende als thesauriert. Deshalb kann es vorkommen, dass kurz hintereinander zwei Ertragstermine angezeigt werden.
2 FSA = Erforderlicher Freistellungsauftrag
3 AGS/KeSt Kapitalertragsteuerpflicht ohne Berücksichtigung der anrechenbaren bzw. fiktiven Quellensteuer. Grundlage für die steuerliche Behandlung von Fondserträgen sind die jährlichen Rechenschaftsberichte und die Jahressteuerbescheinigungen. Dargestellt werden die steuerlichen Erträge der letzten fünf Jahre. Bei ausländisch thesaurierenden Fonds stellen die angezeigten einzelnen Werte (zusammenaddiert) nicht in jedem Fall den vollständigen kapitalertragsteuerpflichtigen Betrag dar. Dieser kann, je nach Zeitpunkt der Fondsauflegung, höher sein. Zusätzlich hängt die steuerliche Behandlung der Anlage von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein.
Struktur
Restlaufzeit Struktur (in %)
| bis 1 Monat | 4,60% | |
| 1 bis 2 Monate | 0,80% | |
| 2 bis 3 Monate | 1,90% | |
| 3 bis 5 Monate | 10,80% | |
| 5 bis 7 Monate | 5,90% | |
| 7 bis 9 Monate | 15,60% | |
| 9 bis 12 Monate | 11,00% | |
| 12 bis 18 Monate | 20,20% | |
| 18 bis 24 Monate | 8,20% |
Stand: 30.12.2019
Top-Werte
| Wertpapier | Restlaufzeit (Jahre) | Land | Anteil in % |
|---|---|---|---|
| Aareal Bank AG MTN Hyp.-Pfe. S.217 17/20 | 0,7 | Deutschland | 3,10 |
| Wells Fargo & Co. FLR Notes 16/21 | 1,2 | Vereinigte Staaten | 2,50 |
| ABN AMRO Bank N.V. FLR MTN 18/21 Reg.S | 1,7 | Niederlande | 2,40 |
| Dt. Pfandbriefbank AG MTN Hyp.-Pfe. R.15265 17/20 | 0,3 | Deutschland | 2,30 |
| ING Bank N.V. FLR Notes 16/21 Reg.S | 1,6 | Niederlande | 2,30 |
| Banco Bilbao Vizcaya Argent. Notes 15/20 | 0,8 | Spanien | 2,30 |
| Intl Business Machines Corp. FLR Notes 19/21 | 1,4 | Vereinigte Staaten | 2,30 |
| Morgan Stanley FLR Notes 18/21 | 1,1 | Vereinigte Staaten | 2,30 |
Stand: 30.12.2019
Die Darstellung von Beständen/Positionen (z.B. Top Werte, größte Währungen), die nicht explizit als "nach Investitionsgrad" ausgewiesen sind, berücksichtigen nicht die Wirkung von Derivaten/Absicherungsgeschäften. Das Risiko des Fonds im Hinblick auf diese Bestände/Positionen kann dementsprechend abweichen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Es bestehen geldmarktgerechte Renditechancen in US-Dollar.
- Aufgrund kürzerer (Rest-) Laufzeiten im Fonds sollten Kursschwankungen in der Regel vergleichsweise geringer ausfallen.
- Es besteht die Chance von einer Aufwertung des US-Dollars gegenüber dem Euro zu profitieren.
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage
Wesentliche Risiken
- Schwankungen an den Kapitalmärkten können sich negativ auf den Fondspreis auswirken
- Es sind Kursverluste infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus möglich
- Im Zeitablauf können sich einzelne Aussteller oder Geschäftspartner in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen und Ausfällen führen kann.
- Es sind Währungsverluste bei Rückgabe der Anteile möglich.
