Deka-Euroland Protect 2031
Mischfonds konservativ Euroland klassisch
| WKN: A41HS9 | ISIN: LU3174363781
Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risiken zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Hinweis: Das angegebene Risiko ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risiken basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Ziele und Anlagepolitik
- Das Hauptziel der Anlagepolitik des Deka-Euroland Protect 2031 besteht in der Beteiligung an einer eventuellen, positiven Wertentwicklung des europäischen Aktienmarktes in Form des EURO STOXX 50®-Preisindex. Diese Beteiligung ist auf einen Höchstwert begrenzt, der am Tag der Auflegung festgelegt wird. Es wird unabhängig von der Entwicklung des europäischen Aktienmarktes ein Rücknahmepreis am Laufzeitende von mindestens 100 Euro je Anteil angestrebt. Dies soll durch Investitionen in den Renten- und Geldmarkt erreicht werden, die einen Werterhalt zum Laufzeitende beabsichtigen. Hierbei handelt es sich nicht um eine Kapitalgarantie.
- Die Beteiligung an der Wertentwicklung des EURO STOXX 50®-Preisindex soll u.a. mittels derivativer Finanzinstrumente auf den EURO STOXX 50®-Preisindex erreicht werden. Der Rücknahmepreis des Fonds am Laufzeitende setzt sich aus einem möglichen Gewinn aus der Indexentwicklung und der Rückzahlung aus den Renten- und Geldmarktpapieren zusammen. Der maximale Gewinn für den Fonds wird erst am Laufzeitende eintreten, sofern der Index mindestens den Wert der Höchstgrenze erreicht oder übersteigt. Während der Laufzeit wird der Fondspreis in der Tendenz steigen, falls der zugrunde liegende Aktienindex steigt und fallen, falls der Aktienindex fällt. Ein Gewinn bezogen auf den Indexstand bedeutet nicht in gleichem Maß einen Anstieg des Anteilpreises. Die Höhe der maximalen Beteiligung des Fonds an der Entwicklung des EURO STOXX 50®-Preisindex kann bei der Verwaltungsgesellschaft und unter www.deka.de erfragt werden. Anleihen müssen mit guter bis sehr guter Schuldnerqualität (Investment Grade) geratet sein. Es gilt das beste Emissionsrating von Moodys, S&P und Fitch. Sofern kein Emissionsrating der benannten Agenturen vorliegt, wird auf von diesen vorliegende Emittentenratings zurückgegriffen. High Yield-Anleihen sowie Anleihen, die weder selbst noch deren Emittent über ein Rating verfügen, dürfen nicht erworben werden. Zertifikate ohne Rating und Papiere, deren Emittenten Mitglieder des Haftungsverbunds der deutschen Sparkassenorganisation sind, sind von der Ratingbedingung ausgeschlossen.
- Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Fonds investiert in Rentenpapiere sowie in Optionen auf den Aktienmarkt. Durch die Rentenpapiere wird ein Rücknahmepreis zum Laufzeitende von 100 Euro je Anteil angestrebt. Hierbei handelt es sich nicht um eine Kapitalgarantie. Durch die Optionen kann der Fonds zusätzlich an einer möglichen Aufwärtsentwicklung am Aktienmarkt partizipieren. Die Auswahl der im Portfolio überwiegenden Rentenpapiere erfolgt einerseits anhand der zum Laufzeitende passenden Restlaufzeit, ihrer Liquidität und ihrer Kuponstruktur sowie andererseits anhand ihrer Bonität und der Bonität der Emittentin selbst. Das resultierende Rentenportfolio ist Ergebnis der Optimierung anhand der vorgenannten Kriterien. Das Rentenportfolio wird regelmäßig überprüft und gegebenenfalls angepasst. Der Investmentansatz nutzt zur Teilhabe am Aktienmarkt mittels Optionen den EURO STOXX 50®-Preisindex, gleichwohl ist die Fondsallokation/Selektion sowie die Entwicklung des Fonds nach dem beschriebenen Investitionsansatz nicht mit dem EURO STOXX 50®-Preisindex vergleichbar.
- Dieser Investmentfonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland, der Bundesländer der Bundesrepublik Deutschland, der Europäischen Union, Frankreichs und der Niederlande investieren.
- Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.
- Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteilpreise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden.
- Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld vor dem 30.06.2031 aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.
Marktentwicklung
Im Mai entwickelten sich die globalen Aktienmärkte überwiegend positiv. Während der S&P 500 (in USD) um 5,3 % zulegte, verzeichnete der STOXX Europe 600 einen Anstieg um 3,0 %. Wesentliche Treiber waren dabei die starke Entwicklung im Technologiesektor, insbesondere durch Unternehmen mit Bezug zur Künstlichen Intelligenz, sowie eine Entspannung an den Rohölmärkten aufgrund von Fortschritten bei den Waffenstillstandsverhandlungen zwischen den USA und dem Iran. Die Rallye im KI-Segment führte in den USA und Teilen Asiens zu neuen Höchstständen bei den wichtigsten Aktienindizes. Einzelne Schwergewichte aus dem Technologie- und Halbleiterbereich verzeichneten markante Kursgewinne. Demgegenüber konnten europäische Märkte von diesem Trend nur eingeschränkt profitieren. Belastend wirkten hier die anhaltende Unsicherheit hinsichtlich weiterer Zinserhöhungen durch die Europäische Zentralbank, gestiegene Inflationsraten sowie handelspolitische Spannungen, etwa durch drohende US-Strafzölle. Zwischenzeitliche Turbulenzen verursachte eine Bondmarkt-Schwäche zur Monatsmitte, ausgelöst durch Inflations- und Fiskalsorgen infolge des anhaltenden US-Iran-Konflikts. Auf Monatssicht entwickelten sich die Kurse von Staatsanleihen der wichtigsten Industrienationen in diesem Marktumfeld uneinheitlich. Deutsche Bundesanleihen mit einer zehnjährigen Restlaufzeit verzeichneten einen Renditerückgang um 10 Basispunkte auf 2,93 %. Im Gegensatz dazu stiegen die Renditen von US-Staatsanleihen mit derselben Laufzeit um 4 Basispunkte und notierten zum Monatsende bei 4,44 %. Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wesentliche Chancen
- Der Fonds ermöglicht die Partizipation an einem europäischen Aktienindex bis zu einer Höchstgrenze am Ende der Laufzeit (Cap).
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
- Die Anlage ist zeitlich planbar.
Wesentliche Risiken
- Schwankungen an den Kapitalmärkten sowie Markteinflüsse (z.B. Index- oder Zinsentwicklung) können sich negativ auf den Fondspreis auswirken.
- Im Zeitablauf können sich einzelne Aussteller oder Geschäftspartner in ihrer Zahlungsfähigkeit verschlechtern, was zu Kursrückgängen oder Ausfällen führen kann.
- Der Fonds darf mehr als 35 % des Fondsvermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland, der Bundesländer der Bundesrepublik Deutschland, der Europäischen Union, Frankreichs und der Niederlande investieren. Insofern kann die Streuung der Anlagen eingeschränkt sein (Konzentrationsrisiko).
Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.
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Deka International S.A.
6, rue Lou Hemmer, L-1748 Senningerberg, LU
Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.