Um Ihnen die Orientierung innerhalb der verschiedenen Risiken zu erleichtern, werden diese optisch unterschiedlich dargestellt.
Hinweis: Das angegebene Risiko ist die Momentaufnahme in der betrachteten Marktphase, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Der gesetzliche Verkaufsprospekt zum Fonds enthält insbesondere detaillierte Beschreibungen zu Risiken und Kosten, die mit der Anlage in diesem Fonds verbunden sind. Die oben genannte Einstufung der Risiken basiert auf einem gesetzlich normierten Risikoindikator, für den andere Vorgaben gelten, als für die Darstellung der Risikoneigung im Profil des typischen Anlegers im Verkaufsprospekt. Daher kann die Angabe zur Risikoneigung im Verkaufsprospekt von der hier genannten Risikoneigung abweichen.
Ziele und Anlagepolitik
- Anlageziel des Fonds ist es, eine nachhaltig attraktive Wertentwicklung zu erwirtschaften, die die Rendite für Euro-Termingeldeinlagen (3-Monats-Euribor) übertrifft.
- Dabei wird die Erzielung einer größtmöglichen Rendite bei gleichzeitig angemessenem Risiko für diese Anlageklasse angestrebt.
- Um dies zu erreichen, legt der Fonds in Wertpapiere, Derivate und Geldmarktinstrumente sowie in Investmentanteile und in Bankguthaben an. In Aktien, Aktienanleihen und Aktienfonds (einschließlich Aktien ETF's) darf nicht investiert werden.
- Dem Fonds liegt ein aktiver Investmentansatz zugrunde. Der Investmentansatz ist ein makroökonomisch fundierter TopDown-Ansatz, der die relative Attraktivität der einzelnen Märkte und Marktsegmente bestimmt. Die Analysen werden dabei durch ein breites Spektrum an eigens entwickelten quantitativen Indikatoren unterstützt. Wesentliche Rollen spielen hierbei sowohl makroökonomische Faktoren, als auch spezifische Eigenschaften der Märkte. Hieraus werden die Investments mit den bevorzugten Ratingkategorien, Sektoren und Senioritäten selektiert. Um den Erfolg des Wertpapierauswahlprozesses zu bewerten wird der Index 3-Monats-Euribor®1) verwendet. Die initiale und kontinuierliche Wertpapierauswahl erfolgt im Rahmen des beschriebenen Investmentansatzes unabhängig von diesem Referenzwert und damit verbundenen quantitativen oder qualitativen Einschränkungen.
- Dieser Investmentfonds darf mehr als 35 % des Sondervermögens in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland, Frankreichs, Japans, der Vereinigten Staaten von Amerika und Großbritanniens investieren.
- Der Fonds wird von der Sparkasse Mülheim an der Ruhr beraten.
- Es können Derivate zu Investitions- und/oder Absicherungszwecken eingesetzt werden. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z. B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.
- Die Ermittlung der Rendite erfolgt auf Basis der täglich berechneten Anteilpreise, welche auf Grundlage der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte berechnet werden.
Fondspolitik
Der Fonds 1842 Vermögen flexibel nutzt in dynamischer Weise die Chancen an den internationalen Zins- und Währungsmärkten. Das aktive Risikomanagement besteht aus einer breiten Diversifikation des Portfolios und rangiert in dieser Anlagestrategie vor der Ertragsmaximierung. Der Fokus der Investitionen liegt auf Renten-ETF (Exchange Traded Funds) und Rentenfonds im Investment Grade-Bereich. Ein Teil der Papiere im Portfolio notiert in Fremdwährungen. Die Investitionsquote des Fonds lag Ende des Monats bei rund 94%. Der Fonds verzeichnete im Juni eine positive Wertentwicklung.
Marktentwicklung
Im Juni entwickelten sich die weltweit wichtigsten Aktienmärkte heterogen. Während der US-amerikanische Leitindex S&P 500 (in USD) um 5,1 % zulegte, verzeichnete der für Europa repräsentative Aktienindex STOXX Europe 600 einen Rückgang um -1,2 %. Positiv wirkte sich vor allem die zunehmende Entspannung im globalen Handelskonflikt, Hoffnungen auf geldpolitische Lockerungen sowie die starke Performance von KI-getriebenen Tech-Unternehmen wie Nvidia und Microsoft aus. Zusätzlich brachte der Waffenstillstand im Iran-Israel-Konflikt eine gewisse Erleichterung, auch wenn er vorübergehend zu erhöhten Schwankungen an den Aktienmärkten beitrug. Neben den politischen Themen rückten im Monatsverlauf auch Konjunkturdaten in den Fokus der Marktteilnehmer: Während in den USA enttäuschende Wirtschaftsdaten auf eine mögliche Abschwächung der Konjunktur hindeuten, zeigte sich in Deutschland mit dem ifo-Geschäftsklima eine leichte Verbesserung der Unternehmensstimmung. Die schwächere US-Konjunktur und eine vorsichtige Erholung in Europa stärkten den Euro, der gegenüber dem US-Dollar weiter an Wert gewann. In diesem Umfeld entwickelten sich die Kurse von Staatsanleihen der wichtigsten Industrienationen im Betrachtungszeitraum heterogen. Während deutsche Bundesanleihen mit einer zehnjährigen Restlaufzeit einen Renditeanstieg um 9 Basispunkte (auf 2,60 %) verzeichneten, notierten US-Schuldscheine mit derselben Laufzeit per Monatsultimo bei 4,23 % (-16 Basispunkte). Die enthaltenen Meinungsaussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann.
Wertentwicklung (EUR) in 12-Monatsperioden in %
| Zeitraum | Netto | Brutto |
|---|---|---|
| 07.07.2024 – 07.07.2025 | +4,47% | +4,47% |
| 07.07.2023 – 07.07.2024 | +5,79% | +5,79% |
| 07.07.2022 – 07.07.2023 | +1,92% | +1,92% |
| 07.07.2021 – 07.07.2022 | -9,71% | -9,71% |
| 07.07.2020 – 07.07.2021 | +3,77% | +3,77% |
| 07.07.2019 – 07.07.2020 | -1,93% | -1,93% |
| 07.07.2018 – 07.07.2019 | +2,99% | +2,99% |
| 07.07.2017 – 07.07.2018 | -1,70% | -1,70% |
| 15.07.2016 – 07.07.2017 | -0,75% | -0,75% |
Kumulierte Wertentwicklung
|
Zeitraum
|
Anteil
|
|---|---|
| Laufendes Jahr | +1,31% |
| 1 Monat | +0,42% |
| 6 Monate | +1,24% |
| 1 Jahr | +2,68% |
| 3 Jahre | +7,42% |
| 5 Jahre | -1,60% |
| Seit Auflage | -5,47% |
Quelle: DekaBank
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung). Die Nettowertentwicklung berücksichtigt zusätzlich die auf Anlegerebene anfallenden Kosten, wie z.B. Depotkosten, die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Bitte vergleichen Sie hierzu das Preisverzeichnis Ihrer depotführenden Stelle.
Bitte beachten Sie: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Diese Kostendarstellung erfüllt nicht die Anforderungen an einen aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Kostenausweis, den Sie rechtzeitig vor Auftragsausführung erhalten werden.
Aktuelle Daten
|
52-Wochen-Hoch
|
94,61 |
|
52-Wochen-Tief
|
91,60 |
Risikobetrachtung
| Kennzahlen | 1 Jahr | 3 Jahre |
|---|---|---|
|
Volatilität
|
n.v. | n.v. |
|
Sharpe-Ratio
|
n.v. | n.v. |
Wesentliche Chancen
- Der Fonds ermöglicht dem Anleger, sich an der Wertentwicklung der internationalen Kapitalmärkte zu beteiligen. Der Fonds setzt auf eine breite Risikostreuung durch Bündelung aussichtsreicher Wertpapiere in unterschiedlichen Anlageklassen, Währungen, Branchen, Ländern und Regionen. Das Anlageuniversum umfasst Renten, Geldmarktinstrumente, Fonds, Zertifikate und Derivate. Die Anlagestrategie wird regelmäßig überprüft. Es erfolgt eine dynamische Anpassung der Investments an die sich verändernden Marktbedingungen.
- Die Sparkasse Mülheim an der Ruhr berät die Kapitalverwaltungsgesellschaft hinsichtlich der für den Fonds zu treffenden Anlageentscheidungen. Dafür erhält die Sparkasse von dieser eine marktgerechte Anlageberatungsvergütung ("Advisory Fee"). Auf den damit verbundenen potentiellen Interessenkonflikt weist die Sparkasse ausdrücklich hin. Durch die breite Streuung der Zielinvestition besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage.
Wesentliche Risiken
- .
Neben den aufgeführten Publikationen halten wir für einige unserer Fonds zusätzliche Informationen, z.B. Berichte, die aufgrund von bank- oder versicherungsaufsichtsrechtlichen Vorgaben für institutionelle Kunden erstellt werden, bereit. Sollten Sie Interesse am Erhalt dieser Informationen haben, können Sie sich gerne an unser Service-Team unter service@deka.de wenden. Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen diese Informationen nur zur Verfügung stellen können, wenn Sie bereits Anteile an dem betreffenden Fonds halten. Hierfür geben Sie bitte die ISIN des Fonds sowie Ihre Depot-Nr. an, sofern Sie Kunde mit DekaBank Depot sind. Anderenfalls fügen Sie bitte einen Depotauszug bei, aus dem hervorgeht, dass Sie Anteile an dem betreffenden Fonds halten.
Zum Anzeigen der Publikationen benötigen Sie den kostenlosen Adobe Reader.
Deka Vermögensmanagement GmbH
Lyoner Straße 13, 60528 Frankfurt, DE
Diese Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Investmentfondsanteilen sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jährlichen Rechenschaftsberichte. Diese sind Grundlage für die steuerliche Behandlung der Fondserträge. Dort aufgeführte Vertriebsbeschränkungen- wie z.B. für US-Personen- sind zu beachten.